基金交易常見的概念

　　1、基金成立日

　　基金成立日是指基金達到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

　　2、基金募集期

　　基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。

　　3、基金存續期

　　基金存續期是指基金發行成功，并通過一段時間的封閉期后，稱作基金的存續期。

　　4、基金開放日

　　開放日是針對開放式基金而言的（封閉式基金在交易所上市，可以在交易所的交易日進行基金的買賣）。投資人可以辦理申購、贖回、轉換、過戶等等事宜的時間為開放日，我國的開放式基金的開放日即上海證券交易所、深圳證券交易所交易日，辦理時間為9:00~15:00。

　　5、基金份額

　　也稱基金單位，是指基金發起人向不特定的投資者發行的，表示持有人對基金享有資產所有權、預期年化預期收益分配權和其他相關權利，并承擔相應義務的憑證。

　　當前端收費時：

　　凈申購金額＝申購金額/（1+前端申購費率）

　　前端申購費用＝申購金額－凈申購金額

　　申購份額＝凈申購金額/T日基金份額凈值

　　當后端收費時：申購份額＝申購金額/T日基金份額凈值

　　6、基金凈值

　　指每份基金份額的凈值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金份額總數。

　　基金凈值分單位凈值和累計凈值

　　單位資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數

　　累計單位凈值=單位凈值+基金成立后累計單位分紅派息金額

　　基金凈值高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。

　　公募基金每日更新凈值

　　7、基金認購

　　認購是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上手續費（或有）購買基金的行為。基金的發行價一般為1元，投資人辦理認購等基金業務的時間為開放日，具體業務辦理時間以銷售機構公布時間為準。

　　8、基金申購

　　申購是指投資人在基金成立之后，按照當日收市后計算出的基金單位資產凈值加上手續費（或有）購買基金的行為。由于投資者需于當日15點前完成交易，投資人在當日進行基金買賣時，當日基金凈值（買賣價格）尚無法確定，只能參考上一個基金交易日的數據，故開放式基金通常是以“未知價”為原則交易的。

　　申購費有前端和后端申購費兩種。前端收費，是指申購費是在購買基金時收取，通常按照購買金額的大小遞減；后端收費，是指申購時不收取申購費，而在贖回時補收，通常按照基金持有時間的長短遞減，有些后端收費在持有基金到達一定年限后可免除。

　　9、基金贖回

　　是指投資人將已經持有的開放式基金單位出售給基金管理人，收回資金的行為。贖回基金時需要支付贖回費用，一般為不超過贖回金額的3%。由于投資者需于當日15點前完成交易，投資人在當日進行基金買賣時，當日基金凈值（買賣價格）尚無法確定，只能參考上一個基金交易日的數據，故開放式基金通常是以“未知價”為原則交易的。

　　贖回金額的計算：

　　當前端收費時：

　　贖回總額＝贖回份數×T日基金份額凈值

　　贖回費用＝贖回總額×贖回費率

　　贖回金額＝贖回總額－贖回費用

　　當后端收費時：

　　贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值

　　贖回費用＝贖回總額×贖回費率

　　后端認購/申購費用 = 贖回份額×認購/申購申請日的基金份額凈值×該部份額對應的后端認購/申購費率

　　贖回金額＝贖回總額-贖回費用-后端認購/申購費用

　　10、基金巨額贖回

　　巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量超過基金規模的10%時，基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規模的10%的情況下，對其余的贖回申請延期辦理。巨額贖回申請發生時，投資人可選擇連續贖回或取消贖回兩種方式，連續贖回是指投資者對于延期辦理的贖回申請部分，選擇依次在下一個基金開放日進行贖回。

　　11、基金轉換

　　指投資人在同一基金管理人所管理的不同基金之間，由投資的一只基金轉換成另一只基金。所要支付的費用，一般比投資人贖回再申購的總費用略低。

　　轉換金額=被轉換份額×轉換日基金凈值-轉換費

　　轉換到的基金份額=轉換金額÷轉換日基金凈值

　　12、基金轉托管

　　基金轉托管是指投資者同一基金在不同托管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額托管機構變更的操作。

　　13、基金非交易過戶

　　非交易過戶是指因遺產繼承、捐贈或司法執行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產繼承、捐贈和司法執行。

來源：希財網