基金的凈值怎么更新？基金凈值不更新原因

每天一個基金小知識：基金凈值更新時間很多購買基金的新手不知道基金凈值是什么時候更新的。不同類型基金更新時間是不一樣的。1.普通開放基金每天22:00左右更新凈值，不同軟件顯示時間有差別。2.ETF基金凈值實時更新。3.封閉式基金凈值每周公布一次。

一：基金凈值怎么不更新

1、ETF基金的累計凈值比基金的凈值低的原因：ETF基金為完全復制所跟蹤的股票指數，以便于投資者進行指數化投資或套利交易，需要在基金成立后的某一時日，將基金凈值折算為所跟蹤指數點位的千分之一，基金的份額也會相應調整。2、交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡稱“ETF”），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

二：基金當天的凈值什么時候更新

基金凈值公布時間一般是當天22：00左右，第二天早上一定可以看到。基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。一、不同類型的基金產品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求：1、基金管理人應當在半年度和年度最后一個市場交易日的次日公告基金資產凈值和基金份額凈值，將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值刊登在指定網站上。2、對于封閉式基金，基金管理人應當至少每周公告一次基金的資產凈值和份額凈值。3、對于開放式基金，在其基金合同生效后及開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。4、在開放式基金開放申購贖回后，基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。二、基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數，即計算公式為：基金份額資產凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數。比如，某基金當日的總資產為1億5千，總負債5千，基金份額總數為1億，則當日基金凈值＝1／1＝1元。對于開放式基金的份額總數每天都在變化，應以當日交易結束后的統計數為準，在每個營業日收市后，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產凈值。除此之外，基金的累計凈值則是在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值＝累計分紅＋單位凈值。三、由于基金是長期投資，投資者沒有必要過度關注短期得失。從有關數據分析，不同統計周期的基金業績卻是完全不一樣的。這是因為證券市場的不確定性，決定了基金業績長期穩定的難度極高。如果我們單純以1年、6個月甚至1個月的數據來說明某只基金的業績是好還是壞，就容易陷入投資基金的誤區。基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準;未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。

三：基金凈值幾點更新

一般到當天晚上九點以后能夠基本更新完，但也有例外，個別的要到10點以后。也有特殊情況到下一天。如周五的廣發系基金到14日才出12號的凈值。

四：基金凈值哪里更新最快

最近，隨著市場的反彈，一大批主動權益類基金凈值大漲，其中新能源主題基金或重倉新能源個股的基金表現尤為搶眼。據Wind數據顯示，截至6月6日，4月27日以來多達359只主動權益類基金區間回報超過了30%。

可是，還有很多朋友持有的基金卻沒有漲（我本人的持倉也只是小幅回血），在這種情況下，我們到底該不該調倉呢？我把我的一些思考跟大家做一個交流。

01

要分清楚“階段性”和“同一類”

1.要明白基金業績的“階段性”

我們在評價是否看該調倉的時候，不要只看一段時間的業績表現，應該把視線拉得更長，要明白很多時候基金業績都是“階段性”產物，都是在某一時間段表現得不錯。

例如，如果我們只看最近1個月的漲跌幅，我們發現排在前面的都是跟新能源相關的：

（近1個月基金漲幅排行榜，數據

如果我們把視線拉到1年呢？發現今年以來漲幅超過50%的都是能源相關的基金。

（近1個年基金漲幅超過50%基金，數據

也正是因為短期基金業績有太多的偶然因素，金牛基金評選從2020年開始，對于單只基金獎項只評選“三年期、五年期、七年期”。

所以，千萬不可因短期某些基金凈值上漲過快，而追漲殺跌，更要理性對比分析，不僅要看短期變化，還要

2.進行基金對比，要分清“同一類”

現在公募基金支數已經超過1萬只了，在進行對比的時候，一定要分清“同類型”，比如，債券、貨幣、股票、混合就不是同一類的；混合里面有混合偏債、平衡、二級債、量化等又不屬于同一類型的；同樣是權益類，有專注新能源的、有專注白酒的、有專注醫藥的，這也不是同一類型的。

今年市場熱點切換是很快的，年初是能源、現在是新能源，可能馬上又是白酒、基建等。市場總是在不斷進行“均值回歸”。所以，在基金對比的時候，要分清“同一類”。

02

不要看單一產品，要看整體配置

另外，在決定該不該調倉的時候，不要只

所以一定要對“整體配置”做一個分析。這里配置就涉及到“大類資產配置”和“具體基金風格”。

1.不同資產間的相關性

不同資產間相關性越低越能分散波動。如果手中資產都比較集中，可能就需要利用市場機會做一些調整，讓整體配置更加均衡。

2.識別基金經理投資風格

所謂基金風格就是“基金經理投資風格”，也就是基金經理投資理念、選股方式、交易習慣和風險意識等特質的統稱。

從擇股角度來分，就有價值風格、成長風格、價值成長風格和中小盤風格；

從擇時角度來分，就分“長期持有”和“交易型”風格；

從配置角度來分，就有“均衡風格”、“行業趨勢風格”和“押注賽道型風格”

如果你發現手中的基金都是同一風格的，可能就需要做一些調整；如果發現手中的整體基金風格已經比較均衡了，那也無需折騰。

（風險提示：本文所提到的觀點僅代表個人的意見，所涉及標的不作推薦，據此買賣，風險自負。）

基金普遍回血，應該如何布局？

雪球基金第一課來了，開課以來已有超萬名學員報名學習！

通過系統化基金投資科普+7日全天候陪伴教學，幫助投資者學會如何選基金！課程學習火熱進行中！長按海報上的二維碼即可報名！

風險提示：基金有風險，投資需謹慎。本課程為雪球基金發起，僅作為投教科普，不構成投資建議。

雪球基金是獲證監會核準的持牌基金銷售機構，提供安全高效的基金投資服務。