杭州銀行車貸 (「曝光！」套路貸重現江湖？！遭全國圍剿！)

1.部分P2P平臺官網數據與協會信披“對不上”

11月16日，市處非辦相關負責人透露，為有效化解和防范轄區金融風險，提高社會公眾金融風險防范意識，不給非法金融活動以可乘之機，經前期核查，特對下列在我市登記注冊的企業（已被公安機關立案的除外）向市民進行金融風險提示。所有被金融風險提示的企業均屬于普通工商企業，均未取得中央金融管理部門或地方金融監管部門批準（含備案），不具備從事吸收存款、發放貸款、銷售私募基金、銷售保險等金融業務的資質。目前已有江西銀行及青島銀行等資金存管銀行披露了上線平臺運營數據，數據內容包括累計交易金額、待收余額、存管賬戶余額、出借人、借款人等。不過，融 360網貸評級組監測到，部分平臺在互金協會披露的數據與存管銀行披露的數據不一致。據顯示，目前共有948家正常運營的網貸平臺上線銀行存管，意味著仍有120家平臺接入的存管銀行未通過測評。而整個行業目前有1099家正常運營平臺，因此全行業目前仍有24.66%的平臺未上線符合要求的銀行存管。總體來看，截至2018年11月23日，全國共有948家正常運營的網貸平臺上線銀行資金存管系統，占融360監測范圍內正常運營平臺的92.76%。11月份，新上線銀行存管的平臺數量為15家，比10月份新增數量增加14家。

業內人士稱：平臺借款人提前將資金存入存管賬戶便于借款到期直接扣款；出借人投資標的到期后未及時提現；出借人充值但未及時投資等。但是不論是對的上還是對不上，所有的銀行存管不一定就是安全的，銀行存管只是對賬戶的錢有保障，保證交易的透明度，而銀行并沒有責任和義務去核實你所投項目的真實性，所以歸根結底，投資需謹慎。

2.暴雷潮落，清退潮起，投資人該何去何從？

3.套路貸重現江湖，遭全國圍剿

“套路貸”作為一種非法經濟活動，嚴重破壞了我國社會經濟秩序，損害了人民群眾財產安全和人身權益。上海二中院今天判決的兩個案例系上海法院首例因實施“套路貸”**犯罪而判處被告人無期徒刑的案件。因為急需借款15萬元，結果在虛高的本金數目、高利息、高手續費的重壓下，不斷“拆東墻補西墻”，而欠款本息如滾雪球迅速膨脹，在短短兩個月內變成了400萬元左右。這是發生在浙江寧波一名經營公司的老板徐曉烽（化名）身上的故事，在借款的過程中遭遇了套路貸。徐曉烽稱，“我根本還不起，面對他們各種形式的逼債，一度絕望地想自殺，連遺書都寫好了，幸虧家人發現協助我報警！”11月23日，上海市第二中級人民法院（以下簡稱上海二中院）集中公開開庭宣判了上海市人民檢察院第二分院提起公訴的被告人黃某等11人、被告人張某等14人“套路貸”系列**案，以**罪分別判處黃某、謝某、張某3人無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金150萬元至200萬元不等，其余22名被告人分別判處二年三個月至十三年不等刑期。杭州警方稱今年以來，不斷持續深入推進掃黑除惡專項斗爭，對黑惡勢力始終保持“零容忍”的高壓態勢。據了解，今年4月份，桐廬警方從一起普通的租車糾紛警情入手，追根溯源、專案經營，通過近半年的偵辦，查明了一個以車貸為名在桐廬縣內實施高利放貸、暴力討債、尋釁滋事、敲詐勒索等進行非法斂財的新型“套路貸”犯罪團伙，并成功將其一網打盡。

點評：套路貸屢禁不止，招數千奇百怪，嚴厲打擊套路貸也刻不容緩，但是在日常生活中，如遇急需用錢時，請保持清醒狀態，擦亮眼睛，避免步入套路貸的漩渦。要相信這世上不可能有天上掉餡餅的事，急需用錢時，一定要走正確并有保障的渠道，切勿貪心眼紅。在辦理貸款業務時應到正規金融機構，不要輕信無金融資質的個人、公司。

4.防范非法集資，正確識別非法集資活動

非法集資是指單位和個人未依照法定程序經有關部門批準，擅自向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內還本付高息，或給予高額回報的行為。非法集資違反國家規定，嚴重損害了國家和人民的利益。不法分子往往是以高利息為幌子，起初給集資人一點甜頭，取得其信任，大筆集資款到手后，則攜款逃跑，待集資人發覺上當受騙為時已晚。有的不法分子用大筆集資款炒股，有的到境外豪賭，大肆揮霍，往往使集資者血本無歸。11月12日—16日，長沙市芙蓉區打非辦部署在定王臺街道和五里牌街道轄區組織開展了非法集資風險專項清理整治行動，一口氣查處了5家確定風險企業。目前，4家已經開展業務的企業均已停止業務，下一步將按要求整改；另1家尚未正式開展業務的公司，也被現場告誡不得非法吸收公眾資金。據了解，這些風險企業大多瞄準的是老年人群體，以高額回報為誘餌吸收資金。他們究竟采取了哪些具體的套路？不妨一起來看個究竟。

點評：現在非法集資案件也是頻頻發生，但是如何識別非法集資也是一項必備的技能，要增強理性投資意識，增強參與非法集資風險自擔意識。要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。不法分子用大筆集資款炒股，有的到境外豪賭，大肆揮霍，往往使集資者血本無歸。

二、曝光匯總

1.順心理財涉嫌集資**案被立案，實控人被采取刑事強制措施

今日午時，杭州市公安局江干區分局官方微博發布案件通報稱，“順心理財”網貸平臺已于2018年11月20日被警方以涉嫌集資**案被立案偵查，現已依法對平臺實際經營人宮某某采取刑事強制措施。警方表示，目前，已開展對順心理財平臺服務器數據調取及相關資產查控工作，案件正在進一步辦理中。

2.飯飯金服案最新進展：查封北京房產三處 凍結股票賬戶12個

飯飯金服涉嫌非法集資案的最新進展，內容顯示，警方新增査封“飯飯金服”股東位于北京的三處房產，凍結滬深股市的股票帳戶12個，凍結保單2份。公告稱，11月份以來，警方持續加大偵查辦案力度，專案組派出多個工作組分赴廣東廣州、深圳、珠海、佛山、湛江和北京、內蒙古通遼、赤峰等地對涉案關聯公司和銀行賬戶進行調查取證核查。對“飯飯金服借代會”提供的多處房產線索情況進行調查核實，現均已排除與涉案公司和人員的關聯。

3.積財金融宣布良性退出

積財金融發布公布了良性退出的兌付方案，出借人金額全部實物抵頂，2020年5月可完成全部兌付。據網貸天眼觀察，積財金融于10月19日宣布良性退出，公告顯示，10月10日至11月30日期間，將暫停兌付，12月1日起，開始兌付工作，投資人本金全額以實物進行抵頂，實物包括并不限于羊絨大衣、羊絨衫、紅酒、白酒等。

4.你貸案從非吸調整為集資** 法人和股東均被刑拘

5.深圳警方通報“合時代”，“小零錢”，“合拍在線”非吸案進展

6.警方通報利民網、投之家等4家平臺非吸案最新進展

7.中普集團涉嫌非吸已被立案：實控人失聯，歸集資金6億余元！

中普金服在陷入兌付危機3個多月后終被立案偵查，其涉案情況及涉及金額等數據也首度被公開。截至11月10日，已控制帳戶409個，歸集資金從最初的2.7億元達到6.09億元。現已查明，理財端總發生額224.46億元，到期贖回129.31億元，尚有存量余額95.15億元。通過恢復中普公司出借端86個營業網點開展出借人登記工作,已經完成99.4%。

8.贏發金服宣布展期

有爆料稱贏發金服24日宣布展期公告稱，辜負了投資人的期望，11月至今凈流出2000萬以上，并看不到任何希望，加之催收不利，不得不做出展期的計劃，力爭2019年6月份到8月份完成全部兌付，公司正常發標，業務正常進行，保留財務，客服，技術、催收等崗位，降低不必要的開支，一切以兌付為前提。

9.警方通報人人愛家等平臺進展：盧立建被捕

10.杭州警方通報乾莊、小算盤金服最新進展

2018年10月16日，杭州市公安局西湖分局對杭州乾莊互聯網金融服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。經過一個多月的調查取證，11月29日西湖區公安分局發布通告稱，現已依法對該公司嫌疑人楊某某等四人執行逮捕。該公司另一嫌疑人夏某某已被濱江公安分局執行逮捕。杭州市公安局西湖分局對杭州小算盤實業有限公司涉嫌集資**案立案偵查。經過三個月的調查取證，11月29日西湖區公安分局發布通告稱，現已分批次開展多輪銀行及第三方數據查詢，凍結部分涉案賬戶。

11.安心貸涉嫌非吸被立案偵查

據北京市公安局石景山分局官方微博今日通報，2018年10月起，石景山分局陸續接到投資人報警稱君安信科技有限公司“安心貸”平臺到期借款無法兌付，疑似被騙。根據群眾報警情況及相關前期調查，石景山分局對君安信科技有限公司非法吸收公眾存款案開展立案偵查。目前，犯罪嫌疑人劉某及相關人員已被刑事拘留，案件正在進一步偵查階段。石景山分局已向各“安心貸”投資參與人戶籍所在地公安機關發布協查通報，“安心貸”投資參與人可到戶籍所在地的公安機關經偵部門或派出所依法報案。報案要如實反映投資情況，并全面提供協議書、轉賬憑證、收回返利明細及身份證復印件等證據材料。順心理財不順心，安心貸也不安心了。