基金有哪些費用?

基金有認購費、申購費、贖回費、治理費、托管費、銷售服務費和運作費。

1、認購費和申購費性質相似，都是向基金治理人購買基金單位時所支付的手續費。

申購費用=申購(認購)金額×申購(認購)費率。

申購(認購)費率通常在1%左右，

2、贖回費與認購費相反，是投資者向基金治理人賣出基金單位時所支付的手續費。

贖回費用=贖回金額×贖回費率。

贖回費率通常在0.5%左右。

3、治理費是基金治理人為治理和操作基金而收取的報酬。

每日應計提的治理費=前日基金資產凈值×治理費年費率/當年天數。

貨幣市場基金的費率為0.33%，債券基金為0.65%，股票基金是1%-1.6%。

4、托管費是基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用。

每日應計提的托管費=前日基金資產凈值×托管費年費率/當年天數。

年托管費在基金資產凈值的0.25%左右。

5、銷售服務費是基金治理人從基金財產中計提的肯定比例費用。

銷售服務費=前日基金資產凈值×銷售費率/當年天數。

銷售費率通常在0.6%左右，不得高于3%。

6、運作費包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷制作費以及買賣有價證券的手續費等。

年運作費占資產凈值的比率較小。一般不計或者不披露。

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