萬家基金沈芳 江西？萬家基金沈芳離職？

（2018第2號）

基金管理人：萬家基金管理有限公司

基金托管人：華夏銀行股份有限公司

二零一九年一月

重要提示

本基金經中國證監會證監基金字[2006]69號文批準募集，基金合同于2006年5月24日生效。

2018年3月24日，基金管理人按照中國證監會《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》（〔2017〕12號）的要求對基金合同的部分內容進行了修訂,修訂后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效

投資有風險,投資人申購基金時應認真閱讀本基金招募說明書。

基金的過往業績并不預示其未來表現。

本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱本基金的基金合同。

本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產, 但投資者投資于本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。

本招募說明書(更新)所載內容截止日為2018年11月24日,有關財務數據和凈值表現截止日為2018年9月30日(財務數據未經審計)。

第一部分 基金管理人

一、基金管理人概況

（一）名稱：萬家基金管理有限公司

（二）注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

（三）辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

（四）法定代表人：方一天

（五）總經理：經曉云

（六）成立日期：2002年8月23日

（七）批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基金字【2002】44號

（八）經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務

（九）組織形式：有限責任公司

（十）注冊資本：壹億元人民幣

（十一）存續期間：持續經營

（十二）聯系人：蘭劍

（十三）電話：021-38909626 傳真：021-38909627

二、主要人員情況

（一）基金管理人董事會成員

董事長方一天先生，大學本科，學士學位，先后在上海財政證券公司、中國證監會系統、上證所信息網絡有限公司任職，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司總經理，2015年7月起任公司董事長。

董事馬永春先生，政治經濟學碩士學位，曾任新疆自治區黨委政策研究室科長，新疆通寶投資有限公司總經理，新疆對外經貿集團總經理，新疆天山股份有限公司董事，新疆國際實業股份有限公司副董事長兼總經理。現為新疆國際實業股份有限公司高級顧問。

董事袁西存先生，中共黨員，研究生，工商管理學碩士，曾任萊鋼集團財務部科長，副部長，齊魯證券有限責任公司計劃財務部總經理，現任中泰證券股份有限公司財務總監。

董事經曉云女士，中國民主建國會會員，研究生，工商管理學碩士，曾任上海財政證券公司市場管理部經理，上海證券有限責任公司經紀管理總部副總經理、總經理，上投摩根基金管理有限公司副總經理。2016年7月加入萬家基金管理有限公司，任公司董事、總經理。

獨立董事黃磊先生，中國民主建國會成員，經濟學博士，教授，曾任貴州財經學院財政金融系教師、山東財經大學金融學院院長、山東省政協常委，現任山東財經大學資本市場研究中心主任、山東金融產業優化與區域管理協同創新中心副主任、山東省人大常委、山東省人大財經委員會委員、教育部高校金融類專業教學指導委員會委員。

獨立董事張伏波先生，經濟學博士，曾任上海申佳船廠科員、浙江省經濟建設投資公司副經理、國泰君安證券股份有限公司總裁助理、興安證券有限責任公司副總經理、上海證券有限責任公司副總經理、海證期貨有限公司董事長、亞太資源有限公司董事，現任玖源化工（集團）有限公司董事局副主席。

獨立董事朱小能先生，中共黨員，哲學博士，教授。曾任華東理工大學商學院講師、中央財經大學中國金融發展研究院碩士生導師、副教授、博士生導師，上海財經大學金融學院副教授、博士生導師，現任上海財經大學金融學院教授、博士生導師。

（二）基金管理人監事會成員

監事會主席李潤起先生，碩士學位，經濟師。曾任宏源證券股份有限公司文藝路營業部客戶主管、公司投行部項目經理，新疆國際實業股份有限公司證券事務代表，副總經理，現任新疆國際實業股份有限公司董事會秘書。

監事張浩先生，中共黨員，管理學博士，先后任職于山東東銀投資管理有限公司、山東省國有資產控股有限公司、巨能資本管理有限公司。現任巨能資本管理有限公司董事長。

監事李麗女士，中共黨員，碩士，中級講師，先后任職于中國工商銀行濟南分行、濟南卓越外語學校、山東中醫藥大學。2008年3月起加入萬家基金管理有限公司，曾任公司綜合管理部總監，現任公司總經理助理。

監事陳廣益先生，碩士學位，先后任職于蘇州對外貿易公司、興業全球管理有限公司。2005年3月加入萬家基金管理有限公司，現任公司總經理助理、基金運營部總監、交易部總監。

監事尹麗曼女士，中共黨員，碩士，先后任職于申銀萬國期貨有限公司、東海期貨有限責任公司、萬家共贏資產管理有限公司。2017年4月起加入萬家基金管理有限公司，現任公司綜合管理部副總監。

（三）基金管理人高級管理人員

董事長：方一天先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）

總經理：經曉云女士（簡介請參見基金管理人董事會成員）

副總經理：李杰先生，碩士研究生。1994年至2003年任職于國泰君安證券，從事行政管理、機構客戶開發等工作；2003年至2007年任職于興安證券，從事營銷管理工作；2007年至2011年任職于齊魯證券，任營業部高級經理、總經理等職。2011年加入萬家基金管理有限公司曾任綜合管理部總監、總經理助理，2013年4月起任公司副總經理。

副總經理：黃海先生，碩士研究生。先后在上海德錦投資有限責任公司、上海申銀萬國證券研究所有限公司、華寶信托有限責任公司、中銀國際證券有限責任公司工作，歷任項目經理、研究員、投資經理、投資總監等職務。2015年4月進入萬家基金管理有限公司任投資總監職務，負責公司投資管理工作，2017年4月起任公司副總經理。

副總經理：沈芳女士，經濟學博士。歷任東亞銀行上海經濟研究中心主任，富國基金管理有限公司資產管理部高級經理，長江養老保險股份有限公司大客戶部副總經理(主持工作)，匯添富基金管理有限公司戰略發展部總監，華融基金管理有限公司籌備組副組長、擬任公司副總經理，中保保險資產登記交易系統有限公司運營管理委員會副主任等職。2018年7月加入萬家基金管理有限公司工作，2018年10月起任公司副總經理。

督察長：蘭劍先生，法學碩士，律師、注冊會計師，曾在江蘇淮安知源律師事務所、上海和華利盛律師事務所從事律師工作，2005年10月進入萬家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。

（四）本基金基金經理

現任基金經理：

陳佳昀，2010年7月至2011年3月在上海銀行虹口分行工作，擔任出納崗位。2011年7月至2015年11月在財達證券工作，先后擔任固定收益部經理助理、資產管理部投資經理崗位。2015年12月至2017年4月在平安證券工作，擔任資產管理部投資經理崗位。2017年4月進入我公司工作。現任萬家日日薪貨幣市場證券投資基金、萬家添利債券型證券投資基金（LOF）、萬家貨幣市場證券投資基金、萬家玖盛純債9個月定期開放債券型證券投資基金、萬家鑫瑞純債債券型證券投資基金、萬家穩健增利債券型證券投資基金、萬家天添寶貨幣市場基金、萬家現金寶貨幣市場證券投資基金、萬家雙引擎靈活配置混合型證券投資基金基金經理。

離任基金經理：

肖侃寧,自本基金成立起擔任本基金基金經理，2006年8月離職。

張旭偉，2006年8月至2009年8月任本基金基金經理。

鄒昱，2009年8月至2012年3月任本基金基金經理。

孫馳：2011年3月19日至2015年10月17日任本基金基金經理。

唐俊杰：2011年11月至2017年9月任本基金基金經理。

（五）投資決策委員會成員

（1）權益與組合投資決策委員會

主 任：方一天

副主任：黃海

委 員：李杰、莫海波、蘇謀東、徐朝貞、陳旭、李文賓、高源

方一天先生，董事長。

黃海先生，副總經理、投資總監。

李杰先生，副總經理。

莫海波先生，總經理助理、投資研究部總監、基金經理。

蘇謀東先生，固定收益部總監，基金經理。

徐朝貞先生，國際業務部總監，組合投資部總監，基金經理。

陳旭先生，量化投資部副總監，基金經理。

李文賓先生，基金經理。

高源女士，基金經理。

（2）固定收益投資決策委員會

主 任：方一天

委 員：陳廣益、莫海波、蘇謀東

方一天先生，董事長。

陳廣益先生，總經理助理、基金運營部總監、交易部總監。

（六）上述人員之間不存在近親屬關系。

第二部分 基金托管人

一、基金托管人概況

名稱：華夏銀行股份有限公司

住所：北京市東城區建國門內大街22號（100005）

辦公地址：北京市東城區建國門內大街22號（100005）

法定代表人：李民吉

組織形式：股份有限公司

注冊資本： 12,822,686,653元人民幣

批準設立機關和設立文號： 中國人民銀行[銀復（1992）391號]

基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基金字[2005]25號

聯系人：鄭鵬

電話：（010）85238667

傳真：（010）85238680

二、主要人員情況

華夏銀行資產托管部內設市場一室、市場二室、風險與合規管理室和運營室4個職能處室。資產托管部共有員工40人，高管人員擁有碩士以上學位或高級職稱。

三、基金托管業務經營情況

華夏銀行于2005年2月23日經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監督管理委員會核準，獲得證券投資基金托管資格，是《證券投資基金法》和《證券投資基金托管資格管理辦法》實施后取得證券投資基金托管資格的第一家銀行。自成立以來，華夏銀行資產托管部本著“誠實信用、勤勉盡責”的行業精神，始終遵循“安全保管基金資產，提供優質托管服務”的原則，堅持以客戶為中心的服務理念，依托嚴格的內控管理、先進的技術系統、優秀的業務團隊、豐富的業務經驗，嚴格履行法律和托管協議所規定的各項義務，為廣大基金份額持有人和資產管理機構提供安全、高效、專業的托管服務，取得了優異業績。截至2018年9月末，托管證券投資基金、券商資產管理計劃、銀行理財、保險資管計劃、資產支持專項計劃、股權投資基金等各類產品合計4155只，全行資產托管規模達到26606.92億元。

第三部分 相關服務機構

一、本基金銷售機構

（一）直銷機構

本基金直銷機構為萬家基金管理有限公司以及本公司的網上交易平臺。

住所：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

法定代表人：方一天

聯系人：亓翡

電話：(021)38909777

傳真：(021)38909798

網址：http://www.wjasset.com/

投資人可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回等業務,具體交易細則請參閱本公司網站公告。

網上交易網址：https://trade.wjasset.com/

（二）代銷機構

1、華夏銀行股份有限公司

客戶服務電話：95577

網址：www.hxb.com.cn

2、中國工商銀行股份有限公司

客戶服務電話：95588

公司網址：www.icbc.com.cn

3、中國建設銀行股份有限公司

客戶服務電話：95533（或撥打各城市營業網點咨詢電話）

公司網站：www.ccb.com

4、中國農業銀行股份有限公司

客戶服務電話：95599（或撥打各城市營業網點咨詢電話）

網址：www.abchina.com.

5、交通銀行股份有限公司

客戶服務電話：95559（或撥打各城市營業網點咨詢電話）

公司網站：http://www.bankcomm.com

6、平安銀行股份有限公司

客服電話：95511-3

公司網址：www.bank.pingan.com

7、中國銀行股份有限公司

客戶服務電話：95566

網址：www.boc.cn

8.中信銀行股份有限公司

客戶服務電話：95558

網址：http://bank.ecitic.com

9、招商銀行股份有限公司

客戶服務電話：95555（或撥打各城市營業網點咨詢電話）

公司網站：www.cmbchina.com

公司地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈 郵編：518040

10、興業銀行股份有限公司

聯系電話：（021）52629999

客戶服務電話：95561

公司網址： www.cib.com.cn

11、民生銀行股份有限公司

客戶服務電話：95568

網址：www.cmbc.com.cn

12、光大銀行股份有限公司

客戶服務電話：95595

網址：www.cebbank.com

13、中泰證券股份有限公司

客戶服務電話：95538

網址：www.zts.com.cn

14、海通證券股份有限公司

客戶服務電話： 400-8888-001、021-962503

公司網址：www.htsec.com

15、國泰君安證券股份有限公司

客戶服務電話：4008－888－666

公司網址：http://www.gtja.com

16、中國銀河證券股份有限公司

客戶服務電話：010－68016655

公司網址：http://www.chinastock.com.cn

17、中航證券有限公司

客戶服務電話：0791-6768763

公司網址：www.avicsec.com

18、招商證券股份有限公司

客戶服務電話：4008888111、0755-26951111

公司網址：http://www.newone.com.cn

19、東吳證券股份有限公司

客戶服務電話：0512-96288

網址：http://www.dwzq.com.cn

20、東方證券股份有限公司

客戶服務電話：021-962506

公司網站：http://www.dfzq.com.cn

21、東北證券有限責任公司

電話：（0431）96688－99 0431－5096733

公司網站： http://www.nesc.cn

22、廣發證券股份有限公司

電話：（020）87555888

公司網站：http://www.gf.com.cn

23、上海證券有限責任公司

客戶服務電話：021-962518

公司網址：http://www.962518.com

24、興業證券股份有限公司

客戶服務電話：021-68419974

公司網址：http://www.xyzq.com.cn

25、中信建投證券有限責任公司

電話：010-65183888-86080

公司網站： www.csc108.com

26、國信證券有限責任公司

客戶服務電話：800-810-8868

公司網址：www.guosen.com.cn

27、民生證券有限責任公司

客戶服務電話: 0371-67639999

公司網址: www.mszq.com

28、西南證券有限責任公司

電話：023-63786397

公司網址：www.swsc.com.cn

29、華泰證券有限責任公司

電 話：(025)84457777-721

公司網址：www.htsc.com.cn

30、湘財證券有限責任公司

客戶服務電話：021-68865020或當地營業部客服電話

公司網址：www.xcsc.com

31、江海證券經紀有限責任公司

客戶服務電話：400-666-2288

網址：www.jhzq.com.cn

32、上海浦東發展銀行股份有限公司

客戶服務電話：95528

公司網址：www.spdb.com.cn

33、山西證券股份有限公司

客戶服務電話：400-666-1618

網址：http://www.i618.com.cn/

34、信達證券股份有限公司

客戶服務電話：400-800-8899

網址：www.cindasc.com

35、廣發華福證券有限責任公司

客服電話：96326(福建省外請先撥0591)

網址：www.gfhfzq.com.cn

36、天相投資顧問有限公司

客服電話：010-66045678

公司網址：www.txsec.com

37、愛建證券有限責任公司

客服電話：021-63340678

網址：www.ajzq.com

38、五礦證券有限責任公司

客服電話：40018-40028

網址：www.wkzq.com.cn

39、華龍證券有限責任公司

客服電話：4006898888

網址： www.hlzqgs.com

40、申萬宏源證券有限公司

客戶服務電話：95523或4008895523

網址：www.swhysc.com

41、中國國際金融有限公司

電話：010-65051166

網址：www.cicc.com.cn

42、光大證券股份有限公司

客服電話：4008888788

網址：www.ebscn.com

43、中信證券(山東)有限責任公司

客服電話：96577

網址：http://www.zxwt.com.cn/

44、國融證券股份有限公司

客服電話：95385

網址： www.grzq.com

45、中銀國際證券有限責任公司

客服電話：4006208888

網址： http://www.bocichina.com

46、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

客服電話：4000-766-123

網址：www.fund123.cn

47、諾亞正行基金銷售有限公司

客服電話：400-821-5399

網址：www.noah-fund.com

48、上海長量基金銷售投資顧問有限公司

客服電話：400-089-1289

網址：www.erichfund.com

49、上海好買基金銷售有限公司

客服電話：400-700-9665

網址：www.ehowbuy.com

50、深圳眾祿基金銷售有限公司

客服電話：4006-788-887

網址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

51、北京展恒基金銷售有限公司

客服電話：400-888-6661

網址：www.myfund.com

52、上海天天基金銷售有限公司

客服電話：400-1818-188

網址：www.1234567.com.cn

53、華鑫證券有限責任公司

客服電話：021-32109999；029-68918888

網址：www.cfsc.com.cn

54、和訊信息技術有限公司

網址：licaike.hexun.com

55、北京增財基金銷售有限公司

網站：www.zcvc.com.cn

56、中國中投證券有限責任公司

客戶服務電話：95532

公司網站：http://www.china-invs.cn/

57、 金元證券股份有限公司

客戶服務電話：4008-888-228

公司網站： www.jyzq.cn

58、眾升財富（北京）基金銷售有限公司

公司網站：www.wy-fund.com

59、東海證券股份有限公司

網址：www.longone.com.cn

60、上海匯付金融服務有限公司

客戶服務電話： 400-820-2819

網址： https://tty.chinapnr.com/

61、北京錢景基金銷售有限公司

客戶服務電話： 400-893-6885

網址： fund.qianjing.com

62、浙江同花順基金銷售有限公司

客服電話：4008-773-772

網址：http://fund.10jqka.com.cn/

63、中信期貨有限公司

客戶服務電話：400-990-8826

網址：www.citicsf.com

64、北京虹點基金銷售有限公司

客服電話：400-618-0707

網站：www.hongdianfund.com

65、上海陸金所基金銷售有限公司

客戶服務電話：4008-219-031

網址：www.lufunds.com

66、國金證券股份有限公司

客戶服務電話：400-660-0109

網址：www.gjzq.com.cn

67、大泰金石基金銷售有限公司

客戶服務電話：400-928-2266

網址：http://www.dtfunds.com

68、珠海盈米基金銷售有限公司

客戶服務電話：020-89629066

網址：www.yingmi.cn

69、深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

客戶服務電話：400-166-1188

網址：http://8.jrj.com.cn/

70、中證金牛（北京）投資咨詢有限公司

客服電話：400-8909-998

網址：www.jnlc.com

71、奕豐基金銷售有限公司

客服電話：400-684-0500

網址：www.ifastps.com.cn

72、浙江金觀誠基金銷售有限公司

客服電話：400-068-0058

網址：www.jincheng-fund.com

73、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

客服電話：95580

網址：http:www.psbc.com

74、深圳富濟基金銷售有限公司

客服電話：0755-83999907

網址：www.jinqianwo.cn

75、北京加和基金銷售有限公司

客服電話：400-600-0030

網址：www.bzfunds.com

76、華泰證券股份有限公司

客服電話：95597

網址：www.htsc.com.cn

77、武漢市伯嘉基金銷售有限公司

客服電話：400-027-9899

網址：www.buyfunds.cn

78、海銀基金銷售有限公司

客服電話：400-808-1016

網址：www.fundhaiyin.com

79、北京匯成基金銷售有限公司

客服電話：400-619-9059

網址：www.fundzone.cn

80、北京廣源達信基金銷售有限公司

客服電話：400-623-6060

網址：www:niuniufund.com

81、平安證券有限責任公司

客戶服務電話：95511-8

網址： stock.pingan.com

82、北京恒天明澤基金銷售有限公司

客服電話：4008980618

網址：www.chtfund.com

83、南京證券股份有限公司

客服電話：95386

網址：http://www.njzq.com.cn/

84、上海基煜基金銷售有限公司

客戶服務電話：021-65370077

網址： www.jiyufund.com.cn

85、北京懶貓金融信息服務有限公司

客戶服務電話：4001-500-882

網址：http:// www.lanmao.com

86、北京肯特瑞基金銷售有限公司

個人業務：95118

企業業務：4000888816

網址：fund.jd.com

87、北京新浪倉石基金銷售有限公司

客服電話：010-62675369

網址：www.xincai.com

88、浙商證券股份有限公司

客服電話：95345

網址：http://www.stocke.com.cn/

89、萬家財富基金銷售（天津）有限公司

客服電話：010-59013895

網址： www.wanjiawealth.com

90、北京蛋卷基金銷售有限公司

客戶服務電話：400-061-8518

網址：https://danjuanapp.com

91、濟安財富（北京）基金銷售有限公司

客服電話：400-673-7010

網址：www.jianfortune.com

92、民商基金銷售（上海）有限公司

客服電話：021-50206003

網址：www.msftec.com

93、北京百度百盈基金銷售有限公司

客服電話：95055-9

網址:https://www.baiyingfund.com/

94、西藏東方財富證券股份有限公司

客服電話：95357

網站：http://www.18.cn

（三）除上述銷售機構外，投資者亦可通過“上證基金通”辦理本基金的上海證券交易所場內申購與贖回(基金簡稱：萬家貨幣；基金代碼：519508)，通過具有基金代銷業務資格并開通“上證基金通”業務的上交所會員均可辦理本基金的場內申購與贖回。

基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構代理銷售本基金，并及時公告。

二、注冊登記機構

名稱：中國證券登記結算有限責任公司

住所：北京市西城區太平橋大街17號

電話：010－58598888

傳真：010－58598824

三、會計師事務所

名稱：立信會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：中國上海市南京東路61 號新黃浦金融大廈四樓

辦公地址：中國上海市南京東路61 號新黃浦金融大廈四樓

聯系電話：021-63391166

傳真：021-63392558

聯系人：徐冬

經辦注冊會計師：王斌、徐冬、詹陽

四、律師事務所

名稱：北京大成（上海）律師事務所

住所：上海中心銀城中路501號15、16層

電話：（021）3872 2416

聯系人：華濤

第四部分 基金的名稱

本基金名稱：萬家貨幣市場證券投資基金

第五部分 基金的類型

本基金為契約型開放式貨幣市場基金

第六部分 基金的投資目標

在力保本金穩妥和基金資產高流動性的基礎上，為投資者提供資金的流動性儲備，并追求高于業績比較基準的穩定收益。

第七部分 基金的投資方向

本基金投資于下列法律法規允許的金融工具：

（一）現金；

（二）通知存款；

（三）1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；

（四）剩余期限在397天以內（含397天）的債券；

（五）期限在1年以內（含1年）的債券回購；

（六）期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；

（七）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

對于法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

第八部分 基金的投資策略

（一）決策依據

1、國家有關法律法規、監管規定和基金合同的有關規定；

2、宏觀經濟、微觀經濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執行狀況，貨幣市場和證券市場運行狀況；

3、投研團隊提供的宏觀經濟分析報告、策略分析報告、固定收益類債券分析報告、定量分析報告、風險測算報告等。

（二）決策程序

1、資產配置計劃的擬定

基金管理小組根據利率預測報告，于每月月末擬定下月的資產配置計劃。

資產配置計劃的擬定，是根據投研團隊對未來宏觀經濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化的研究與分析，以及據此作出的對短期未來市場利率的預測報告，在此基礎上基金管理小組制定資產配置計劃。該計劃包括大類資產配置、類屬資產配置比例、期限結構配置、品種選擇等。

如果基金管理小組認為影響利率的因素產生了重大變化，還可以臨時提出新的資產配置計劃，并報投資決策委員會審批。

2、資產配置計劃的決策

投資決策委員會對基金管理小組提出的資產配置計劃進行決策。

投資決策委員會的決策依據，是投研團隊提供的各類研究分析報告、利率預測報告、基金管理小組提供的資產配置計劃、監察稽核部金融工程小組對該計劃進行風險測算后的分析報告、監察稽核部金融工程小組績效評估人員對投資組合中類屬配置、期限配置、品種選擇、買賣成本等因素對整體業績的貢獻進行的歸因分析報告。

3、資產配置計劃的實施

資產配置計劃的實施，由基金管理小組在投資決策委員會通過的計劃規定限制下，在投資決策委員會授權的范圍內，根據市場的實際情況，構建具體的投資組合。

在計劃實施過程中，基金管理小組將根據未來可預測資金流動狀況，合理管理組合現金頭寸，保證組合流動性。

4、交易執行

中央交易室負責執行基金管理小組下達的交易指令，同時履行一線監控的職能。在交易指令執行前，中央交易室對交易指令進行復核，確保交易指令執行后基金各項投資比例符合法律法規以及基金合同、招募說明書的各項規定。

5、組合監控與調整

基金管理小組與監察稽核部金融工程小組風險管理人員將密切關注宏觀經濟和市場變化，結合基金申購和贖回導致的現金流量情況，每日對組合的風險和流動性進行監控，確保基金的各項風險控制指標維持在合理水平，確保組合的流動性能夠滿足基金份額持有人的贖回要求。

當組合中貨幣市場工具價格波動引起組合投資比例不能符合控制標準時，或當組合中貨幣市場工具信用評級調整導致信用等級不符合要求時，基金管理小組應采取有效的措施，在合理的時間內調整組合。

基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下，有權根據環境變化和實際需要對上述投資決策程序作出調整。

（三）投資管理的方法

本基金在投資組合的管理中，將通過短期市場利率預期策略、類屬資產配置策略和無風險套利操作策略構建投資組合，謀求在滿足流動性要求、控制風險的前提下，實現基金收益的最大化。

1、短期市場利率預期策略

短期市場利率預期策略是指基金管理人根據對短期貨幣市場有影響的宏觀經濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化作出研究與分析，對未來短期內不同市場、不同品種的市場利率進行積極的判斷。在科學、合理的短期利率預測的基礎上決定本基金組合的平均剩余期限；同時，依據對未來短期利率水平的判斷，合理調整組合的大類資產配置比例。

如果預期利率下降，將增加組合的平均剩余期限；反之，如果預期利率將上升，則縮短組合的平均剩余期限。

2、類屬資產配置策略

在滿足投資組合平均剩余期限的前提下，根據各類屬資產的市場規模、收益性和流動性，確定同類資產中不同品種的配置比例，在保證投資組合高流動性和低風險的前提下盡可能提高組合收益率。

3、無風險套利操作策略

由于市場環境差異以及市場參與成員的不同，市場中常常存在無風險套利機會。隨著市場有效性的提高，無風險套利的機會與收益會不斷減少，但在較長一段時間內市場中仍然會存在無風險套利機會，基金管理人將貫徹謹慎的原則，充分把握市場無風險套利機會，為基金份額持有人帶來更大收益。

同時，隨著市場的發展、新的貨幣投資工具的推出，會產生新的無風險套利機會，本基金將加強對市場前沿的研究，及時發現市場中新的無風險套利機會，擴大基金投資收益。

（四）投資品種的選擇標準

在上述組合管理的基礎上，基金管理小組也將充分重視根據市場形勢靈活把握投資品種的主動選擇，具有下列一項或多項特征的投資品種是本基金重點投資的對象：

1、在相似到期期限和信用等級下，收益率較高的債券、票據或債券回購；

2、相似條件下，流動性較高的債券、票據；

3、相似條件下，交易對手信用等級較高的債券、票據或債券回購。

第九部分 業績比較基準

本基金業績比較基準為銀行活期存款利率（稅后）。

當法律法規發生變化或根據市場變化有更加適合的業績比較基準時，基金管理人可對此業績比較基準進行調整。業績比較基準的變更須經基金管理人和基金托管人協商一致，并按法律法規和基金合同的規定由基金管理人予以公告并報中國證監會備案。

第十部分 風險收益特征

本基金屬于證券投資基金中低風險、高流動性的品種，其預期風險和預期收益率都低于股票、債券和混合型基金。

第十一部分 投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人華夏銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2018年10月23日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至2018年9月30日，本報告中所列財務數據未經審計。

1.報告期末基金資產組合情況

■

2.報告期債券回購融資情況

■

注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過基金資產凈值的20%。

3.基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

■

報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

報告期內本基金不存在投資組合平均剩余期限超過120天的情況。

3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

■

4.報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

本報告期內本基金投資組合平均剩余存續期未超過240天。

5.報告期末按債券品種分類的債券投資組合

■

6.報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細

■

7.“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

■

報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本報告期內本基金負偏離度的絕對值未到達0.25%。

報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本報告期內本基金正偏離度的絕對值未到達0.5%。

8.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

■

9.投資組合報告附注

9.1

本基金采用攤余成本法計價,即計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率每日計提利息,并考慮其買入時的溢價和折價在其剩余期限內攤銷,每日計提損益。

本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.00元。

9.2

本報告期內,本基金投資的前十名證券的發行主體不存在被監管部門立案調查的情況,在報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。

9.3其他資產構成

■

第十二部分基金的業績

基金業績截止日為2018年9月330日。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

（一）萬家貨幣市場基金本報告期凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

萬家貨幣A

■

萬家貨幣B

■

萬家貨幣R

■

萬家貨幣E

■

（二）萬家貨幣市場基金自基金合同生效以來基金累計凈值收益率與業績比較基準收益率歷史走勢對比（2006年5月24日至2018年9月30日）

注：1、本基金成立于2006年5月24日，建倉期為3個月，建倉期結束時各項資產配置比例符合基金合同要求。報告期末各項資產配置比例符合基金合同要求。

2、自2013年8月15日起，本基金實施基金份額分類，分設三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和R類基金份額；其中B類和R類基金份額的指標計算自分類實施日（2013年8月15日）算起。

3、自2014年8月25日起，本基金實施基金份額分類，分設四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、R類基金份額和E類基金份額；其中E類基金份額的指標計算自分類實施日（2014年8月25日）算起。

第十三部分 基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、基金銷售服務費；

4、證券交易費用；

5、基金合同生效后與基金相關的信息披露費用；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金合同生效后與基金相關的會計師費和律師費；

8、按照國家有關規定和基金合同約定可以在基金財產中列支的其它費用。

本基金不收取申購費用。

除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費用。

二、費用計提方法、計提標準和支付方式

（一）基金管理人的管理費

基金管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計算。計算方法如下：

H＝E×0.33%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日基金資產凈值

基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

（二）基金托管人的托管費

基金托管費按前一日的基金資產凈值的0.10%的年費率計算。計算方法如下：

H=E×0.10%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支取，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

（三）基金銷售服務費

本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A 類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。本基金R類基金份額的銷售服務費年費率為0，本基金R類基金份額的銷售服務費年費率為0.1%。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：

H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數

H為每日應計提的銷售服務費

E為前一日的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金銷售服務費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷機構，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

（四）本部分第一條第4至8項費用由基金托管人根據有關法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。

三、不列入基金費用的項目

（一）本基金募集期間的律師費、會計師費和信息披露費用以及其他費用不得從基金財產中列支。

（二）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或本基金財產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。

（三）其他具體不列入基金費用的項目依據中國證監會有關規定執行。

四、費率的調整

（一）基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調低基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費，無須召開基金份額持有人大會。

（二）基金管理人必須最遲于新的費率實施日前3個工作日在至少一種中國證監會指定媒體上刊登公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依據國家有關法律、法規的規定履行納稅義務。

第十四部分 對招募說明書更新部分的說明

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及其它有關法律法規的要求,對基金管理人于2018年7月6日刊登的本基金更新招募說明書內容進行了更新,并根據本基金管理人在本基金成立后對本基金實施的投資經營活動進行了內容補充和更新,主要更新內容如下：

1、在“重要提示”部分，更新了招募說明書內容的截止日期和有關財務數據的截止日期。

2、在“三、基金管理人“部分，更新了基金管理人的有關內容。

3、在“五、相關服務機構“部分，更新了關于基金服務機構的有關內容。

4、在“十、基金的投資”部分更新了最近一期（2018年第3季度）投資組合報告內容。

5、在“十一、基金的業績“部分，更新了基金成立以來的投資業績。