理財產品入駐(理財產品入駐流程)

最近，小編發現不少網友在網上搜索理財產品入駐(理財產品入駐流程)這類內容，所以小編也是為此幫大家整理出了下面這些相關的內容，不妨和小編一起看看吧？

1. 理財產品入駐流程

自營產品說的是保險機構自已發行的理財產品，因為是機構自已發行的，才叫自營產品。理財產品一般指的是外部理財產品，入駐保險機構理財平臺中的理財產品，或代銷理財產品或者是子公司的理財產品。兩種理財并沒有本質的不同，唯一不同的是自營和代銷，自營理財比代銷理財可靠些。

2. 理財產品業務流程

供參考1、代理保險業務是指華潤銀行在保險公司的授權范圍內，以代理人的名義銷售保險產品和提供保險服務的業務，華潤銀行代銷理財產品為客戶提供方便、快捷、周全的出單流程，滿足客戶直接在銀行柜面進行保險產品投保、繳費、續期的需求；現在華潤銀行已與新華人壽、太平洋人壽和信誠人壽三家保險公司開展合作，共30多個險種可供客戶選擇。

2、華潤潤盈理財理財產品是華潤銀行專門為個人貴賓客戶推出的高端財富管理服務品牌，潤盈理財產品的投資門檻較高，要求在華潤銀行金融資產達到人民幣50 萬元（含外幣折合）或以上，并在華潤銀行開立白金卡的個人客戶才可購買這種理財產品，一旦成為華潤潤盈理財產品用戶就可享受一對一的客戶經理服務、私密的理財空間、優先的柜臺窗口服務、高附加值的增值服務等。

3. 理財產品入駐流程圖

　　第一步：先打開百金貸的官網（百金貸_一家專注汽車領域的互聯網金融平臺

）點擊注冊按鈕

　　按照注冊流程依次添加相應的信息。即可完成注冊任務。

　　第二步：開戶

　　當您注冊成功之后，觸發充值、提現、購買、退出、轉入、轉出、綁卡等操作時，會顯示開戶彈窗，提示您要進行開戶，您也可以點擊【開通銀行存管賬戶】打開存管介紹專題頁。

　　開戶的具體操作如下：

　　@APP端：開戶/激活彈窗》【去開戶】/【去激活】。

4. 理財的流程

證券公司銷售理財產品的業務是先根據需要發布理財產品公告，再放到相關平臺進行銷售

5. 理財銷售流程

1、需要有良好的人品及職業操守 以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗 理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標準。

4、需要有相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。 但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌 今后社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

6. 理財產品購買流程

若是招行個人理財產品，可登錄手機銀行APP，點擊“我的→全部→理財產品”，選擇對應的產品操作購買。

注：

1、首次風險評估，需本人持卡和身份證件到任意招行柜臺或可視化柜臺（VTM）辦理；

2、如非工作日辦理風險評估，建議先詢問柜臺是否有理財經理值班，如沒有則無法辦理該項業務。

7. 理財產品審批流程

1.

向線上經理索要開戶鏈接或者二維碼都可以的

2.

提前準備好您個人的身份證、銀行卡、然后填寫個人的信息資料

3.

開戶時填寫的信息要完整和真實后即可通過審核

4.

然后上傳您的身份證正反面的照片、一定要清晰

，開通理財的證券賬戶很簡單，開戶前需要單獨聯系線上客戶經理協商調低，聯系線上客戶經理不僅可以免費開通一個低傭金VIP賬戶，還可以免費跟著線上客戶經理學習理財知識。準備身份證和銀行卡即可。

8. 理財操作流程

如果是工行，其他銀行應該差不多 具體看各自app

預約流程：

①登錄工行融e購APP；

②進入首頁，點擊“工銀金行家”；

③下拉，點擊牛年金銀幣海報，點擊進入即可預約。

④點擊“立即預約”獲取預約編號；

⑤預約期后，可在“我的預約”中查詢中簽結果；

⑥中簽客戶在規定時間內進行購買。

9. 理財產品的流程

首先，你要選擇一個銀行，要有這個銀行的儲蓄卡，沒有的話要去辦一張。

其次，到銀行網點柜臺購買理財產品時，工作人員會讓你做一份風險評估調查問卷，請如實填寫。根據風險評估結果，只能購買自己對應風險或以下級別的理財產品。

第三，直接在銀行柜臺購買理財產品，你可以向銀行的理財經理詢問目前有哪些理財產品在售，風險大不大，能不能達到預期收益等，也可以自己事先到銀行官網查看然后購買。開通網上銀行及手機銀行之后，也可以通過電腦及手機購買

以上就是有關“理財產品入駐(理財產品入駐流程)”的主要內容啦~