基金轉換技巧(基金投資技巧-基金轉換的時機與技巧)

1.基金是一種理財產品，其業績具有一定的周期性，因而投資者不能因為投資收益在短期內低于心理預期就盲目地進行基金轉換，這樣不但增加了基金的轉換成本，也失去了原有基金產品應有的獲利機會。

2.所以，把握基金轉換的時機與技巧很重要。

3.一、基金轉換的時機什么時候適合進行基金轉換呢？1.在判斷投資市場發生較大變化時，是進行基金轉換的好時機股市不好時，適合將股票型基金轉換為債券基金或者貨幣基金；股市向好時，則適合將債券基金和貨幣基金轉換成股票基金。

4.這需要投資者能夠把握市場變化趨勢。

5.2.當投資者的風險承受能力發生變化時也可以進行基金轉換投資者因某種原因導致個人風險承受能力下降時，可以將股票型基金轉換為債券基金或者貨幣基金；反之，當個人抗風險能力增強時，可考慮將債券基金或者貨幣基金部分轉換為績優股票基金，以享受更高的投資回報。

6.3.根據具體基金的盈利能力選擇轉換時機隨著基金規模的不斷壯大，大的基金公司一般都會有幾只不同風格的配置型基金和股票型基金，其業績表現有差異也是必然的，當目標基金的投資能力突出、基金凈值增長潛力大的時候，就可以考慮將手中表現相對較差的基金轉出。

7.產品豐富的基金管理公司通過基金轉換業務給投資者提供了很大的方便，但是，投資者隨意轉換基金不一定能取得良好效果，關鍵要看轉換的時機。

8.另外，投資者還需掌握相關的技巧。

9.二、基金轉換的技巧基金轉換也是有一定技巧的，具體內容如下。

10.1.事先查詢費率現在，不少基金公司為了吸引投資者，紛紛推出基金申購、轉換方面的優惠措施。

11.同時，基金公司也會根據情況隨時予以調整。

12.因此，在實施基金轉換前，投資者很有必要關注基金公司發布的消息，以最大化地降低轉換成本。

13.2.可以考慮選擇傘形基金傘形基金的本質就是若干只子基金共同使用其上面的一把“傘”，這把“傘”就是基金契約。

14.在這種模式下，投資者可以根據自己的需求和市場情況的變化進行相互轉換，而僅需支付少額的費用或是不需要支付任何費用，就能重新進行倉位調整和資產配置。

15.3.不要輕易跨渠道進行基金轉換根據基金營銷的需要，基金管理公司會選擇直銷和渠道商代銷等形式，渠道商代銷主要存在于銀行和券商之間。

16.針對不同類別的基金產品，各個銷售網點的服務風格和水平存在一定的差異性，因為投資者若從一種渠道轉入另一種營銷渠道，可能就會因服務方式的改變而感到些許的不適應，從而就可能會付出較多的轉換成本。

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