做理財顧問銷售怎么樣？證券理財顧問是銷售嗎

做理財顧問銷售怎么樣？我們公司有一個客戶，他的資金周轉不靈，需要借錢周轉，我們可以幫他做理財嗎？”這是很多人在面對理財顧問時的疑問。其實，理財顧顧問也是有自己的工作范圍的，不是什么都可以做的。下面我們就來看看理財顧問的工作范圍有哪些。一般來說，理財顧問主要負責的是以下幾方面。1、為客戶提供咨詢服務。

一：國信證券理財顧問怎么樣

主要“理”的方向不同，保險公司的理財顧問，理來理去都是讓客戶買本公司的保險，證券的理財顧問，理來理去都是讓客戶買自己的股票、基金等，銀行的理財顧問也是差不多的

二：國金證券理財顧問怎么樣

理財顧問作為證券公司較為深層的崗位人員，均為有從業經驗較豐富的員工任職。主要的工作內容，維護公司核心高凈值客戶。為他們進行資產配置，給與相匹配投資建議。在外行人看來是較為高大上。經常發表自己的投資觀點。從崗位本質來說。無非引導客戶為公司創造和挖掘價值。比如購買投資組合，交易咨詢軟件，股票推薦等。一般公司下達的任務重擔基本會壓在這里人員身上。證券作為金融三大板塊(銀行，保險，證券)之一。三大板塊雖主營業務較為不同，可本質都是服務行業。脫離不了營銷本質。證券作為朝陽行業，有較大前景。理財顧問作為核心崗位。當然有很好前途。其一，不是體力勞動。做好它說難不難，說容易不容易。如果你有非常廣的人脈資源，一切很簡單。躺著數錢。搞定幾個客戶，吃穿不愁。如果你沒有人脈，有拉不下臉面，沒有較強的語言表達和溝通能力。請警慎入行。證券業不養閑人。希望你了解自身條件和性格特點，然后看看崗位如何。

三：理財顧問工作怎么樣

每個人都需要在不同的階段進行財富管理。

比如你剛上大學，每個月會收到父母給的1000元生活費，那么如何花這筆錢？是天天去網吧通宵、交女朋友？還是除了日常消費外，去買更多的學習資料？還是用這些錢去積攢投資的資本？

再比如你上班了，漸漸有了自己的收入，那這些錢用來干什么？炒股？基金定投？買彩票？買房？還是花天酒地揮霍掉？

每個人都應該重視財富管理，生活當中存在一些特殊情況，比如有些人沒有任何的投資理財計劃，一直月光、啃老，也就不太存在什么財富管理，當然也包括一夜暴富和富二代。

但是，終究有一天人都會老去，喪失了工作獲取收入的能力。這種時候繼續保持生活水準的可能性就小了很多，因為這時候已經無法再繼續啃老（老人不在了），以前的積蓄會越來越少，而自己的花費會越來越多，比如疾病和保健的困擾。

如果我們的能夠做好財富管理，就可以更早地，更好地享受生活，但這里就會出現一個問題，生活中很少有人足夠的專業知識自行進行財富管理，那我們就需要趁早找一個“靠譜”的理財顧問，那今天我想說的就是，什么樣的理財顧問才算“靠譜”的？

切忌舍本逐末，外貌重要但并非決定因素

首先我想說，當下，是一個看臉的時代......為什么要突然說這么一句話，因為我首先要表達的觀念就是——長得好不光是老的快，而是長得好不一定靠譜......

高端理財顧問給人的印象一定是男的帥氣逼人，筆挺的西裝，溫文爾雅；女的端莊大方，舉止得體，美麗動人......

其實從易租寶的“美女總裁”開始，金融行業就給人一種珠光寶氣的感覺，好像天天跟錢打交道就應該也很有錢的樣子，所以太多的理財顧問把心思用在了外表上，著裝上，炫富上......

不是說“靠譜”的理顧一定不漂亮，但投資人應該說先有一個理性的思維，不要因為套裙、黑絲和肌肉、臉蛋而把理性的投資，當成感性的意氣。

四環節識別理財顧問是否靠譜

現在，我們或許應該先定義一下靠譜......在我看來就是幾個環節吧：

第一個，買產品之前，能夠跟客戶說清楚產品和行業，當然前提是他真懂了，至于怎么定義他真懂了，有難度，看運氣，因為現在市面上沒有行業準入標準。

但最簡單的辦法，多見幾個理財顧問，比較著看，會有更專業的，但真的想遇到專業的人跟地域、圈子、運氣也有很大的關系。

第二個，買產品的時候，能正確地輔助客戶填寫相關資料，不會讓客戶因為填寫錯誤導致權益受損害，包括及時提醒客戶注意接聽回訪電話之類的。

這點真的很多理財顧問是做不到的，我這里邊說的“理財顧問”包括保險營銷人員、理財規劃師、大堂經理......確實有些人不知道怎么填寫合同，那些是不能代寫的......

第三個，買產品之后，及時把產品的季報、年報給到客戶并適時的講解，對于浮動類產品及時告知客戶產品收益異動情況。

跟上邊一樣，產品賣出去了，基本就結束了理財顧問的工作，如果公司有采摘活動，會通知一些有二次開單可能的客戶來，如果趕上發季度報告了，有些理財顧問因為看不懂或者懶得看，干脆就跟客戶說沒有，這樣當然也就更談不上分析了。

第四個，這是最關鍵的一點，即理財顧問所推薦產品的標的企業的現狀，包括各條線產品的運行真實情況和企業高管穩定性等，這一點我想很少有人愿意思考，或者說能思考到。

中國現階段的財富管理公司大多是民企，其中不乏90后、80后創始人，所以先天會存在一個問題，就是企業財務信息的不透明，或者叫企業管理的“一言堂”模式，這樣就會造成企業真實的運行情況只有一個人知道，盡管產品的披露報告也有，投資者年會也有，但不透明程度依然很高。

爆雷都是一夜間。

那怎么辦呢？

理財顧問只能忠實履行告誡義務。

財富管理是一件理性的事，不能有僥幸心理，有了僥幸心理就要做好“不靠譜”的準備。

以上的四點，我覺得如果一個理財顧問可以做到，那他真的可以算“靠譜”了。

至于他是否那么光鮮亮麗，不重要；至于他是否中秋節一定會給我送盒月餅，那不重要；至于他是否在我生日的時候會發一條短信，那也不重要......

因為我需要他的就是把我的財富規劃好，不想“因小失大”......

四：中信銀行理財顧問怎么樣

投資顧問的職責：1.投資者教育，2.全面的需求分析，3.解讀投資管理報告，4.調整投資方案。關于就業前景，這幾年改崗位的需求量其實是有明顯的增加，但是其工資標準卻跟想象中的大相徑庭。不過也不用過于擔心，可以先在崗位上學習鍛煉，畢竟作為投資顧問，可以學習的知識領域是相當廣泛的。拿我自己說吧，我是學機械出身，目前就職于一家互聯網金融公司——無界財富。我踏入這行也是偶然，從對金融的一竅不通，到后來考了理財規劃師資格證。但其實我能那么順利，和在這的工作有直接關系，跟一群專業的人在一起做事，你不進步就要后退。而且身處金融行業，還有著別人都沒有的優勢，我在公司一直都堅持理財，雖然本金不多，但一年11%的收益也夠我攢下一小筆，這筆錢是用來投資自己的。這個行業也經歷了幾番洗禮，比如各項監管要求，平臺的自我要求等等，比如我就職的無界財富，從成立開始，一直是由國有金融機構風控，現在有銀行存管、電子簽章等等，雖然很多不是監管細則要求的，但是平臺還是這么做了，只是為了保障用戶資金安全，還有很多慈善方面的舉措，非常腳踏實地，讓人很安心。這一路下來最值得慶幸的，應該是我遇到了一個認真在做事的單位，一個有社會責任感、對自己有約束有要求的平臺，也讓我職業發展方面得到了進一步的提升，都說“良禽擇木而棲”，大概就是這樣的吧……說了這么多，其實就是想說，在職場上，最終要的自己清楚要什么，其他的，都是浮云而已現在理財行業行很火啊！你如果有機會做這行！當然是好啊！怎么說也是金融系的保險行業很難被時代淘汰，所以在保險公司做投資顧問是很好選擇，對以后自己的發展也有很大好處。首先保險行業很能鍛煉人的，投資顧問說白了就是推銷保險的。入職之前會經過公司培訓，并且每天都會被領導激勵，整天都會很有斗志，業務能力增長很快。而且每天出去推銷保險，能夠認識各行各業的人，如果經營好，這將是一條很不錯的人脈。每天可能都會受到無數次拒絕，然后又再重新鼓舞勇氣，面對下一次拒絕。長期下去，人會越來越樂觀，好像怎么都打不到一樣，積極生活著。就算以后離開保險公司，但是學到的東西在，業務能力在，人脈也還在，那么做什么都會順利很多的。所以也有很多人會將保險工作當做人生的一種歷練。

五：廣發證券理財顧問怎么樣

“廣發證券金管家”是廣發證券的主打客戶服務品牌。

主要分為三個系列：財經匯，財智匯和財富匯。

財經匯

選擇“財經匯”服務級別的客戶；可以享受廣發專家系統為客戶提供的自助型投資服務，同時可以享受廣發提供的優質的咨詢產品報告。

財智匯

選擇“財智匯”服務級別的客戶，可以享受廣發證券核心團隊提供的個性化投資理財咨詢顧問服務，團隊由營業部客戶經理+營業部客戶經理團隊組成，同時可以享受廣發提供的優質的咨詢產品報告。

財富匯

選擇“財富匯”服務級別的客戶，可以享受廣發證券核心團隊提供的個性化投資理財咨詢顧問服務，團隊由由總部專業團隊組成.包括研發人員、資產管理人員、分析師和合作機構聘請的銀行和保險方面的專家組成，同時可以享受廣發提供的優質的咨詢產品報告。