金融衍生工具的特點 金融衍生工具派生工具包括哪兩種

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金融衍生工具派生工具包括哪兩種？

金融衍生工具按照不同的標準劃分，有不同的種類：

一、按照基礎工具的種類劃分，有股權式衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。

二、按照交易形式劃分，分為交易雙方收益風險對稱的金融衍生工具和交換雙方收益風險不對稱的金融衍生工具

三、按照金融衍生工具自身交易方法及特點劃分，有金融遠期合同、金融期貨、金融期權和金融互換。

衍生工具有哪些分類？

金融衍生工具是指建立在基礎產品或基礎變量之上其價格決定于后者變動的派生金融產品。金融衍生工具的分類(一)按基礎工具種類:1、股權式衍生工具2、貨幣衍生工具3、利率衍生工具(二)按風險—收益特性:對稱型與不對稱型(三)按交易方法與特點:金融原期和約、金融期貨、金融期權、金融互換舉例的話，比較常見的就是期貨了。中國目前還沒有推出期權產品。

企業持有衍生金融工具的目的是什么？

金融衍生工具是對傳統金融工具的一種創新，同時對企業財務管理造成一定的影響。基于此，金融衍生工具進行分析，應該從基本概念和特點入手，通過不斷完善相關的管理制度，提高金融衍生工具的應用水平。

金融衍生工具從上世紀70年代開始發展，盡管發展中存在爭議，但發展速度依然非常明顯。金融衍生工具的交易規模不斷擴大，對我國國有企業的金融資產影響程度進一步加深。因此加強對金融衍生工具的研究，通過一定的改進措施改善對財務管理工作的影響對于整個市場環境具有非常重要的意義。

一、金融衍生工具概述

（一）金融衍生工具概念

金融衍生工具其實是相對于金融傳統工具而言的，因此這種工具主要受到社會經濟發展的影響。具體指的是在金融發展以及創新過程中發展起來的具有合約性質的金融產品。這種產品的價值受到標的資產、利率以及匯率等金融指數的影響。

（二）金融衍生工具的研究現狀

我國由于社會制度的限制，對金融衍生工具的認識與研究相對于國外比較晚。隨著改革開放的影響，我國的經濟得到快速發展，因此金融衍生工具也開始對我國企業的財務管理造成影響。當前盡管對金融衍生工具的研究不斷深入，但具體的研究成果依然比較少。

（三）金融衍生工具的作用

由于金融衍生工具是在傳統金融工具的基礎上發展而來，因此具有傳統金融工具的基礎性功能，還具有一定的實際應用特性。當前，金融衍生工具的作用主要體現在對財務管理方面的影響。通過正確應用金融衍生工具可以有效改善企業結構，對于企業的長期規劃發展具有積極意義。同時還能幫助企業有效規避財務風險，獲取更大的經濟效益。

二、金融衍生工具的主要風險

金融衍生工具在企業運用中可以有效規避一定的風險，但在實際中，這種工具的使用對于企業本身也會有一定的風險。

（一）市場風險

原生金融工具的價格對于金融衍生工具的價格具有直接影響。典型的原生金融工具有股票、債券、存單以及貨幣等。原生金融共存會存在一定的變動，當各類因素不穩定時，將會導致合約價值的劇烈變化。同時金融衍生工具對于金融保值以及風險規避方面較少，導致投機現象嚴重，加速了合約價值的波動情況。

（二）信用風險

金融衍生工具在交易過程中應該建立在雙方信任的基礎上，通過簽訂合約，保證效力。一旦單方面委會將會造成嚴重的經濟損失。因此這種風險在業務進行交換時容易出現，導致嚴重的信用風險。

（三）運作風險

運作風險的存在主要跟企業的內部控制以及信息管理系統有關。當前，由于我國在市場方面的監管體系不夠完善，導致相關作業人員存在違規操作的情況。由于人員失誤導致企業遭受經濟損失屢次發生。

三、金融衍生工具對企業財務管理的影響

（一）對匯率風險管理的影響

匯率風險會隨著外匯情況變化發生波動，企業的外匯資產和負債也會被影響，有可能出現經濟損失的情況。企業管理匯率風險時，應該是對所有的外匯持有額進行管理，從而有效規避風險。在企業的實際運行中，容易出現外匯資產與負債不符的情況，當這種波動現象較為明顯時，將會為企業造成較為嚴重的經濟損失。

（二）對利率風險管理的影響

在利率管理中通過應用金融衍生工具，可以實現成本低廉、高效率的優點。由于金融衍生工具的技術以及信息特點，企業在進行應用時不必改變原負債情況，同時不必對資產和負債進行調整，從而最終實現對敏感利率的有效管理，正確使用金融衍生工具可以對利率風險管理造成積極影響。

（三）對企業稅收管理的影響

金融衍生工具以傳統的金融工具為基礎，實際上是對原有金融工具的重新組合，從而形成新的金融形式。這種變化效應會導致產生許多與傳統金融工具不同的金融表面性質，從而形成新的金融特點，對我國企業稅收管理造成一定影響。

（四）對企業經濟效益的影響

金融衍生工具在企業中進行應用主要是為了保證現有資產的價值，同時通過投機獲取一定的經濟效益。這種效應也是由金融衍生工具的實際特點決定的。當企業面臨較小的資產風險時，通過對金融衍生工具的合理應用，可以提高企業的經濟收益。一旦對金融衍生工具的應用不切合實際，將會導致與市場規律的背離，若超出企業的承受范圍將會導致企業的綜合效益降低，嚴重時會導致企業遭受巨大的經濟損失，甚至是以破產告終。

（五）充分利用互聯網金融

互聯網金融交易時間、地點相對靈活，基本上只有存在網絡便可以完成交易。同時金融活動中不需要固定載體，直接改變傳統金融必須在證券交易所、銀行等進行的不足，實現行業快速發展。新的金融模式下交易主體利用技術實現自我信息的公開，同時自主選取與評價交易方的信息，大幅度降低信息不完全造成的交易風險。互聯網金融中并不存在中介這一角色。傳統金融模式下金融中介要抽取一定傭金，致使交易雙方成本增加。

四、結語

綜上所述，金融市場的快速發展刺激企業不斷利用新的金融衍生工具爭取更大的市場份額，從而加強內部的管理，不斷提高企業的經濟效益。但在實際應用中，企業應該提高對金融衍生工具的認識程度，通過積極研究學習，結合實際，對金融衍生工具加以利用，有效消除對企業財務管理工作的不利影響。

金融衍生工具對社會的影響？

金融衍生工具對社會影響如下:

對于改革和完善我國資本市場金融結構，豐富證券品種，大大節約證券交易成本，抑制操縱資本市場的行為有著重要的作用。金融衍生工具在國外早已成為金融市場使用者控制風險甚至增加收益的重要工具，在國際金融市場上充當著非常重要的角色。可以說，沒有衍生性金融商品的風險管理，就不是真正意義上的現代金融風險管理。

金融衍生工具有哪些？

期權、外匯期貨、外匯期權、貨幣互換、期貨等。

1、期權

期權，是指一種合約，源于十八世紀后期的美國和歐洲市場，該合約賦予持有人在某一特定日期或該日之前的任何時間以固定價格購進或售出一種資產的權利。

2、外匯期貨

外匯期貨簡稱為FxFut，是“ForexFutures”的縮寫，是在集中形式的期貨交易所內，交易雙方通過公開叫價，以某種非本國貨幣買進或賣出另一種非本國貨幣，并簽訂一個在未來的某一日期根據協議價格交割標準數量外匯的合約。

為了說明方便，我們先把廣義的外匯期貨交易與狹義的外匯期貨交易區別開來。

3、外匯期權

外匯期權（foreignexchangeoptions）也稱為貨幣期權，指合約購買方在向出售方支付一定期權費后，所獲得的在未來約定日期或一定時間內，按照規定匯率買進或者賣出一定數量外匯資產的選擇權。

4、貨幣互換

貨幣互換（又稱貨幣掉期）是指兩筆金額相同、期限相同、但貨幣不同的債務資金之間的調換，同時也進行不同利息額的貨幣調換。簡單來說，利率互換是相同貨幣債務間的調換，而貨幣互換則是不同貨幣債務間的調換。

5、期貨

期貨（Futures）與現貨完全不同，現貨是實實在在可以交易的貨（商品），期貨主要不是貨，而是以某種大眾產品如棉花、大豆、石油等及金融資產如股票、債券等為標的標準化可交易合約。因此，這個標的物可以是某種商品（例如黃金、原油、農產品），也可以是金融工具。

金融衍生工具，具體點是什么呀，舉個投資的實例？

價值依附于另外一種有價證券的金融合約，比如說‘五花肉‘的期貨合約，合約上說的是你’必須‘三個月后以100塊rmb買100斤’五花肉‘，這份合約的價值是主要根據五花肉的價值變化的，比如說現在100斤五花肉是102塊，那么，3月后你有了這份合約就是可以以100塊買入，那么這份合約約等于2塊錢（實際價值需要折讓利率，庫存成本，紅利之類的就不在這里解釋了)，五花肉的價格變動最直接影響這份合約的價格變動，所以’五花肉‘是基礎資產，而’五花肉遠期‘是五花肉的衍生工具。（實際上，金融市場上是真的有五花肉遠期的哦，不過價格我就不知道了，因為不怎么去買菜...)

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