基金非交易過戶包括？基金非交易過戶業務規則？

在一些特定情景下，基金不通過交易就可過戶給其他人！

關于基金的基礎知識

1、基金的概念

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。

2、基金的分類

按募集方式分：分公募基金和私募基金。

按基金的用途分：(1)證券投資基金(2)創業基金(3)對沖基金

3、證券投資基金的分類

根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為

開放式基金

封閉式基金

根據組織形態的不同，投資基金可分為

公司型投資基金

契約型投資基金

根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為

成長型投資基金

收入型投資基金

平衡型投資基金

根據投資對象的不同，投資基金可分為

貨幣市場基金

認股權證基金

根據投資貨幣種類，投資基金可分為

根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為

基金術語解釋大全：

基金交易類術語：

1、基金成立日

基金成立日是指基金達到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

基金募集期是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段。

3、基金存續期

基金存續期是指基金發行成功，并通過一段時間的封閉期后，稱作基金的存續期。

4、基金單位

基金單位是指基金發起人向不特定的投資者發行的，表示持有人對基金享有資產所有權、收益分配權和其他相關權利，并承擔相應義務的憑證。

5、基金開放日

基金開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續的工作日。對于一只開放式基金來說，并不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規定每周的某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱為開放日。

6、基金認購

基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

7、基金申購

基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數量是以申購日的基金單位資產凈值為基礎計算的，具體計算方法須符合監管部門有關規定的要求，并在基金銷售文件中載明。

8、基金轉托管

基金轉托管是指投資者同一基金在不同托管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額托管機構變更的操作。

9、基金轉換

基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金后，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。

10、非交易過戶

非交易過戶是指因遺產繼承、捐贈或司法執行等原因引起的基金單位持有人的變更行為。基金非交易過戶包括遺產繼承、捐贈和司法執行。

?基金費用類術語

1、認購費

認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，并隨認購金額的大小有相應的減讓

2、申購費

申購費是指投資者在基金成立后的存續期，基金處于申購開放狀態期內，向基金管理人購買基金份額時所支付的手續費。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1.5%左右，并隨申購金額的大小有相應的減讓。

3、贖回費

基金贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。我國法律規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%，各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規定只扣除較少的手續費后，大部分會歸基金所有；有的規定全部或大部分用作手續費，而不歸或只將少部分歸入基金資產

4、巨額贖回

巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量（贖回申請總數扣除申購申請總數后的余額）超過基金規模的10%。在出現巨額贖回時，基金管理人一般有兩種處理方法：

當基金管理公司認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，即按正常贖回程序執行，對投資人的利益沒有影響。

部分延期贖回

基金管理公司認為兌付投資人的贖回申請有困難、或可能引起基金資產凈值的較大波動等情況下，可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

5、基金管理費

基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和*作基金而收取的費用。

6、基金托管費

基金托管費是指基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

7、基金轉換費

指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高于申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。

8、基金運營費

基金運營費指的是在基金運作過程中所發生的費用，通常是從基金資產中扣除，因此會降低基金凈值。主要的基金運營費包括：基金管理費、基金托管費、持續銷售法、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規定可以列入的運營費用等。

什么是基金的非交易過戶？

開放式基金非交易過戶是指不采用采購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式。接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或者機構投資者。

基金非交易過戶需要提供的資料？

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