資信調查？資信調查的內容是什么？

1，資信調查的內容是什么

資信調查服務（credit reporting service）是信用管理服務中一項最普遍、最基本的業務。它是專業服務機構代理客戶對交易另一方的資歷、信用等方面進行的調查和判斷，用以幫助決策人在選擇伙伴、簽約、確定結算方式或者處理逾期帳款、糾紛等決策過程中作參考。http://www.zhentan.la/xytc/1287.html

2，什么叫資信調查

資信調查是第三方信用中介機構響應企業的征信委托，對企業的交易客戶從注冊資料、財務資料到營運資料等一系列反映企業信用狀況的信用信息展開調查（GCRS-Grad Credit Reporting Service），并為您生成專業信用報告，為決策人在選擇貿易伙伴、簽約、確定結算方式或者處理逾期賬款、糾紛等過程中提供決策支持，有效降低交易風險，避免呆壞帳產生。資信調查的情況分類：1、重大的信用決策 在企業日常的信用決策范圍里，由于風險額度小，信用經理對于客戶的情況比較清楚，利用常規的控制手段就夠了。然而，問題通常會出現在一些重大的信用決策上，比如一筆超出日常交易量幾倍的大額信用交易，再比如重大的投資和交易決策要在短時間內做出等等。這些情況有著共同的特點，就是金額大、時間短，交易雙方不很熟悉且交易的理由看上去非常充分。有經驗的信用經理往往在這個時候調用信用報告，在短時間內全面了解客戶的背景，客戶交易的動機和風險大小。 2、不同常規的交易條件 除了一些重大的信用決策以外，常規交易中不尋常的條件也應引起信用經理的重視，比如以前從未賒購的客戶開始申請信用交易，其它行業的客戶跨行業訂貨，以及條件和金額都超出正常水平的交易。這類交易情況應區別于欺詐行為，它對企業造成的影響是打亂了正常的信用額度發放。此時使用信用報告，信用經理可以在了解客戶基本情況之外將信用審批納入流程管理，從而全面考查信用發放是否符合公司利益并有助于開發潛在的長期客戶。 3、客戶基本情況發生重大變化 客戶基本情況可能發生以下的變化，如業主變更、公司重組、兼并或收購、訴訟、新債權人出現等等。這些情況無疑將影響到客戶的還款安排，對企業是否可以按期收回貨款有重要的影響。信用經理此時調用信用報告可以清楚地掌握客戶的變化情況。 4、年度的信用審查 信用管理嚴格的企業都會按年度對客戶進行信用審查，每到這時企業信用部要對客戶的信息進行更新，并重新評定客戶信用等級。信用資信報告是一個自成體系的信息產品，它所收集的信息項目能夠直接滿足審核客戶的需要，另外它還有成本低、時間快的特點。所以信用報告可以大大加快企業年度信用審核的進度，減少信用部門的工作量。資信調查主要用于調查對方經營狀況，保障交易安全，杭州工商查檔可以找我，可以上網搜索陶少佳律師與我聯系。

3，企業資信調查有那些內容

為了確保企業交易的安全，在交易之前對交易合作的對方進行資信調查是防范風險的重要環節。根據交易對象、內容、性質及目的的不同，資信調查的內容有所不同。一、采集政府機構管理企業部門的各類信息1.工商部門信息。包括注冊信息及經營活動有無違章等信息;2.稅務部門信息。包括有無偷漏稅、拖欠稅款等信息;3.質量檢驗檢疫監督管理、衛生環保等部門信息。包括各類《生產許可證》、《準入證》、《認定證書》、《認證》等信息;4.在政府其他管理部門如海關、司法、勞動和社會保障等部門的信息。包括企業進出口信息，企業與其他企業有無經濟糾紛、違規信息，法人有沒有會影響到企業未來發展的個人違法紀錄信息，企業社保信息，等等。二、采集企業經濟與社會宣傳信息1.企業在各銀行的存貸信息與主要資金往來信息;2.企業在投融資等金融服務機構的業務信息;3.企業在電視、廣播、報刊雜志、網站等各類媒體的宣傳報道與廣告信息。三、采集企業經營與管理綜合信息1.企業經營戰略、方針，組織管理機構，制度規章等信息;2.企業產品定位、生產、創新、設備技術狀況等信息;3.企業營銷技術、方法、手段、市場占有率等信息。”改革開放以來，我國經濟快速發展，一方面貿易交往已經完全打破了地區和國境的局限，交易主體逐步多元化；另一方面由于市場競爭不斷加劇，信用交易方式已經成為國內外貿易的主要交易手段。交易主體的多元化和信用方式的廣泛采用，為企業的發展開辟了更為廣闊的市場，但同時也對企業的信用風險管理提出了更高的要求。 為了在獲取收益的同時有效規避風險，我國許多企業已經或正在著手建立專業化的信用管理部門；建立完整的信用管理制度；運用包括信用保險在內的金融工具化解應收賬款風險。而信用管理的事前、事中和事后階段，資信調查報告都會是信用管理最基礎和最核心的依據。典型的資信調查報告一般包括被調查企業的注冊信息、經營狀況、財務信息、付款記錄、銀行信息、公共信息以及專業資信評估人員的綜合分析等主要內容。一份高質量的資信調查報告可以在企業信用管理中起到以下幾方面作用。第一，有助于企業分析和研究現有或潛在的交易對象。貿易實務中由于地域、經濟狀況、語言文化等方面的差異，企業難以對異地的交易對象有一個清晰而完整的認識，或必須付出較高的人力與資金成本才能做出準確的判斷。由專業的信用評估機構出具的資信調查報告不僅能夠滿足企業在信息上的需求，更能夠使這種需求的滿足建立在快捷、專業和低成本的基礎之上。資信調查報告會針對委托方指定的交易對象，提供注冊信息、運營能力及業務現狀等方面信息，以便企業更好的對其進行分析，進而選擇適當的合作伙伴。第二，有助于調查和研究交易對象的信用狀況。目前國內信用體系尚有待進一步完善，企業往往難以直接獲取交易對象的信用信息。專業的信用評估機構能夠根據經營狀況、財務數據等信息，結合同行業數據對比、銀行信息、公共渠道信息等，對被調查企業的資信狀況出具權威的資信調查報告。根據資信調查報告，就可以對交易對象在信用方面有一個全方位、真實客觀的了解。第三，有助于企業確定對交易對象的信用額度。企業初步確定交易對象后，就進入了交易方式的制定階段。近年來，信用交易的應用越來越廣泛，在大多數行業，賒銷已成為主要的結算方式。通過適當的賒銷可以幫助企業擴大銷路、提高市場占有率。但是不良賒銷往往造成企業資金不足、周轉困難，嚴重制約和威脅著企業的生產和發展。信用評估機構可以通過專業化的信用調查最大限度掌握被調查企業的信用信息，并將上述信息通過數據庫和專業經驗進行處理，給出授信建議，為企業提供有一個客觀的第三方參考意見。企業根據資信調查報告，再結合企業自身狀況及銷售政策，就可以對特定交易對象確定出富于競爭力的信用交易方式。第四，有助于企業了解行業信息。成熟的征信機構不僅擁有一批專業的資信評估人員，更有內容豐富的企業資信數據庫，可以提供目標行業和相關行業的縱向對比，也可以做出同行業內企業的橫向對比，從而幫助委托方及時掌握目標行業的最新信息和發展動向。正是由于資信調查報告在以上幾個方面的重要作用，產生于19世紀美國的資信調查服務，經過一百多年的發展，已經成為現代企業進行信用管理、保障交易安全、確保應收賬款及時回收的重要工具之一。目前，企業資信調查報告在以下幾個環節被廣泛應用，包括：選擇交易對象；確定付款方式、付款條件；確定信用額度及信用額度的調整；分析企業的債務償還能力；監控交易對象信用狀況的變化等。特別是當出現以下情況時，資信調查報告能對企業的信用決策提供關鍵性的決策參考：

4，律師資信調查是調查什么

律師資信調查是調查什么所謂資信是指來往客商的資金能力和信譽。根據律師工作的實踐，資信調查的內容主要包括以下幾個方面：1、對方當事人的基本情況，即被調查對象的民事主體資格、法律地位和行為能力。如果是經濟組織，應當包括是否具備法人資格，企業的性質是有限責任公司還是無限責任公司，是否具有權利能力和行為能力;如果是自然人則應當查明：(1)出生日期;(2)身份證件、簽發日期;(3)戶籍所在地;(4)居住地;(5)家庭基本情況;(6)畢業處所;(7)工作處所;(8)有無犯罪記錄;(9)個人信譽情況;(10)有關職能部門評價。2、對方當事人的資本狀況。包括對方當事人的注冊資本總額、實有資本總額及其對外債權債務、經濟效益情況、生產能力和技術設備力量等內容。注冊資本總額，是企業在注冊機構登記的資本總額，它僅僅是表示企業依法成立必須具有的最低資本數額，一般并不完全顯示企業的實際資產狀況。實有資產總額，是指企業實際擁有的資產總額。對無限公司而言，還包括股東所擁有的全 部財產;對股份公司來說，實有資產是公司的現有資產，其數額依法律規定，一般應高于注冊資本，股份有限公司在對外發生債務時，是以公司的現有財產進行清償的。因此，企業的實有資本的數額是非常重要的，律師應在資信調查時予以查清。對外債權債務，是表明企業資本狀況的一個重要因素。了解對方當事人資信狀況，不僅看 其注冊資本、實有資本，同時還要看其債權債務情況。債權債務情況，財務實際狀況、企業對外債權情況;企業對外債務情況;企業對外投資情況;其他財務數據有時還表現為訴訟形式，律師在進行資信調查時，查清對方當事人有無訴訟在身，是查清其債權債務的一個有效方法。3.、對方當事人的經營情況。包括其經營范圍和方法以及生產經營狀況等內容。調查對方 當事人的合法經營項目、經營活動的方式，以確定其商業性質。企業經營實際現狀，企業實際辦公狀況，企業機構設備情況，企業經營狀態。資產實地追蹤，固定資產現狀的全方位追蹤調查，提供所在地點，資產具體數額，產權所有并輔圖片資料。深度背景分析，主營范圍，主要貨源，主要市場，供銷渠道。生產經營狀況的調查，包括調查對方當事人的開工狀況、經濟效益狀況以及產品市場狀況。特別要注意，是否有開工不足、經濟效益逐步下降、產品不適銷對路、沒有市場等情況。4、對方當事人的商業信譽情況。主要包括其生產的產品質量，履行合同的能力，以往的履約率，服務質量情況，產品的聲譽情況、產品的銷售服務情況，實際信用狀況，合作伙伴評價，業內人士評價，主管部門評價，重大不良記錄等。5、對方當事人財產擔保情況。主要應調查該企業是否對其不動產和固定資產已經設定了抵押擔保;是否為其他企業設立了保證人擔保。(一)律師資信調查的概念 律師資信調查，是指當事人為預防風險，保障其投資、貿易經營的安全，委托律師代理其對他方的資產狀況和商業信譽，通過一定的手段進行的考察和了解的業務活 動。律師接受當事人的委托，進行資信調查，是律師業務的一項重要內容，也是律師發揮自己職業優勢，行使調查權，為當事人提供法律服務的一個重要方面。 所謂資信是指來往客商的資金能力和信譽。根據律師工作的實踐，資信調查的內容主要包括以下幾個方面： 1．對方當事人的基本情況，即被調查對象的民事主體資格、法律地位和行為能力。如果是經濟組織，應當包括是否具備法人資格，企業的性質是有限責任公司還是無限責任公司，是否具有權利能力和行為能力；如果是自然人則應當查明：(1)出生日期；(2)身份證件、簽發日期；(3)戶籍所在地；(4)居住地；(5)家庭基本情況；(6)畢業處所；(7)工作處所；(8)有無犯罪記錄；(9)個人信譽情況；(10)有關職能部門評價。 2．對方當事人的資本狀況。包括對方當事人的注冊資本總額、實有資本總額及其對外債權債務、經濟效益情況、生產能力和技術設備力量等內容。 注冊資本總額，是企業在注冊機構登記的資本總額，它僅僅是表示企業依法成立必須具有的最低資本數額，一般并不完全顯示企業的實際資產狀況。 實有資產總額，是指企業實際擁有的資產總額。對無限公司而言，還包括股東所擁有的全 部財產；對股份公司來說，實有資產是公司的現有資產，其數額依法律規定，一般應高于注冊資本，股份有限公司在對外發生債務時，是以公司的現有財產進行清償的。因此，企業的實有資本的數額是非常重要的，律師應在資信調查時予以查清。 對外債權債務，是表明企業資本狀況的一個重要因素。了解對方當事人資信狀況，不僅看 其注冊資本、實有資本，同時還要看其債權債務情況。債權債務情況，財務實際狀況、企業對外債權情況；企業對外債務情況；企業對外投資情況；其他財務數據有時還表現為訴訟形式，律師在進行資信調查時，查清對方當事人有無訴訟在身，是查清其債權債務的一個有效方法。 3．對方當事人的經營情況。包括其經營范圍和方法以及生產經營狀況等內容。調查對方 當事人的合法經營項目、經營活動的方式，以確定其商業性質。企業經營實際現狀，企業實際辦公狀況，企業機構設備情況，企業經營狀態。資產實地追蹤，固定資產現狀的全方位追蹤調查，提供所在地點，資產具體數額，產權所有并輔圖片資料。深度背景分析，主營范圍，主要貨源，主要市場，供銷渠道。 生產經營狀況的調查，包括調查對方當事人的開工狀況、經濟效益狀況以及產品市場狀況。特別要注意，是否有開工不足、經濟效益逐步下降、產品不適銷對路、沒有市場等情況。 4．對方當事人的商業信譽情況。主要包括其生產的產品質量，履行合同的能力，以往的履約率，服務質量情況，產品的聲譽情況、產品的銷售服務情況，實際信用狀況，合作伙伴評價，業內人士評價，主管部門評價，重大不良記錄等。 5．對方當事人財產擔保情況。主要應調查該企業是否對其不動產和固定資產已經設定了抵押擔保；是否為其他企業設立了保證人擔保。 在社會主義市場經濟環境下，企業的商業信譽甚至比資本情況、經營狀況、企業組織形式等更為重要，是商業交往中彼此首要考慮的因素。 (二)律師資信調查的途徑 因調查對象的不同，律師進行資信調查的途徑也有所不同。實踐中，律師資信調查可以通過以下途徑進行： 1．調查對象是中國境內公司、企業 律師可以通過下列途徑進行資信調查： (1)通過工商名錄、商業廣告、報刊雜志等了解其基本情況； (2)通過工商、稅務、金融等機構調查了解調查對象的生產經營狀況； (3)通過對與被調查對象有業務往來的公司、企業的調查，了解被調查對象的產品質量狀況、商業信譽等情況。 2．律師涉外資信調查 可以通過以下途徑進行： (1)委托外國律師進行。近年來，我國有不少律師事務所同外國的律師事務所或公司建 立了業務協作關系，互相協助進行法律事務調查等工作。許多外國律師事務所或公司在我國的允許下，也到我國各大城市設立辦事處，其任務就是代理在其本國的訴訟或法律事務調查等。因此，律師進行涉外資信調查，可以通過有協作關系的外國律師事務所或通過外國律師事務所駐中國辦事處，委托外國律師進行。 (2)委托中國銀行進行。中國銀行是我國從事外匯金融業務的專業銀行。中國銀行已同世界一百多個國家或地區的數千家銀行建立了業務代理關系，互相代理有關金融業務。律師進行涉外資信調查，可以委托中國銀行，由其委托外國代理銀行代為調查外商的資信情況。 (3)通過我國駐外使領館進行。我國設立在與我國經貿往來較多的國家的使領館，一般都設有商務處和商務參贊等機構和人員，他們代表我國政府協調和駐在國的經貿關系，對駐在國的經濟法律及 i商企業的狀況都非常了解。因此，律師涉外資信調查，也可以請使領館商務處進行。 律師調查事項一般是根據委托人的要求，但律師一般意義上的社會調查主要是商務調查，所以律師應嚴格依照法律對當事人委托的事項進行研究，然后做出是否接受調查，以防止委托事項侵犯其他人的商業秘密和個人隱私。 律師的資信調查可以通過律師依據法律專長和特殊身份給當事人解決社會生活和經濟交往中的諸多問題，有利于經濟關系的建立，避免不必要的訴訟，有利于社會的穩定和發展。