香港卡最全養卡指南

1，用香港銀行卡和其他人香港卡之間相互轉賬，尤其是短工夫內大額轉入轉出，極有可能被反洗錢盯上。2，通過海內銀行賬戶，頻繁往自己同名的香港銀行賬戶匯款（不同銀行的限制不一樣。以民生為例，之前潛規則是一個月不能超過3次，現在建議一個月不超過一次）。3，盡量避免與多家券商頻繁出入金。這個目前還不是被封卡的主要原因（查多戶是港交所的責任，跟銀行系統風控關系不大）。4，不要和莫名賬戶轉賬：這一點尤為重要，因為許多人辦卡都是投資用的，可能需要一些資金周轉什么的。有些人就會和群里的朋友溝通，讓別人轉賬港幣給你。這個的風險點在哪？就是你不明白人家的資金來源。萬一他的錢不干凈呢，你就觸及到XQ的風險，這個銀行是十分敏感的，一定會凍結賬戶，以至追究你的責任。特殊是有些說轉你港幣，你轉他人民幣，然后給你點手續費的，千萬別干，忍住誘惑。這種方式也會面臨更嚴格的檢查。5，不能跟敏感國家有資金往來（如俄羅斯、印度等）；6，不能有大額資金快進快出（當天進賬，當天或隔天全部轉出）；7，港卡下卡之后不要始終空戶：最好放個一萬港幣進去，真實沒有放幾千也行，反正不要空著；8，不用頻繁在ATM機取款：國外銀聯借記卡取現是通過自助ATM機銀行裝備提取的人民幣現鈔，所以不受外匯管制額度限制。但有受該銀行當天最高取現額度的限制。限制權都是銀行來決定的，所以每家銀行規定的都不一樣。建議一周取1次就好了，不要太頻繁，取款太頻繁會引起銀行的檢查。9，不要讓賬戶始終處于沉默狀態：不能長期不登錄賬戶、沒有流水；建議下戶之后每三個月轉賬一次，賬戶要有轉賬行為，不要讓銀行以為這個賬戶已經沉默了；每月有空 1~2 次登錄網銀。這樣最好！

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來源:雪球-小牛港卡