各類型的基金贖回時的收益計算

　　一、股票型基金、指數基金、混合型基金、債券基金、保本型基金、QDII、ETFLOF等基金的預期年化預期收益計算

　　假定一個月后贖回某股票型基金，贖回費率是0.5％，當日凈值是1.4000。

　　贖回總額＝贖回份額×Ｔ日基金份額凈值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)

　　贖回費用＝贖回總額×贖回費率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)

　　贖回凈額＝贖回總額－贖回費用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)

　　凈利潤＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

　　二、貨幣型基金的預期年化預期收益計算

　　由于貨幣基金贖回不存在贖回費用，貨幣基金的單位凈值永遠是1元，它的預期年化預期收益是每天分配的(有波動，每天不一樣)，它的預期年化預期收益分配公布方式就是;每萬份預期年化預期收益;，;每萬份預期年化預期收益 0.4538;意思就是每一萬份貨幣基金份額今天可以獲得的預期年化預期收益是0.4538元。;7日年預期年化預期收益率;就是7天的平均預期年化預期收益折算成一年的預期年化預期收益率。

　　;每萬份預期年化預期收益;是你每天實際得到的預期年化預期收益，;7日年預期年化預期收益率;是考察一個貨幣基金長期的預期年化預期收益能力的參數。另外，如果你一次贖回全部份額，則未結轉預期年化預期收益會同時兌現。

　　七日歷史預期年化預期收益率是衡量貨幣基金投資業績的重要指標，很多投資者以此作為投資貨幣市場基金的選擇標準。不過，很多投資者其實并不了解和關心七日歷史預期年化預期收益率指標是如何計算而來的。其實，七日歷史預期年化預期收益率指標有不同的計算方法，盡管各種方法計算出來的指標值差異不大，但投資者對此有所了解有助于形成正確的投資決策。此外，投資者購買貨幣基金后一般也不太關心預期年化預期收益的結轉。同樣，貨幣基金的預期年化預期收益結轉也存在著不同的方式，它同樣細微地影響著貨幣基金的業績和其日歷史預期年化預期收益率水平，投資者應當有所關注。

　　七日歷史預期年化預期收益率一般有兩種計算方法：單利算法和復利算法。

　　其中， 表示每天的每萬份預期年化預期收益， 和 分別表示單利算法和復利算法下的7日歷史預期年化預期收益率。一般來說，在沒有分紅再投資的情況下，應該運用單利計算方式，而存在分紅再投資的情況下，應該運用復利計算方式。

　　貨幣市場基金存在兩種預期年化預期收益結轉方式，一是;日日分紅，按月結轉;，相當于日日單利，月月復利。

　　另外一種是;日日分紅，按日結轉;?相當于日日復利。因此，在這兩種不同的預期年化預期收益結轉方式下，七日歷史預期年化預期收益率計算公式也應有所不同。在預期年化預期收益按;日日分紅，按日結轉;的情況下，計算七日歷史預期年化預期收益率通常運用復利計算方法。而在;日日分紅，按月結轉;的情況下，計算七日歷史預期年化預期收益率通常運用單利計算方法。需要指出的是，這種單利計算方式并沒有完全反映其月月復利的預期年化預期收益，存在一定低估。但由于其計算方法簡單明了，因此，仍然被廣泛使用。

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來源：希財網