信用證是什么？信用證的性質和特點是什么？

1，信用證的性質和特點是什么

性質:銀行信用特點:純單據買賣，開證行承擔第一付款責任，獨立的自足文件～簡單地說，信用證的性質是開證行對受益人有條件的付款承諾；其特點是獨立于合同之外的單獨的單據買賣。

2，什么是信用證

信用證是國際貿易結算的一種工具。目前國內貿易也有借用。信用證的具體概念的通俗解釋為：信用證是開證行對受益人有條件的付款承諾的書面文件。換句話說，就是只要受益人嚴格按照信用證的規定行事，并提交符合信用證規定的單據，則開證行將保證對受益人承付（承兌遠期匯票并到時付款，或即期付款）。什么是信用證 [編輯本段] 信用證(letter of credit，l／c) ，是一種由銀行依照客戶的要求和指示開立的有條件的承諾付款的書面文件。 信用證是目前國際貿易中最主要、最常用的支付方式。 信用證中英文樣本及說明: http://www.forexers.cn/forexers_fin/20080405/lettercredit.html 信用證方式的一般收付程序 [編輯本段] (1)開證申請人根據合同填寫開證申請書并交納押金或提供其他保證，請開證行開證。 (2)開證行根據申請書內容，向受益人開出信用證并寄交出口人所在地通知行。 (3)通知行核對印鑒無誤后，將信用證交受益人。 (4)受益人審核信用證內容與合同規定相符后，按信用證規定裝運貨物、備妥單據并開出匯票，在信用證有效期內，送議付行議付。 (5)議付行按信用證條款審核單據無誤后，把貸款墊付給受益人。 (6)議付行將匯票和貨運單據寄開證行或其特定的付款行索償。 (7)開證行核對單據無誤后，付款給議付行。 (8)開證行通知開證人付款贖單。

3，什么是商業信用證

商業信用是企業在出售商品的時候，售貨方向購貨方提供的信用。 企業與企業之間，你買我的東西，我可以允許你過一段時間付錢，這叫商業信用，簡單說企業與企業之間通過商品交換而產生的信用關系，叫商業信用。商業信用的兩種基本方式是賒銷和預付貨款。商業信用證業務是銀行擔保業務的一種類型，主要發生在國際貿易結算中。商業信用證業務是一種重要的表外業務。在該業務中，銀行以自身的信譽為進出口商之間的業務活動做擔保。銀行在開立信用證時，往往要求開證申請人（進口商）交足一定比例的押金，一般說來不會大量占用銀行自有資金，但可以收取手續費，是銀行獲取收益的一條重要途徑；同時，進口商所交納的押金在減小信用證風險的同時也為銀行提供了一定量的流動資金來源。商業信用證是銀行的一項傳統業務，因為它的背后有商業行為，所以一般認為該項業務風險較小。沒聽說過信用證激活這種說法，要么是與出口商簽訂進口合同后，銀行按照你們的申請書開立信用證。希望采納銀行從事的商業信用證業務是銀行擔保業務的一種類型，主要發生在國際貿易結算中。商業信用證業務是一種重要的表外業務。在該業務中，銀行以自身的信譽為進出口商之間的業務活動做擔保。銀行在開立信用證時，往往要求開證申請人（進口商）交足一定比例的押金，一般說來不會大量占用銀行自有資金，但可以收取手續費，是銀行獲取收益的一條重要途徑；同時，進口商所交納的押金在減小信用證風險的同時也為銀行提供了一定量的流動資金來源。商業信用證是銀行的一項傳統業務，因為它的背后有商業行為，所以一般認為該項業務風險較小。備用信用證是銀行為其客戶開立的保證書。這種業務通常涉及三方當事人：開證行、客戶和受益人。客戶對受益人負有償付或其他義務時，銀行通過備用信用證向受益人承諾，如果客戶未按協議規定進行償付或履行其他義務，開證行有責任按照信用證條款代替客戶向受益人進行償付，銀行支付的款項變為銀行對客戶的貸款。備用信用證實質上是銀行把自己的信譽“貸”給客戶，借以提高了客戶的信譽，為此銀行要收取一定的手續費。一般來說備用信用證用于進行金融擔保和履約擔保或運用于購并活動中。在備用信用證中，一般情況下銀行與受益人之間不發生資金支付關系，這是它與商業信用證的一個最主要的區別。給銀行帶來的主要風險包括信用風險、流動性風險和經營風險。

4，什么叫信用證

信用證（Letter of Credit，L/C），是指開證銀行應申請人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的，在一定的期限內憑符合規定的單據付款的書面保證文件。信用證是國際貿易中最主要、最常用的支付方式。　　信用證（Letter of Credit ,L/C)是指由銀行（開證行）依照（申請人）的要求和指示或自己主動，在符合信用證條款的條件下，憑規定單據向第三者（受益人）或其指定方進行付款的書面文件。即信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。 　　在國際貿易活動，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發貨；賣方也擔心在發貨或提交貨運單據后買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。　　信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿易活動中常見的結算方式。按照這種結算方式的一般規定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉告賣方，賣方按合同和信用證規定的條款發貨，銀行代買方付款。　　信用證 英語為：letter of credit。縮寫為：L/C或LOC。 　　①在債券發行過程中，由銀行發出的一種承諾，保證債務人到時按期還本付息。如果債券發行人不能履行還款義務，開具信用證的銀行則將履行還款義務。 　　②在國際貿易中，進口方銀行向出口方銀行開具的保證支付文件，承諾當貨物到達進口方或出口方發出貨物時向出口銀行支付款項。 　　主要內容：　 　　(1)對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。 　　(2)對貨物的要求。根據合同進行描述。 　　(3)對運輸的要求。 　　(4)對單據的要求，即貨物單據、運輸單據、保險單據及其它有關單證。 　　(5)特殊要求。 　　(6)開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。 　　(7)國外來證大多數均加注：“除另有規定外，本證根據國際商會《跟單信用證統一慣例》即國際商會600號出版物 （《ucp600》）辦理。” 　　(8)銀行間電匯索償條款(t/t reimbursement clause)。　　編輯本段主要特點　　信用證方式有三個特點： 　　一是信用證是一項自足文件（self-sufficient instrument）。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證； 　　二是信用證方式是純單據業務（pure documentary transaction）。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款； 　　三是開證銀行負首要付款責任（primary liabilities for payment）。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件，開證銀行對支付有首要付款的責任。是遠期信用證吧?遠期信用證 (Term L/C)：開證銀行和其指定付款銀行在見到受益人出具的符合要求的單據(匯票或其他文件)后在將來某一天付款的信用證。屬于遠期信用證的包括有：遠期議付信用證 (Negotiation L/C with a Usance Draft)；遠期付款信用證 (Deferred Payment L/C)；承兌信用證 (Acceptance L/C)。遠期信用證項下，受益人可以請求結算銀行對匯票或其他單據進行貼現，取得即期的融通資金。另外，在實務中還有一種“假遠期信用證”，規定受益人出具遠期匯票，由開證銀行或其指定付款銀行負責貼現，而貼現利息和手續費則由信用證申請人負擔。此類信用證從表面上看是遠期信用證，但實際上，賣方憑遠期匯票及其他單據向銀行收回全部票款，與即期信用證沒有差別即期信用證 (Sight L/C)：開證銀行或其指定付款銀行在見到受益人出具符合要求的單據 (匯票或其他文件) 即行付款的信用證。屬于即期信用證的包括有：即期議付信用證 (Sight Negotiation L/C)；即期付款信用證 (Sight Payment L/C)。希望采納信用證是銀行用以保證買方或進口方有支付能力的憑證。 在國際貿易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發貨；賣方也擔心在發貨或提交貨運單據后買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。 可見，信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿易活動中常見的結算方式。按照這種結算方式的一般規定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉告賣方，賣方按合同和信用證規定的條款發貨，銀行代買方付款。 信用證方式有三個特點：一是信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證。二是信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款。三是信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件。

5，信用證是什么

信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，并按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。信用證的作用：在國際貿易活動，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發貨；賣方也擔心在發貨或提交貨運單據后買方不付款。因此需要兩家銀行作為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿易活動中常見的結算方式。按照這種結算方式的一般規定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉告賣方，賣方按合同和信用證規定的條款發貨，銀行代買方付款。擴展資料：信用證方式有三個特點：1、信用證是一項自足文件（self-sufficient instrument）。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證；2、信用證方式是純單據業務（pure documentary transaction）。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款；3、開證銀行負首要付款責任（primary liabilities for payment）。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件，開證銀行對支付有首要付款的責任。參考資料：搜狗百科--信用證信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，并按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。信用證的主要用途：信用證主要作為消費品進口的付款承諾。資本性貨物如成套設備的進口也可以使用信用證，但主要使用保函。一、對出口商的作用：1 保證出口商憑與信用證規定相符的單據取得貨款。2 出口商可以按時收匯。 3 出口商可憑信用證通過打包貸款或押匯取得資金融通。二、對進口商的作用：1 可保證進口商取得代表貨物的單據。2 保證進口商可按時、按質、按量收到貨物。3 進口商可憑自己的資信及開證行對自己的信任，少交或免交部分押金，從而取得資金融通。 三、對銀行的作用：1 可利用進口商在申請開證時交的押金或擔保品為銀行利用資金提供便利。 2 在信用證業務中，銀行每做一項服務均可取得各種收益，如開證費、通知費、議付費、保兌費、修改費等各種費用。擴展資料：信用證方式有三個特點：一是信用證是一項自足文件。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證；二是信用證方式是純單據業務。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款；三是開證銀行負首要付款責任。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件，開證銀行對支付有首要付款的責任。備用信用證有如下性質：1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規定，或經對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。2.獨立性。備用證下開證人義務的履行并不取決于：①開證人從申請人那里獲得償付的權利和能力。②受益人從申請人那里獲得付款的權利。③備用證中對任何償付協議或基礎交易的援引。④開證人對任何償付協議或基礎交易的履約或違約的了解與否。3.跟單性。開證人的義務要取決于單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。4.強制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。與一般信用證相比:1） 一般商業信用證僅在受益人提交有關單據證明其已履行基礎交易義務時，開證行才支付信用證項下的款項；備用信用證則是在受益人提供單據證明債務人未履行基礎交易的義務時，開證行才支付信用證項下的款項。2） 一般商業信用證開證行愿意按信用證的規定向受益人開出的匯票及單據付款，因為這表明買賣雙方的基礎交易關系正常進行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規定向受益人開出的匯票及單據付款，因為這表明買賣雙方的交易出現了問題。3） 一般商業信用證，總是貨物的進口方為開證申請人，以出口方為受益人；而備用信用證的開證申請人與受益人既可以是進口方也可以是出口方。參考資料：百度百科——信用證信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，并按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。擴展資料信用證（Letter of Credit ,L/C)是指由銀行（開證行）依照（申請人的）要求和指示或自己主動，在符合信用證條款的條件下，憑規定單據向第三者（受益人）或其指定方進行付款的書面文件。在國際貿易活動，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款后，賣方不按合同要求發貨；賣方也擔心在發貨或提交貨運單據后買方不付款。參考資料信用證＿搜狗百科信用證類似于我們網上交易的第三方平臺，為買賣雙方提供減少或規避風險的保障。由于在國際交易中，交易雙方可能是彼此并不熟知的初次合作者，存在地域差異、國籍差異、語言差異，需要有一個中間方來審核交易雙方的正規性、合法性、誠信度及支付能力，并提供擔保。這時，銀行會開具一個書面文件，我們都知道銀行是公認的信用度高的金融機構，其推出的銀行信用證就是以銀行為信用中介來規避國際貿易風險的有效工具。具體來說，信用證是銀行依據進口商的要求，向出口商發出的、授權出口商簽發以銀行或進口商為付款人的匯票，保證在交易正常進行的情況下，必定兌付相關款項的保證文件。1. 擔保作用：為國際交易提供信用和支付能力擔保，為國際貿易起到規避風險、保駕護航的作用。2. 融資作用：賣方在信用證到期前急需用款時，可以將該信用證質押從第三人處(或者銀行)取得貸款。買方也可以申請銀行墊款，提出信用。3. 便利作用：除了信用證有擔保付款和提供融資的服務外，還對買賣雙方有便利的作用。雙方的資信調查，對擔保登記或質押辦理，付款的安排等都被信用證簡化了。擴展資料信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，并按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。信用證支付的一般程序是：（1）進出口雙方當事人應在買賣合同中，明確規定采用信用證方式付款。（2）進口人向其所在地銀行提出開證申請，填具開證申請書，并交納一定的開證押金或提供其它保證，請銀行（開證銀行）向出口人開出信用證。（3）開證銀行按申請書的內容開立以出口人為受益人的信用證，并通過其在出口人所在地的代理行或往來行(統稱通知行）把信用證通知出口人。（4）出口人在發運貨物，取得信用證所要求的裝運單據后，按信用證規定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它銀行）議付貨款。（5）議付行議付貨款后即在信用證背面注明議付金額。參考資料：搜狗百科-信用證信用證（Letter of Credit ,L/C)是指由銀行（開證行）依照（申請人的）要求和指示或自己主動，在符合信用證條款的條件下，憑規定單據向第三者（受益人）或其指定方進行付款的書面文件。即信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。擴展資料信用證方式有三個特點：一是信用證是一項自足文件（self-sufficient instrument）。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證；二是信用證方式是純單據業務（pure documentary transaction）。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款；三是開證銀行負首要付款責任（primary liabilities for payment）。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件。參考資料：搜狗百科-信用證