什么是基金的托管業務？基金托管什么意思

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1，基金托管什么意思

基金托管業務是指有托管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委托，安全保管所托基金的資產，并辦理有關資金清算，安全估值，會計核算，監督基金管理人投資運作等業務的經營活動。基金公司向銀行支付基金托管費，一般按照基金托管凈值的一定比例支付。基金托管業務包括證券投資基金，開放式基金和其他基金托管業務。其他托管業務是指除開放式和封閉式基金托管業務以外的基金托管業務，主要有：全國社會保障基金托管，證券公司受托投資托管，合格境外機構投資者（QFII）證券投資托管，企業年金托管等。基金轉托管，指基金份額持有人申請將其在某一銷售機構交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉出并轉入另一銷售機構交易賬戶的行為，也可以說轉托管是指同一投資人將托管在一個代銷機構的基金份額轉出至另一代銷機構的業務。辦理轉托管業務需攜帶的證件和資料種類與辦理申購與贖回時需攜帶的相同。

2，什么是基金轉托管業務

融通基金：通過定投申購的基金份額(后端收費模式)，贖回時與單筆申購確認的份額贖回處理方式相同，遵循先進先出原則，計算每份份額的持有時間，根據每份份額的持有時間對應的費率，分筆計算每份份額的后端申購費。基金份額持年限越長，后端費率越低，直至為零。　　由于每筆定期定額申購的基金份額年限不一樣，基金公司系統會按照每筆申購的確認時間分別計算持有期。　　注：后收費模式的贖回費率、計算方法和前收費模式的相同。　　　　融通基金：投資者將其持有的全部或部分基金份額，從原銷售機構轉入至另一銷售機構中的業務。采用先進先出的原則，根據持有時間的長短為順序，持有時間最長的份額先轉出，以此類推。轉托管轉入基金的持有時間在轉托管轉出后順延。　　　　融通基金：(1)無需繳納申購費；(2)需要繳納贖回費。贖回時，以紅利再投資部分確認之日起計算其持有時間，根據其持有時間對應的贖回費率計算贖回費用。投資者可自由地進行基金的轉托管，既可從上證所系統轉托管到場外（包括基金的直銷機構、銀行等代銷機構），又可從場外轉托管到上證所系統。但該類轉托管只限于在場內證券賬戶和場外以其為基礎注冊的開放式基金賬戶之間進行。投資者將持有的基金份額，從上證所系統外基金代銷機構柜面轉入上證所系統，投資者需持有效身份證件到轉入方（有資格的上證所會員營業部）柜面申請辦理指定交易，已在轉入方柜面辦理指定交易的投資者可免。從有資格的上證所會員營業部轉出至上證所系統外基金代銷機構柜面，投資者需持有效身份證件及其上海證券賬戶到轉入方（有開放式基金代銷資格的銀行或證券經營機構）柜面申請注冊中國結算上海開放式基金賬戶。已在轉入方柜面注冊相應中國結算上海類開放式基金賬戶的投資者無需重新注冊。 投資者在上證所系統內的基金份額轉托管執行《上海證券交易所全面指定交易制度試行辦法》中的有關規定。 基金份額轉托管代碼為522***，“轉入”對應“買入”，“轉出”對應“賣出”。

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