商業銀行頭寸是什么意思 什么是商業銀行的頭寸

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• 商業頭寸是什么意思？
• 商業頭寸，非商業頭寸是何意？
• 什么是頭寸？
• 西方商業銀行經營管理的基本原則？
• 國內銀行的外匯頭寸是怎么管理的？存在國外的銀行嗎？
• 銀行調劑是什么意思？

商業頭寸是什么意思？

商業頭寸指的是用于商業目的持有量,也就是說最后期貨要交割實物以用于生產等目的。

頭寸是金融行業常用到的一個詞，在金融、證券、股票、期貨交易中經常用到。

比如在期貨開戶交易中建倉時，買入期貨合約后所持有的頭寸叫多頭頭寸，簡稱多頭；賣出期貨合約后所持有的頭寸叫空頭頭寸,簡稱空頭。商品未平倉多頭合約與未平倉空頭合約之間的差額就叫做凈頭寸。只是在期貨交易中有這種做法，在現貨交易中還沒有這種做法。

商業頭寸，非商業頭寸是何意？

商業頭寸就是有現貨需求背景的企業，主要用途是買賣商品期貨的實物從期貨市場。

非商業頭寸就是像基金，投資機構，個人等等，參與目的只是為了投機，而非要進行買賣交割擁有商品的。

頭寸也稱為“頭襯”就是金錢的意思，是金融界及貿易界的風行用語。

若是銀行在當日的全數收付款中收入大于支出金錢，就稱為“多頭寸”，若是支出金錢大于收進款項，就稱為“缺頭寸”。對估計這一類頭寸的多與少的行為稱為“軋頭寸”。處處千方百計調入款項的行為稱為“調頭寸”。若是臨時未用的金錢大于需用量時稱為“頭寸松”，若是資金需求量大于閑置量時就稱為“頭寸緊”。

什么是頭寸？

頭寸亦稱“頭襯”，意即款項。舊時中國商業、銀錢業慣用語。

銀行、錢莊和企業為了保證收支平衡，每日要對可以收進或需要支出的款項進行預測估算，看能否平衡。這種預算活動稱為“軋頭寸”。如預計當日全部收入大于支出，即為“多頭寸”，亦稱“多單”；如需支付的款項大于收入款項，即為“缺頭寸”，亦稱“缺單”。頭寸經軋算后有“多頭寸”，可把收大于支的余額出借；如“缺頭寸”，則應設法拆進或借入款項(俗稱“調頭寸”)，以資軋平。

西方商業銀行經營管理的基本原則？

商業銀行經營管理所遵循的基本原則是：盈利性、流動性和安全性，簡稱“三性原則”。

1.盈利性指商業銀行要通過吸收存款，合理調度頭寸，加強核算，降低成本，減少損失，提高效率，獲取較多的利潤。

2.安全性指商業銀行要對客戶進行資信評價，嚴格進行資產負債比例管理，遵守國家法令等，以避免自己的資產遭受風險損失。

3.流動性指商業銀行能隨時應付客戶提取存款的能力。商業銀行要保持流動性，必須使庫存現金和短期內可變現的資產能夠滿足客戶提現的需要。

國內銀行的外匯頭寸是怎么管理的？存在國外的銀行嗎？

國內銀行的外匯頭寸一般均有總行統一調度和管理。

其業務原理是：外匯收入方面。現匯來源是客戶出口收匯和私人匯款，統一收入總行在國外銀行的賬戶；國內解付只是分級記賬，客戶賬上的外匯只是數字；現鈔收入后留下備付的，需要立即集中總行送國外貨幣發行國商業銀行進賬生息。外匯支出方面。各分支行的客戶需要的現匯，業務發生時統一從總行賬支出；現鈔則從備付現金中支。因此，在統馭轄內外匯資金情況下，外匯資產的保值增值是在總行層面實現的。總行會根據每日外匯收支軋差，運作外匯頭寸，當然也包括境內同業間外匯頭寸拆借。

銀行調劑是什么意思？

在銀行系統中，系統內資金調度主要是對向人民銀行借款和各分行上繳的二級準備金以及上存資金的配置行為，主要包括完成人民銀行的資金調控任務，平衡各分行保證支付及實現信貸計劃的資金缺口，解決個別分行發放農業專項貸款及國家重點項目貸款所出現的資金缺口。

系統內資金調劑主要是解決分行頭寸的充分運用和滿足票據清算、清付匯差及先支后收所發生的臨時性資金周轉需要的頭寸調劑活動。

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