這個時候先不要慌,如果你的轉賬真的出現了異常,銀行會來找你,這個時候只要你能解釋清楚,有正當原因,在正常的情況之下,只要有相關的材料證明,能夠解釋這筆轉賬,都是沒有問題的。
個人卡在轉賬多少的情況下會算交易流水過大?
1、當日或當日交易累計超過5萬元,銀行監管系統就會加強對你的監管;
還有的小伙伴又問了,那我能不能把老板的錢轉到公司的帳戶上啊?
當然可以啊,比較開公司也是需要啟動、注冊資金的,前期的籌備到后期員工發放工資,這些都需要錢。而且如果公司周轉不過來,老板、股東也還是要給公司打款的啊。
這個時候只需要注意一點,給公司打款的時候一定要寫備注!備注清楚這筆錢的用途是什么,比如是借款,那就要簽訂一個借款合同,寫清楚借款原因,并且將合同和銀行的轉賬憑證放在一起。
而且大額轉賬的時候,有2點需要注意:
2、在進行公轉私的時候,一定要符合情況;

那如果說個人卡流水已經很大了,企業該如何合理合法的來進行規避呢?
1、馬上整理名下所有個人卡清單、姓名、開戶銀行、卡號,并查詢所有交易明細;
2、個人卡被頻繁使用且流水過大的,如果收的公款,沒有進行申報納稅以及繳稅的,盡快注銷;
3、全部的公款都是要通過銀行對公賬戶且要依法納稅申報的,如果有業務需要用到個人卡,請將個人卡納入公司的核算賬戶;
4、個人的卡最好不要用于企業收支款項,公戶以及個人要分明,不要圖一時方便就用個人卡進行收款轉賬。
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