「601918國投新集」金融報道｜中小銀行獲國資增持再掀“熱潮” 年內已有8家城商行獲國資股東加碼

錢曉睿/文

5月以來，銀保監會相繼發布杭州銀行、保定銀行、洛陽銀行股東改變股權的批復，杭州銀行榜首大股東澳洲聯邦銀行將所持10%股權轉讓給兩家杭州市屬國有企業，保定銀行首要股東高碑店市修建企業集團第六修建工程將所持9.9%股權轉讓給保定市國資委全資控股企業保定交通建造出資集團，洛陽銀行第四大股東河南嘉達棉業將所持4.91%股權轉讓給洛陽市國資委直接控股的洛陽城鄉建造出資集團。

據財經金融整理，年內至少已有8家城商行獲國資股東增持股權，亦或國資企業頂替民企成為首要股東，加碼熱潮復興，包含柳州銀行、四川銀行、衡水銀行、長安銀行、唐山銀行、杭州銀行、保定銀行、洛陽銀行。別的，撫州農商銀行、天津沿海銀行、鄂州農商銀行等數十家農商行、村鎮銀行也獲當地國資股東喜愛。

業內人士表明，現在國內中小銀行展開有許多窘境，包含股權渙散且股東結構不安穩、公司辦理難度高、相關買賣問題頻出等，中小銀行股權辦理尚在路上，任重而道遠。國資企業入股當地銀行，能夠發揮其“安穩器”效果，助力中小銀行脫節運營困難，追求進一步展開。

當地國資“加碼”動作不止年內8家城商行獲增持

5月18日，銀保監會行政許可信息顯現，河南銀保監局贊同洛陽城鄉建造出資集團受讓河南嘉達棉業持有的洛陽銀行3.38億股股份。受讓完成后，洛陽城鄉建造出資集團共持有該行43693萬股股份，持股份額由1.44%上升至6.34%，晉升為第三股東。

揭露材料顯現，洛陽城鄉建造出資集團由洛陽市國資委直接持股91.77%、洛陽市財政局持股4.56%、國展開開基金有限公司持股3.68%。股權轉讓完成后，洛陽市國資委關于洛陽銀行的直接持股份額將增至9.4%，為第二大股東，而該行榜首大股東已是洛陽市財政局。

在洛陽銀行國資股東增持股份之前，保定銀行、杭州銀行也相繼獲得當地國資加碼。

5月10日，河北銀保監局贊同保定交通建造出資集團受讓高碑店市修建企業集團第六修建工程持有的保定銀行2.97億股股份。改變后，保定交通建造出資集團總計持有保定銀行股份2.97億股，持股份額9.9%。

財經金融了解到，保定交通建造出資集團為保定市國資委全資控股企業，此次股權改變完成后，保定市國資委將算計直接持有保定銀行16.3%股權，或成為保定銀行最大股東。

5月6日，杭州銀行收到浙江監管局的批復，贊同杭州城投和杭州交投別離受讓杭州銀行榜首大股東澳洲聯邦銀行持有的公司股份2.968億股，別離占公司總股本的5%。

杭州城投、杭州交投均為杭州市屬國有企業，實踐操控人別離為杭州市政府、杭州國資委。本次權益變化后，原第二大股東杭州市財政局將被迫成為杭州銀行榜首大股東，一起兩名國資布景股東進入杭州銀行前十大股東隊伍。

事實上，近年來國資企業加持當地銀行已然成為“潮流”，僅2022年以來便有8家城商行國資股東座位產生變化，包含上述洛陽銀行、保定銀行、杭州銀行及衡水銀行、四川銀行、唐山銀行、長安銀行、柳州銀行。

另據財經金融整理，年內還有撫州農商銀行、天津沿海銀行、鄂州農商銀行等數十家農商行、村鎮銀行獲得當地國資股東喜愛。

1月30日，撫州市臨川區財政局全資控股的撫州市臨川區城市展開出資集團獲準受讓撫州彤祥商貿、撫州市億龍裝修持有的撫州農商行1565.07萬股股份、3434.93萬股股份。受讓后，撫州市臨川區城市展開出資集團持股增至1億股，持股份額由3.85%增至7.71%，并列榜首大股東。

3月15日，天津市國資委全資控股的天津動力出資集團獲準受讓國際金融公司持有的天津沿海農商銀行4.4億股，受讓完成后，天津動力出資集團持有該行14.42億股，占該行總股本的15.85%，為榜首大股東，至此天津市國資委直接持有該行股權累計達44.7%。

4月7日，鄂州市國資委直接持股95%的鄂州市城市建造出資獲準受讓鄂州農商銀行9000萬股股份，受讓后持股份額為10%，為該行第二大股東。

股東運營遇困銀行股權頻現拍賣臺

財經金融整理發現，銀行面對股權辦理、運營危險等難題時，引進國資能夠起到紓困、優化股權結構、提高抗危險才能的效果。

近年來，銀保監會繼續展開銀行保險組織股權和相關買賣專項整治，經過采納監管方法，有用遏止亂象展開勢頭。

2019年，銀保監會以中小組織為要點，全面排查杰出問題和危險，嚴峻整治虛偽出資、股權代持、股東違規干涉和不妥利益輸送等違法違規行為。2020年，為穩固前期整治效果，銀保監會展開專項整治“回頭看”，掩蓋4600余家銀行保險組織，排查“本錢不實、股東不實”違法違規行為，堅決沖擊移用、套取、侵吞銀行保險資金的違法違規行為。

據揭露信息顯現，銀保監會展開專項整治和“回頭看”以來，共清退違法違規股東2600多個，處分違規組織和責任人算計1.4億元，處分責任人395人，催促內部問責處理360家次，問責個人5383人次，嚴峻沖擊了本錢造假、股權代持等杰出問題，構成有用震撼。集平分四批次向社會揭露81家嚴重違法違規股東名單，強化商場束縛。

針對少量銀行保險組織大股東亂用股東權力等亂象，2021年10月，銀保監會還曾推出《銀行保險組織大股東行為監管方法（試行）》，進一步加強股東股權監管，推動大股東標準行使權力、依法履行義務，實在保護銀行保險組織穩健運營。

2021年12月31日，銀保監會發文指出，現在股東辦理等要點范疇變革獲得必定開展，商業銀行托付持股問題觸及組織較2020年削減23%，股權高份額質押問題觸及組織削減30%。

但部分問題仍需高度重視，比方部分股東違規托付持股、代持股權，有的股東出資多家商業銀行，違背“兩參一控”的監管規則；部分組織存在股東違規質押股份的景象，單個組織股權質押份額過高或變化過于頻頻；有的組織大股東操作董事會和高管層，違規干涉公司運營，乃至任意侵吞公司利益等等。

財經金融了解到，部分中小銀行常常遭受民營企業股東運營困難自動轉讓所持股權，或許是股權因股東高份額質押墮入膠葛被強制執行的狀況，而此刻，國資布景企業入股，是銀行化解本身危險的重要助力。

4月6日，銀保監會贊同東旭集團將其持有的衡水銀行14.1億股股份轉至衡水市建造出資集團有限公司。改變后，衡水市建造出資集團總計持有該行股份14.1億股，持股份額50.03%，為衡水銀行榜首大股東。

據財經金融了解，衡水市建造出資集團為衡水市財政局全資控股，而東旭集團于2019年遭受債款違約，2020年6月至今三次被列為被執行人，被執行總金額達3.8億元。

四川銀行則是由于新設兼并之前，攀枝花商業銀行、涼山市商業銀行的股東墮入膠葛，導致股權被拍賣。3月17日，阿里司法拍賣顯現，四川銀行5200萬股份第2次拍賣成功，廣安金財投融資（集團）有限責任公司以6760萬元的價格競價勝出。

廣安金財集團具有國資布景，兩大股東別離為四川省廣安市國資委持股90%、四川省財政廳持股10%，此次拍賣源于攀枝花商業銀行第二大股東與攀枝花農商行之間的金融告貸合同膠葛。

而在2021年5月7日，四川濠吉食物集團持有的四川銀行9997萬股的股權拍賣成功，該筆股權相同被廣安金財集團拍下，拍賣成交價格近1.3億元。濠吉食物集團為原涼山州商業銀行第七大股東，拍賣源于濠吉集團與浙商銀行成都分行告貸合同膠葛。

另據財經金融整理，阿里司法拍賣站上，正在進行拍賣的銀行股權信息有20條，行將進行拍賣的信息有251條，到5月19日，年內現已完畢的拍賣信息多達1100條。

星圖金融研究院研究員黃大智表明，關于當時許多中小銀行來說，股權比較渙散、股權聯系紊亂、雜亂，往往呈現沒有實控人的狀況，此刻當地國資進入之后，具有控股位置，關于中小銀行化解股權危險、安穩股權結構，將起到較大協助。別的，也有助于進行名譽和品牌的辦理，為運營打下良好基礎。

他彌補道，當地國資入股的重要影響還體現在實踐運營的事務之中，比方當地政府存款等事務，這些事務極大能夠提高銀行的運營功率和運營成績。

一起，金樂函數分析師廖鶴凱也指出，國資企業入股能夠起到安穩器的效果，避免首要股東呈現運營危機引發的銀行擠兌危險。

引進當地國資增強中小銀行本錢實力

當地國資入股相同是中小銀行彌補本錢的重要途徑。2020年，銀保監會副主席周亮就曾揭露表明，支撐當地政府向部分高危險中小金融組織注入資金、可變現財物，或經過國有本錢運營公司注資的方法，為中小銀行彌補本錢。

所以，在當地銀行增資擴股時，就常常能看到國資的身影。一起當地政府也目的經過增資或許注本錢地銀行，助其安穩展開，從而為當地小微企業融資供給便當。

上一年12月，長安銀行發表定增說明書，該行擬定向發行不超越16億股股份，發行價格為3.09元/股，征集資金不超越49.44億元。

4月12日，銀保監會公告，贊同陜西財政廳全資控股的陜西財金出資辦理公司認購長安銀行6億股股份，占該行增資擴股后總股本的8.39%。別的，陜西省國資委控股的陜西延伸石油、陜西煤業化工、陜西有色金屬別離增持2.09億股、2.09億股、1.25億股。

長安銀行在2021年報中指出，該行增資擴股開展順暢，將有力支撐信貸投進和歸納化運營戰略的施行，為轉型展開供給本錢保證，為增強展開潛力、完成上市方針筑牢根基。

此外，《陜西省“十四五”金融業高質量展開規劃》也明確提出，將支撐長安銀行上市，建立理財子公司，爭奪進入國內城商行搶先隊伍。

日前，向陽銀行也曾在其官發布公告，該行將于2022年3月14日舉行2022年榜首次暫時股東大會，審議《關于遼寧金融控股集團有限公司擬以增資方法入股向陽銀行的方案》。

向陽銀行表明，依據遼寧省委省政府關于城商行“一行一策”變革的整體要求，該行作為全省“打樣行”正在有序推動本錢彌補相關作業，擬戰略引進國有本錢，以進一步提高歸納實力。

據財經金融整理，2021年6月末，向陽銀行財物總額為1037.35億元，負債總額為977.06億元，較2020年底別離下滑1.42%、1.28%，雙雙縮水；2020年底，該行完成凈利潤2.94億元，同比下滑26.51%。

本錢足夠水平方面，到2021年6月末，向陽銀行本錢足夠率、中心一級本錢足夠率、一級本錢足夠率別離為12.80%、9.63%、9.63%，較上年底別離下滑了1.04個百分點、0.14個百分點、0.14個百分點，三項目標全線下滑。

對此，廖鶴凱指出，該行財物規劃下降、成績下滑，有較強的彌補本錢金的需求，且多股東已被列為被執行人、股權質押狀況較為雜亂。引進國有本錢，既能夠處理本錢金缺乏的問題，也能夠推動優化股權結構，還能夠安穩銀行展開預期，提高銀行辦理水平，注入新的事務展開生機。