什么叫反洗錢？反洗錢到底是啥？

什么是反洗錢？反洗錢到底是啥？

反洗錢，也稱為反洗錢/打擊恐怖主義融資（AML/CFT），是指政府和金融機構進行的努力，以防止、檢測和打擊洗錢和恐怖主義融資活動。

洗錢是指將非法獲得的資金通過合法途徑轉為合法資金的過程，以便隱瞞其非法來源。洗錢者可能采用各種方法，例如：

分層：將大額資金分解成較小的金額，并通過不同的賬戶進行交易

化整為零：將大額資金分割成較小的金額，并將其存入不同的銀行或金融機構

代持：使用第三方賬戶或人頭賬戶來隱藏資金的真實所有者

偽裝交易：使用虛假發票或合同來偽裝非法資金交易

反洗錢措施旨在識別和報告可疑交易，并防止洗錢者使用金融系統進行非法活動。這些措施包括：

客戶盡職調查（CDD）：金融機構對客戶進行身份驗證和風險評估，以確定其資金來源和交易目的

可疑交易報告（STR）：金融機構向執法部門報告任何可疑或異常的交易，例如金額較大、頻繁或與客戶檔案不一致的交易

國際合作：不同國家和地區之間合作打擊洗錢和恐怖主義融資，例如通過共享信息和凍結可疑資產

反洗錢法和法規不斷更新，以應對洗錢者不斷發展的策略。政府和金融機構共同努力監測和阻止洗錢活動，維護金融系統的誠信和安全。