凈值是什么意思？理財的凈值是什么意思如圖？

1，理財的凈值是什么意思如圖

圖呢？產品的初始凈值設為1當有盈利或虧損的時候就會發生變動。凈值是有固定周期公布的。1.產品的初始凈值設為1，當有盈利或虧損的時候就會發生變動。 如：盈利20%，凈值為1.2；虧損10%，凈值為0.9.2.凈值不是實時變動的，會根據產品招募書中的規定，選擇是每日、每周、每月等等固定周期公布。

2，期末參考凈值是什么意思

基金期末參考凈值（IOPV，Indicative Optimized Portfolio Value）是指在交易時間內，申購、贖回清單中組合證券（含預估現金部分）的期末市值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。基金份額參考凈值=（申購贖回清單中必須用現金替代的替代金額+申購贖回清單中可以用現金替代成份證券的數量與最新成交價相乘之和+申購贖回清單中禁止用現金替代成份證券的數量與最新成交價相乘之和+申購贖回清單中的預估現金部分）/最小申購贖回單位對應的基金份額。基金份額參考凈值的計算以四舍五入的方法保留小數點后3位。參考凈值一般是指基金的參考凈值。。基金參考凈值就是基金網站對基金當天凈值的估算參考值，基金的凈值以基金公司的公告為準。。祝好~~~

3，單位凈值什么意思

基金凈值即基金單位資產凈值，簡稱基金凈值,即每份基金單位的凈值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金的單位份額總數。計算公式為：基金單位資產凈值＝（總資產-總負債）/基金單位總數。單位基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金單位的凈值為依據確定的。由于基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。累計基金凈值＝單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它屬于一個參照值。 舉例說明,例如:2007年4月2日某基金單位凈值是1.0486元,2008年1月份派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。基金單位凈值是開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公式為：基金單位凈值＝（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。基金單位（份額）凈值，指每份額基金當日的價值。是基金凈資產除以基金總份額，得出的每份額基 單位凈值 金當日的價值。每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用后，得出該基金當日的資產凈值。除以基金當日所發生在外的基金單位總數，就是每單位基金凈值。 　　基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬于一個參照值。可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

4，什么是凈值

凈值又稱“帳面價值”。股票價值的一種。通過公司的財務報表計算而得，是股東權益的會計反映，或者說是股票所對應的公司當年自有資金價值。　　股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈余－累積虧損　　每股凈值=凈值總額/發行股份總數　　從公式中可見，股票凈值代表了股東們共同擁有的自有資金和應享有的權益。股票凈值與股票真值、市值有密切關系。由于股票凈值表示的是公司過去年份的經營和財務狀況，因此可作為測算股票真值的主要依據。如某股票凈值高，表示該公司經營財務狀況好，股東享有的權益多，股票未來獲利能力強，該股票的真值一定較高，市值也會上升；反則反之。相對于股票真值、市值而言，股票凈值更為確切可靠，因為凈值是根據現有的財務報表計算的，所依據的數據相當具體、確切，可信度高；同時凈值又能明確反映出公司歷年經營的累積成果；凈值還相對固定，一般只有在年終盈余入帳或公司增資時才變動。因此，股票凈值具有較高的真實性、準確性和穩定性，可作為公司發行股票時選擇發行方式和確定發行價格的重要依據，也是投資分析的主要參數。基金知識-單位凈值和累計凈值 一投資者問：單位凈值和累計凈值分別指什么？如何通過這兩個值來評定一個基金？ 景順長城基金管理有限公司答：基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。 累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。 若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標準，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

5，基金凈值是什么意思

凈值乘以份額就是你在基金的錢了。如果你在贖回時大于等于這個凈值就可以全部拿回來。比方：你的凈值是一塊錢而總份額是1000份那么。今天開盤前的總價值是1000元。凈值是2元。則總價值是2000元。成功贖回時，你的凈值不低于這個數的話。你就能拿回1000元或后面的2000元。不包含手續費。發現你已經浮虧的話，不要贖回。那樣真的虧損了。等你的凈值高于購買時的百分之三以上的時候在考慮贖回。打個比方就是幾個人（比如你和我）一起出錢想投資，可我們對這方面不懂，于是找到我們的朋友－呂俊，他對這方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請他幫忙投資。這100元錢就可以算是一個基金，將來不管賺了錢或是賠了錢，你和我都要按投資的比例承擔，和呂俊沒關系，誰讓我們當初相信他的投資水平找到他呢。在現實生活中，呂俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。可這里還有兩個問題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費幫我們做事啊，于是他要收取一定比例的管理費，不管是賺是賠都要先付給他這比錢。2是萬一呂俊背信棄義拿錢跑了怎么辦？于是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢進行我們約定好的投資，不能進行買房買地的投資，更不能取出來自己用。可銀行說我憑什么白幫你們管啊？這么麻煩！于是我們又決定支付銀行一筆托管費。那什么是基金凈值和份額呢？回到剛才的例子，你出了60元，我出了40元，將來賺了錢怎么分呢，為了計算簡單，我們干脆一開始就說好，把這100元錢分成100份，現在每份就價值1.00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了基金現在一份的價值，這100份就是基金的總份額。等將來這100塊錢變成了120元，每份基金就價值1.2元了，我的40份就價值40*1.2＝48元。可現實中怎么有這么多基金呢？什么開放式的，封閉式的？什么股票基金，債券基金？我們究竟該選哪一只基金呢？就先說說開放式和封閉式吧：開放式基金是什么？回到剛才的例子，你和我一共出了100元錢給呂俊投資之后，呂俊果然不愧科班出身，1個月就變成了150元錢，張三聽說就眼紅了，說“我也要加入，我出60 元”！可我們的100份基金現在已經值150元了，每份相當于1.5元，所以張三的60元就只能買到40份基金，當然每份的價值是1.5元。這樣我們的基金就變成了你的60份＋我的40份＋張三的40份，一共140份。每份1.5元，總價值1.50x140份=210元，正好等于張三后出的60元+我們倆的150元，誰也不吃虧。而呂俊所管理的基金規模變成了140份。象這種基金的規模是可以變化的基金就是所謂的開放式基金了，在現實中，我們去銀行可以直接買到的基金都屬于開放式基金，你每買一份，基金公司管理的規模就增加一份。那什么是封閉式基金呢？很簡單, 我們還是回到剛才的例子，你和我一共出 100元請呂俊幫忙投資，呂俊說為了能獲得更好的收益，我會用這筆錢進行長期投資，時間是5年，在這期間你們不能把錢拿回去。我當時光注意高收益去了，一激動就同意了。過了1個月缺錢用了，呂俊那邊有合同規定，肯定要不回錢，只好找到張三，這小子向來精于計算，我告訴他現在凈值已經是1.5元，一共40 份，想賣他60元，他才不干，說：雖然現在價值1.5元，可我又不能馬上兌現，還得等近5年呢，最多1元1份。沒辦法，誰讓我缺錢啊，于是就1元1份賣給了張三。相比1.5元的凈值，我就是按33%的折價率賣出了我的封閉基金，這也就是現實中封閉基金進行折價的根本原因，當然現實中還存在基金公司不能公平對待開放和封閉基金等原因造成的折價，但屬于人為因素，不是其折價的根本原因。網上購買基金分兩種： 第一種是在網上銀行里買，這種你開通某個銀行的網銀，在網上進行登錄后，就可以購買該銀行代賣的不同基金了。如交行，登錄后，其內部菜單中就有一項是基金超市，進入后就可以選、買、賣基金。 第二種是直銷，它也需要你有網上銀行，但它不是從銀行買，而是直接從基金公司買。也就是你先選好一個基金公司，比如上投基金公司，先進入它的網站，選擇開通網上交易，它會提示你選用哪個銀行的卡來開通（以后你從該公司買基金時就會從這張卡里扣錢，每一個基金公司都只支持有限的幾個銀行，上投就只是建行、農行、興業），按其提示一步步進行，完成開通，這樣你就有了該公司的一個賬號。開通后再購買這個基金公司的基金時就可以登錄該賬號，進行買賣操作。 一般在網銀里直接買和在銀行柜臺買的費率是一樣的（交行現在也有很多基金有優惠），但是直銷與前者相比都有五折左右的折扣。基金凈值是每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。擴展資料凈值算法基金單位凈值的計算包括基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算。按照一般公認的會計算法，基金資產凈值總額=基金資產總額－基金負債的總額。基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：1、基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準；未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。2、基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已經上市者，以計算日的收盤價格為準；未上市者，一般是以面值加上計算日時應收利息為準。3、基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為準。4、現金與相當于現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。5、已訂立契約但是尚未履行的資產，應該視為已履行的資產，并且計入資產總額。參考資料來源 搜狗百科-基金單位凈值基金凈值是每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。擴展資料：基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：（1）基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準；未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。（2）基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為準；未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為準。（3）基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為準。（4）若第（1）條、第（2）條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。（5）現金與相當于現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。（6）有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的準備金。（7）已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。參考資料來源：百度百科-基金單位凈值基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。擴展資料定開基金受熱捧 凈值增長達2.65%有市場分析人士表示，相較于普通的開放式基金，三年定期開放基金中長期布局優勢明顯，三年時間比較接近于一個中長期的市場周期，能夠提升長期投資獲勝的概率。而市場波動通常難以預測，利用封閉期封閉運作的優勢，則可以更好地把握投資標的中長期機遇，也有利于基金經理實施中長期的投資策略。從規模上來看，Wind數據顯示，截至三季度末，有數據可統計的862只定開基金累計規模達到1.06萬億元，其中，于年內成立的定開基金即達到3002.64億元，占總規模的28.45%參考資料來源：人民網-定開基金受熱捧 凈值增長達2.65%參考資料來源：搜狗百科-基金凈值凈值的意思就相當于每一份價值多少錢。比如說凈值是1.32元，就相當于每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是在認購期買的，那么當初你買的時候的凈值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當于每一塊錢賺了0.32元，相當于有32%的收益。你現在是負的3.3，我查了一下，這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的，相當于認購，也就是成本為1元每份，目前的凈值是0.9670，也就是說，現在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬的手續費為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回后有95270.94元，扣除贖回費476.35后還有94794.59元。所以，不要盲目的去購買基金，尤其是某些銀行員工，為了完成任務，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個QD產品的，這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以為戒。