什么叫非法集資？什么是非法集資罪

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1，什么是非法集資罪

非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。形形色色的非法集資行為破壞了國家的金融管理秩序，損害了投資者的利益，危及社會穩定，因此有必要予以打擊。對于某些危害較大的非法集資行為，依靠讓行為人承擔相應的民事責任和行政責任的手段來規制是不夠的，而必須用刑事的手段來予以打擊。中國刑法規定了四種非法集資類的犯罪，它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發行股票、債券罪和擅自發行股票、公司、企業債券罪。

2，非法集資是什么意思

(一)未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資;(二)承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式;(三)向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;(四)以合法形式掩蓋其非法集資的性質。我國法律規定，向社會不特定對象募集資金必須經過法定部門審批，也就是說，一切沒有經過法定的審批程序所進行的向社會不特定對象募集資金的金融活動都是非法的，都應當被認定為非法集資。非法集資行為一般均會許諾一定比例集資回報，以此來吸引公眾的資金投入，這種許諾有時候會表現為保底條款，即承諾資金不受損失或最低收益，其回報的形式既包括貨幣也包括實物或者其他形式。非法集資往往針對社會不特定對象，這是因為社會不特定對象(即社會公眾)往往欠缺投資知識，不了解投資活動的規律，不能鑒別集資活動的合法性。以合法形式掩蓋非法目的是非法集資的本質，即無論采取任何合法形式迂回或規避法律規定，均不影響非法集資的實質性認定。

3，什么是非法集資有哪些基本特征

通過不正當的手段得到的錢財！什么是非法集資?非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾進行籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征：一是未經有權機關依法批準;二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金，如未經批準公開、非公開發行股票、債券等;三是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報;有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報;四是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動。什么是非法金融業務活動?非法金融業務活動是指未經有關金融監管機構批準，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業務、非法從事證券類業務和非法從事保險類業務活動等。非法集資是非法金融業務的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實質仍屬于非法金融業務活動。

4，什么是非法集資

非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資往往表現出下列特點：一是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資。二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。 一般來說，具有以上四個特征的集資行為可以認定為非法集資，但判斷非法集資的根本特征是集資者不具備集資的主體資格以及有承諾給出資人還本付息的行為。 案例：河北省任縣煤炭工業有限公司非法集資案 1999年7月13日，河北省任縣煤炭工業有限公司在沒有經過任何部門批準的情況下，以解決資金困難為理由，在任縣縣城設置了固定場所，發放宣傳品，掛橫幅標語，公開向社會不特定公眾集資，在社會上引起了轟動。集資是以“入股”的形式，期限3年，年利率10％，并允諾到期后由縣財政兌付。截止查處時共集資14萬元，其中，內部職工入股8萬元；社會公眾入股6萬元。 從煤炭工業有限公司所實施的集資情況看，該公司是以“入股”解決企業困難為幌子，實施非法集資行為，是一起典型的非法集資案件。該非法集資活動已被取締。

5，什么叫非法集資

目前關于非法集資還沒有唯一的準法定概念，而且刑法也沒有規定非法集資罪的罪名，根據刑法規定，與非法集資有關的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。　　根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀發[1999]41號)規定：　　“非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為　　其特點是：　　一、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格　　二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。　　三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。　　四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。　　非法集資主要有哪幾種？　　根據《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(1999)289號)的相關規定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：　　(1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。　　(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資；　　(3)利用民間會社形式進行非法集資；　　(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資；　　(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；　　(6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；　　(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。　　指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資往往表現出下列特點：一是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資。二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。 一般來說，具有以上四個特征的集資行為可以認定為非法集資，但判斷非法集資的根本特征是集資者不具備集資的主體資格以及有承諾給出資人還本付息的行為。 案例：河北省任縣煤炭工業有限公司非法集資案 1999年7月13日，河北省任縣煤炭工業有限公司在沒有經過任何部門批準的情況下，以解決資金困難為理由，在任縣縣城設置了固定場所，發放宣傳品，掛橫幅標語，公開向社會不特定公眾集資，在社會上引起了轟動。集資是以“入股”的形式，期限3年，年利率10％，并允諾到期后由縣財政兌付。截止查處時共集資14萬元，其中，內部職工入股8萬元；社會公眾入股6萬元。 從煤炭工業有限公司所實施的集資情況看，該公司是以“入股”解決企業困難為幌子，實施非法集資行為，是一起典型的非法集資案件。該非法集資活動已被取締。什么是非法集資 目前關于非法集資還沒有唯一的準法定概念，而且刑法也沒有規定非法集資罪的罪名，根據刑法規定，與非法集資有關的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。 根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀發[1999]41號)規定： “非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為 其特點是： 一、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格 二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。 三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。 四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。 非法集資主要有哪幾種？ 根據《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(1999)289號)的相關規定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種： (1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。 (2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資； (3)利用民間會社形式進行非法集資； (4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資； (5)以發行或變相發行彩票的形式集資； (6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資； (7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。 指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。 怎樣識別非法集資？ 非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資？有關部門建議： 1.要人情非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。 2.要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。 3.要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏這巨大風險。 4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。

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