反洗錢5c是什么？銀行里寫的反洗錢什么意思

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1，銀行里寫的反洗錢什么意思

洗錢就是通過不正當途徑，逃稅，走私，販毒，貪污犯罪，黑社會等非法手段獲取的錢財通過各種渠道隱瞞其來源，使其在形式上合法化。通常不法分子會將錢從一個賬戶轉到另一個賬戶，這些都是其同伙或人頭賬戶；或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項。最近陳水扁案就是洗錢，他們一家人都參與洗錢，錢轉來轉去的。金額很大的，銀行就會調查你是否洗錢，所以銀行里的反洗錢就是這個。就是把來路不明的錢變成合法的錢啊

2，什么叫反洗錢

“洗錢” (Money Laundering) 是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。顧名思義，簡單來說，洗錢就是將違法的錢“洗得”合法化。所以，反洗錢法就是要打擊洗錢這一犯罪行為而制定的法律。洗錢是犯法的,黑錢才洗,是不正當的收益,某個地方弄來的黑錢,去換個地方買買東西啊,和人家交易啊,這樣這是洗錢.

3，反洗錢分類評級

一、中國人民銀行及其分支機構應當以金融機構反洗錢監管檔案為依托，結合現場檢查、約見談話等情況，參考日常監管中獲得的其他信息，選擇關鍵、顯明、客觀的評價指標，按年度對金融機構反洗錢工作的合規性與有效性進行考核評級。二、對金融機構反洗錢工作的年度考核評級，實行分級考核，綜合評級。考核評級期間為每年1月1日至12月31日。年度考核評級時，對每家金融機構監管檔案中加減分事項按照指標權重計算分數，進行百分換算，得出每家機構的年度考核結果；分銀行、證券、保險、其他類排列名次，確定金融機構考評等級。中國人民銀行根據監管需要，制定和調整考核指標內容和權重。中國人民銀行分支機構可以根據當地情況對指標內容進行細化。

4，保險中所涉及的反洗錢具體指什么

~~現金出入一次達到2W,現金轉帳一次在20W以上~~主要擔心資金來源不正當~~只要能提供合法證明,就沒事 所謂利用保險洗錢，是指通過保險途徑從而達到洗錢目的的行為。保險洗錢屬洗錢途徑的一種。具體來說，主要分為兩種方式：躉繳及額外投資。 保險反洗錢可以通過客戶的不尋常情況來辨認。當客戶進行躉繳后馬上退保，可以說是洗錢行為。因為躉繳則是一次繳納所有保費，風險是最大的，一般情況下不會這樣做，而退保后所得乃合法收入，從而可以將非法所得轉變為合法收入，只是退保會帶來手續費。第二種是高額額外投資，客戶在購買投資保險時，進行高額額外投資，然后把額外投資部分全部贖回，這種行徑很明顯像基金投資形式一樣的洗錢方法。 一般來說，退保手續費較高，對于洗錢者來說成本就高（也有不在乎的），而且躉繳風險較大，所以很少會采用此種方式洗錢；通過高額額外投資的，因為手續費低廉，所以為洗錢者較多使用的保險洗錢方式。 針對保險的反洗錢辦法，《中華人民共和國保險法》規定凡額外投資20萬元以上50萬元以下的必須提供財力證明（如銀行存款），50萬元以上的除提供必要的財力證明外，還要提供收入、房產等其他財力證明，否則不予通過。如有發現保險代理人串通、偽造投保人財力證明的，將其列入黑名單。 所謂保險中所設計的反洗錢，主要指以上這些。是指利用保險的理財產品一進一出將錢變為合法的一種手段。

5，5C是什么啊

有個信用5C分析法呢，是關于評判貸款人的信譽情況的標準的，(1)借款人品德(Character)。要求借款人必須誠實可信，善于經營。通常要根據過去記錄結合現狀調查來進行分析，包括企業經營者的年齡、文化、技術結構、遵紀守法情況，開拓進取及領導能力，有無獲得榮譽獎勵或紀律處分，團結協作精神及組織管理能力； (2)經營能力(Capacity)。要分析借款企業的生產經營能力及獲利情況，管理制度是否健全，管理手段是否先進，產品生產銷售是否正常，在市場上有無競爭力，經營規模和經營實力是否逐年增長，財務狀況是否穩健； (3)資本(Capital)。企業資本往往是衡量企業財力和貸款金額大小的決定因素，企業資本雄厚，說明企業具有強大的物質基礎和抗風險能力。因此，信用分析必須調查了解企業資本規模和負債比率，反映企業資產或資本對于負債的保障程度； (4)資產抵押(Collateral)。資產可以用作貸款擔保和抵押品，有時申請貸款也可由其他企業擔保。有了擔保抵押，信貸資產就有了安全保障。信用分析必須分析擔保抵押手續是否齊備。抵押品的估值和出售有無問題，擔保人的信譽是否可靠； (5)經濟環境(Condition)。經濟環境對企業發展前途具有一定影響，也是影響企業信用的一項重要的外部因素。信用分析必須對企業的經濟環境，包括企業發展前景、行業發展趨勢、市場需求變化等進行分析，預測其對企業經營效益的影響；首先，屏幕材質肯定是高強度鋼化玻璃，也就是蘋果說的大猩猩屏。但你要知道，無論什么材質都經不起日積月累的傷害，你用硬物一次兩次肯定不會讓屏幕有明顯劃痕，但是細心的你會發現，手機和一些并不鋒利的物件放在一起，時間久了，總會有一些細小的劃痕，尤其是對著強光，屏幕上會出現無數細小的劃痕。原因很簡單，滴水穿石的道理大家都明白，常年用水滴屏幕總會有被滴穿的那天。我用的4s，始終沒貼膜，一年多了，不能說沒有一道劃痕，只能說不對著高光仔細看，看不出。我的做法是從不在放手機的口袋放其他物件，磨久必花。貼膜后無論清晰度還是亮度都會降低，蘋果公司的努力會因為你的一張保護膜而縮水。你用蘋果的原因肯定包括它清晰的分辨率和靚麗的屏幕色彩，那就沒必要貼一張多余的屏保。如果你是習慣貼膜的人，等你把手機淘汰的時候，輕輕揭開保護膜，哇！一個嶄新的屏幕啊！但你想過沒有，你用的一直是一個滿是劃痕分辨率并不高的爛蘋果！手機是消費品，你保護她的方法是給他一個安全的個人空間，而不是把它包裹起來肆意踐踏。希望看完對你有所幫助，這是新世紀，電容屏和鋼化玻璃的時代，不再是觸壓塑料屏的年代，我們是用電子產品，不要被電子產品用了。

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