金融衍生品的特點 金融衍生品市場的優點

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金融衍生品市場的優點？

金融衍生品的優點有規避風險，價格發現，它是對沖資產風險的好方法。

自20世紀80年代以來，金融衍生品市場的建立和發展是國際金融市場最為突出的特點。從金球的金融衍生品發展趨勢看，金融衍生品的交易量已經遠遠超過實物衍生品的交易量。

如何理解“金融衍生工具是一把雙刃劍”？

金融衍生工具是指通過原生金融工具衍生出來的金融合約，我們普通人接觸最多的主要是期貨和期權，同時期貨和期權也是衍生金融工具中最主要的品種，

金融衍生工具是一把雙刃劍，顧名思義就是說金融衍生工具用好了是積極作用，用不好是負作用，下面具體拿期貨期權說事，

期貨和期權的積極作用，

第一，套期保值，對于大宗商品和股票，外匯，債券等金融產品，最大的風險就是價格波動風險，有太多的因素會影響價格走勢，讓預測價格非常困難，不過期貨和期權可以通過套期保值，鎖定價格風險，假設投資者購買了大筆股票，為了防止股票價格下跌，就可以通過做空同等金額的股指期貨，或者買入同等金額的股指看跌期權，這樣如果股票價格下跌，在股指期貨上的盈利或者股指期權上的盈利就可以彌補股票價格下跌損失，

第二，價格發現，因為期貨期權成交量巨大，參與方眾多，有生產者，購買者，使用者等等，這樣客觀上會形成一個合理的市場價格，因此期貨期權，尤其是期貨就有了定價功能，比如美國只是大豆生產國之一，還不是產量最大的國家，但是大豆國際貿易價格卻由美國決定，因為美國金融市場發達，芝加哥商品交易所的大豆期貨影響力巨大，還有原油同樣如此，美國只是原油生產國之一，但是紐約原油期貨卻可以決定國際油價，因此中國也大力發展期貨市場，爭奪商品定價權，

但是期貨和期權因為杠桿大，容易造成投機，如果操作不好會造成很大的副作用，甚至可以釀成金融危機，比如1997年亞洲金融危機就是有做空期貨引發，索羅斯做空泰國和香港的股指期貨，讓股指暴跌，引起連鎖反應，08年次貸危機同樣屬于最多次級債券期貨，而且是高杠桿，因為債券價格下跌，讓許多投資者巨虧，引發次貸危機，

從期貨期權的兩面性可以看出，既要大力發展，也要加強監管，

衍生品的概念是什么？

謝謝悟空問答的邀請！

正好之前回復了《金融衍生品和衍生品是不是一個概念？（請先參閱。

再接著談。

虛擬經濟是從實體經濟中產生，并且為實體經濟服務的。現代國際資本市場的金融創新活動日新月異，新的業務品種在不斷的涌現，創新業務已經成為投資銀行業生存和發展的生命線。然而很多過于復雜的金融衍生產品偏離實體經濟越來越遠，走進了死胡同，造成了很大的危險。

2007年8月美國爆發了次貸危機，翌年惡性發展為全球性的空前嚴重的金融危機，號稱金融海嘯，很多人歸罪于金融衍生品。

次貸危機發源于世紀之交。從2000年開始，在貿易逆差和軍費開支猛增的背景下，美國的外貿狀況和財政狀況持續惡化，美聯儲和布什政府為避免經濟下滑，采取寬松的財政和貨幣政策，長期維持低利率，造成流動性泛濫，直接推動房地產價格迅速上漲。

表面上看來，政府提供優惠條件，支持窮人實現“居者有其屋”，促進市場興旺繁榮，豈不皆大歡喜？緊接著，在政府放手慫恿下，金融俊才們創新發明種種衍生證券，騰挪有法，財源滾滾，但見少數人錢包鼓鼓囊囊，大多人賬面上增光添彩，好一番盛世美景。

其實這一切何嘗不是現代金融版的“皇帝的新衣”。脫離實體經濟的紙面財富是無本之木，無源之水；一時升騰而起，只是欺人眼目的戲法而已。

2004年初，美聯儲為應對長期積聚、日益明顯的經濟泡沫化風險，開始轉進加息周期，連續17次調升利率；本來缺乏信用基礎的借款人難以承受高額房貸負擔，違約現象頻繁出現，房價一路下滑，提供次貸的金融機構相繼陷于財務危機。2007年4月，以美國第二大次級房貸機構新世紀金融公司破產為導火索，一場由房地產市場蔓延到信貸市場的次貸危機終于全面爆發。但這僅僅是一場金融熱核大爆炸之前的引爆序曲。

真可謂，過猶不及、處處陷阱。

先談到這兒，將在回復下一個相關問題《哪位大神能用通俗易懂的方式解釋下美國08年次貸危機么？（中繼續談。

點到為止吧。

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什么不屬于金融衍生品的基本特征？

金融衍生品具有以下基本特征：

①跨期性。

金融衍生品是交易雙方通過對利率、匯率股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某—時間按照—定條件進行交易或選擇是否交易的合約。

金融衍生品會影響交易者在未來一段時間內或某時點上的現金流，體現跨期交易特點。

②杠桿性。

金融衍生品交易—般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。

同時，交易者承擔的風險與損失也會成倍放大，基礎工具的輕微變動也許就會帶來交易者的大盈大虧。

③聯動性。

金融衍生品的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系。

通常金融衍生品與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或分段函數。

④高風險性。

金融衍生品交易的后果取決于交易者對基礎工具未來價格的預測和判斷的準確程度。

基礎工具價格的變幻莫測決定了金融衍生品交易盈虧的不穩定性。

個人金融衍生品有哪些？

金融衍生品主要包括遠期、期貨、掉期（互換）和期權。金融衍生品還包括具有遠期、期貨、掉期（互換）和期權中一種或多種特征的混合金融工具。金融衍生品是基于或衍生于金融基礎產品（如貨幣、匯率、利率、股票指數等）的金融工具，它也是以傳統金融品為基礎衍生出來的、作為買賣對象的金融品。與其他金融工具不同的是，金融衍生品自身并不具有價值，其價格是從可以運用衍生品進行買賣的貨幣、匯率、證券等的價值中衍生出來的。

金融機構體系的一般構成？

1.國家金融機構體系是指在一個主權國家里存在的各種金融機構及其彼此間形成的關系。各國的金融機構體系雖各有特點，但在種類和構成上基本相同。國家金融機構主要由管理性機構、商業經營性金融機構和政策性金融機構三大類構成。

（1）管理性機構:管理性機構是一個國家或地區具有金融管理、監督職能的機構。

主要有構成有四類：

一是負責管理存款貨幣并監管銀行業的中央銀行或金融管理局，

二是按分業設立的監管機構如銀監會、證監會、保監會，

三是金融同業自律組織如行業協會，

四是社會性公律組織如會計師事務所、評估機構等。中央銀行或金融管理局通常在一個國家或地區的金融監管組織機構中居于核心位置。

（2）商業經營性金融機構:商業經營性金融機構是指以經營工商業存放款、證券交易與發行、資金管理等一種或多種業務，以利潤為其主要經營目標的金融企業。商業銀行或存款機構、商業性保險公司、投資銀行、信托公司、投資基金、租賃公司等。商業經營性金融機構發展初期主要是以特定類業務為主。

商業銀行在各國經濟與金融發展中仍位居重要地位的金融機構之一。

（3）政策性金融機構:政策性金融機構是指那些專門配合宏觀經濟調控，根據政策要求從事各種政策性金融活動的金融機構。世界各國都根據各自發展需要建立了相關的政策性金融機構。我國的政策性金融機構主要是政策性專業銀行，如國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行以及金融資產管理公司等。

金融衍生品有哪些？

目前較為普遍的金融衍生工具包括期貨合同、期權合同、互換及遠期協議合同等。金融衍生品又稱金融衍生工具，是從原生性金融工具(股票、債券、存單、貨幣等)派生出來的金融工具，其價值依賴于基礎標的資產。

金融衍生品在形式上表現為一系列的合約，合約中載明交易品種、價格、數量、交割時間及地點等。

投資基金和金融衍生產品如何選擇？股票,債券？

股票風險相對較大但是流通性強適合對風險承受能力強偏愛收益債券收益相對固定風險較小但是流通性差適合手里有一定資金但是不愿承受太多風險的保守型投資者基金相對收益和風險在二者之間比較適合長期投資并具有一定風險承受能力希望得到一定收益的投資者而且基金相對股票對投資者來講不需要太強的專業知識和時間金融衍生品主要看你選擇什么了金融衍生品品種多樣特點也各不相同現在中國市場比較多見的是期貨但是期貨風險高大補分投資者并不適合進行期貨交易

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