外匯結算-交易百科

國際結算

國際結算是指國際間由于政治，經濟，文化，外交，軍事等方面的交往或聯系而發生的以貨幣表示債權債務的清償行為或資金轉移行為。分為有形貿易和無形貿易類。 有形貿易引起的國際結算為國際貿易結算。無形貿易引起的國際結算為非貿易結算。

基本種類

國際結算分為貿易結算和非貿易結算。分類依據：發生債權債務關系的原因。

貿易結算

主要包括票據-資金單據、匯款方式、托收、信用證、保函、保付代理、福費廷等業務。

非貿易結算

主要包括非貿易匯款、非貿易信用證、旅行支票、非貿易票據的買入與托收、信用卡和外幣兌換等。

國際結算系統

國際結算系統是銀行為客戶提供貿易(或非貿易)外幣結算的業務系統，業務包括：信用證、托收、匯款、保理、保函、進口押匯、出口押匯、出口貼現、福費廷、打包貸款等。

國際結算系統主要處理進出口信用證、國內信用證、進口代付、出口議付、福費廷、托收及匯入匯出匯款等國際貿易結算業務，可生成及打印各類憑證面函，以及提供各種查詢及統計報表功能。

國際結算系統與銀行的核心帳務系統、額度控管系統、系統、人行外幣支付系統、外匯買賣系統、牌價系統等系統密切相關。

國際結算系統的功能

1、業務管理

業務管理模塊是一個對業務抽象定義的加工中心，所有支付業務在這里配置成相應的產品之后就能被平臺所支持。所需功能(如：反洗錢、收費)可配置直接調用已有成熟系統實現，也可調用系統自身功能模塊，接口配置靈活、兼容性強。

2、支付引擎

支付引擎是對支付指令進行處理的中心，完成支付校驗、收款、付款、轉賬、退款、圈存、解圈、收付款信息及余額查詢等功能，處理主流程包含輸入管理、增強校驗、路由選擇、清算結算、輸出管理5大步驟。

3、 通道管理

通道管理是平臺與行外系統的報文交換處理中心，包含報文識別、報文映射、加密組包、發報、收報、解包解壓、報文解析以及配置規則管理和密鑰管理等功能。

4、提貨擔保

提貨擔保( Bank )是指在貨物先于信用證項下提單或其他物權憑證到達的情況下，為便于進口商辦理提貨，盡快實現 銷售和避免貨物滯港造成的費用和損失，銀行根據開證申請人的申請向船公司出具書面擔保。銀行在擔保書中承諾日后補交正本提單，換回有關擔保書。

5、進口代付

進口代付包括海外代付和境內代付業務，是指即期信用證項下或進口代收項下單到后或遠期信用證付款日前，開證申請人(進口方)如有融資需求，即時提出申請，在開證申請人(進口方)承擔貼現利息的前提下，開證行或代收行指定或授權其境內外代理行(償付行)向受益人(或議付行或托收行)代為償付。待融資到期日，再由開證申請人(進口方)償付信用證或進口代收項下應付款項、利息及相關銀行費用。

6、進口代收

進口代收：我行根據出口方銀行(托收行)的委托，向進口商(付款人)提示單據，并要求其憑單付款或承兌，并將收到的款項支付給托收行。

7、出口托收

出口商出運貨物后，將出口項下的商業票據或金融票據交給我行，委托我行通過進口地銀行向進口商收取貨款。

8、出口議付

出口議付( )是指銀行根據客戶(出口商)的要求，以提交以其為受益人的信用證及信用證項下全套單據為條件，將該套出口單據項下應收貨款(扣除議付利息費用)先行解付給客戶，然后憑單據向開證行索匯的融資行為。

9、福費廷

福費廷()，改善出口商現金流和財務報表的無追索權融資方式，包買商從出口商那里無追索地購買已經承兌的、并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務就叫做包買票據，音譯為福費廷。

10、光票托收

光票托收( ) 指債權人僅向托收行提交匯票、本票、支票等金融單據，委托其代為收款。

11、跟單托收

跟單托收指債權人向托收行提交發票、提單等商業單據，可提交也可不提交金融單據，委托其代為收款的結算方式。

12、出口代付

出口代付業務也稱出口再融資業務(Re— For )，是指銀行為出口商以信用證、托收或匯款為結算方式的出口收匯提供的短期融資服務。

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