公司用私人銀行卡交易的十大風險，你知道嗎？

公司用私人銀行卡交易的十大風險，你知道嗎？

公司使用私人銀行卡交易的十大風險：

風險一

個人卡交易反映企業資金管理混亂，支付流程和財務制度不完善，企業內部控制不完善，給外部投資者、政府部門和下游企業留下了不好的印象。

風險二

影響公司IPO上市，如果公司想走IPO之路，那么對個人卡的審核將上升到一個質的層面。如大量個人卡用于支付工資、收付貨款等，會影響企業IPO企業法稅風險控制，難以有效保證財務報告的真實性和可靠性。

風險三

長期通過個人代收代繳，會導致企業三流不一致。容易產生“虛開票”的涉稅風險。“三流一致性”也是判斷財務是否正規的重要標準。

風險四

長期使用個人資產收款，會導致公私財產。如果公司資不抵債，股東必須承擔無限連帶責任，并以個人財產償還公司債務。尤其是一人有限公司。

風險五

個人卡交易可能涉及挪用資金、挪用公款和其他責任。

風險六

個人卡的存在違反《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業銀行法》

風險七

個人卡的存在違反《中華人民共和國現金管理暫行條例》和《首次公開發行股票上市管理辦法》

風險八

個人賬戶頻繁交易或大額交易將被銀行列為重點監控對象，不包括是否存在違規交易和洗錢的可能性。

風險九

個人卡交易存在商業賄賂的法律風險

風險十

個人賬戶交易非常有稅收風險

雖然說我國是稅收大國，但談及中國稅務局的審計力度，卻一點兒不含糊。不比其他國家弱，尤其是近幾年，稅務稽查力度加強，逃稅逃不掉。因此，在受到稅務稽查處罰之前，企業必須防范風險，規范企業“公對私”交易操作。永遠不要到被稅務審計的地步。

那么，稅務局的審計力度到底有多強？今天就和大家聊聊！

1.細節讓你懷疑人生

沒經歷過稅務審計的朋友可能不知道，在稅務局進行審計的時候，業務流程可以查到財務賬簿中的每一筆交易的程度。任何線索都會為你找到。

甚至有些事情你不記得了，稅務員眨眼就能接你。

2. 舊賬上交

之前說過企業法稅風險控制，稅務局控制細節。稅務局也喜歡翻舊賬，十年前的賬都給你翻。

要知道，稅務局查賬的時間可以追溯到很久很久以前。

例如，國內知名私立醫學院沙塵暴學校，就陷入稅收風波，被要求繳納企業所得稅的學費和住宿費，外加每日5/10,000的滯納金。3億多退稅。

要知道，逃稅、抗稅、騙稅是不受時間限制的。

稅務局能查到多詳細、多嚴、多長時間、多深，沒經歷過的你可能真的無法想象。

3、隨機抽查

2015年8月，國家稅務總局印發了《推進稅務稽查抽查工作實施方案》。稅務稽查對象的選擇不再是“任性”，而是通過抽查確定，最大限度地降低執法成本，最大限度地發揮執法效能。同時促進稅收合規和公平競爭。

4、享受稅收優惠政策

相信大部分人都知道，國家今年實施了大規模的退稅政策。大多數中小企業都享受了這一政策。當然，有心人會發現，在實施大規模稅收優惠政策的同時，稅收檢查力度也有所加強，各地也出現了稅收問題，并處以罰款。稅收優惠政策的本質是嚴查，你沒想到嗎？

這就是監管部門檢查的“藝術”。只要發現自己有輕微的異常或者與金稅系統的大數據不匹配，就很容易被請來“喝茶”。