盈米基金經理王崇。王崇治理的易方達藍籌精選混合基金今年以來收益率高達43.87%,排名同類前1/4。在他看來,市場風格切換的背后,是投投資者結構的變化。“今年以來,a股市場的核心資產表現優異,成為吸引外資的重要因素。“王崇示意,從行業配置來看,生產、醫藥、科技等板板塊都是長期看好的賽道,但短期來看,部分個股估值過高,需要調整。
中證網訊(記者 萬宇)7月14日,盈米基金旗下投顧服務平臺且慢發布了《投顧且慢行:基金投顧投資者盈利報告與行為洞察》。報告顯示,且慢平臺上的投顧用戶顯示出面對虧損時更有耐心、清倉比例更低等特點。
盈米基金是海內首批拿到基金投顧業務試點資格的三家獨立基金銷售機構之一,且慢是盈米基金旗下個人投顧服務平臺。《投顧且慢行:基金投顧投資者盈利報告與行為洞察》數據來源于且慢平臺,通過對且慢平臺的全部用戶、在管用戶和投顧用戶的數據分析和挖掘,為解決“基金賺錢、基民不賺錢”這一難題提供了更具針對性的視角。
報告顯示,從且慢平臺數據來看,且慢投顧用戶的平均持有工夫達到了641天,稍高于且慢所有持倉用戶的平均持有工夫630天,遠高于且慢全部客戶的559天,這表明在基金投資這件事上,接受投顧的客戶從行為上表現出更有耐心。更有耐心的同時也收成了更高的收益率,且慢投顧用戶的平均收益率達到了13.12%,稍高于且慢所有持倉客戶平均12.10%的收益率,遠高于且慢全部用戶的10.69%。

根據且慢平臺數據顯示,且慢全體用戶在贖回產品時,僅有5.87%的用戶為虧損賣出,超過94%的用戶均為盈利賣出的狀態;通過且慢投顧服務這?數據?得到改善,4.60%的用戶虧損贖回,95.40%的用戶完成了盈利贖回。
盈米基金在對且慢客戶進行清倉行為的研究中發現,當面臨長期市場波動時,投顧客戶與非投顧客戶,表現出完全不同的行為特征。詳細來看,投顧客戶在長期投資中的清倉占比,僅有8.52%;?非投顧客戶清倉占比高達19.76%,兩者相差11.24%。這說明,接受過投顧服務的客戶相較于其他客戶,更能經得住長期市場波動,不會隨意清倉。
在對不同持倉時長客戶的研究中發現,且慢客戶的投資持倉工夫越久?數越多。詳細來看,持倉?于3個月的客戶占比為11.55%,而持倉超過2年的客戶占比高達27.89%。同時,客戶投資的盈利占比和收益率,也伴著持倉工夫的拉長而不斷增加。當客戶持倉工夫?于3個月時,盈利客戶占比僅有63.17%,平均收益率為-0.21%;而當客戶持倉工夫超過2年時,盈利客戶占比達到93.85%,平均收益率也漲到28.97%。
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