通道業務主要是通過什么來做的？通道業務的介紹

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1，通道業務的介紹

所謂“通道業務”，是指券商向銀行發行資管產品吸納銀行資金，再用于購買銀行票據，幫助銀行曲線完成信托貸款，并將相關資產轉移到表外。在這個過程中，券商向銀行提供通道，收取一定的過橋費用。通道業務的主要形態曾經是銀信合作，因為銀監會的叫停，銀行轉而與證券公司開展銀證合作。

2，這證券公司的通道業務

說白了就是證券公司借條通道讓銀行以發行理財產品的名義將銀行表內資產轉到表外，這樣可以規避監管，從而獲得更大的收益和貸款額度發放自主權。證券經營機構用自己可以自主支配的資金或證券，通過證券市場從事以盈利為目的的買賣證券的經營行為。 但是證券公司是不可以利用內幕消息交易的，是違法的行為。 我的理解猜測是：雖然不可以內幕交易但是券商是可以通過自有通道進行交易，套現的，而且價格要比二級市場便宜很多的，此次光大應該是因為某些消息作出的交易

3，通道業務是什么業務

證券公司通道業務主要指證券公司能夠為投資者提供交易、發行上市等和證券交易所對接的通道。這是證券公司所獨有的業務。也就是俗稱的經紀業務，傳統IPO業務等。目前這些業務呈現了全面競爭的局面，利潤率越來越低。 非通道業務，主要指傳統通道業務以外的業務。主要包括，經紀業務中提供基金、理財產品等的代銷業務，投行提供的財務顧問等業務，資產管理業務，理財產品的設立與發行，融資融券、股票質押式回購、債券報價式回購等資本中介業務等。因為只有信托公司擁有信托牌照，所以把一個產品設計成信托來發行只能是信托公司，但是其他金融機構掌握大量的資源，尤其是銀行，有產品渠道和客戶渠道，他們可以自己設計產品，包裝成信托，然后自己的資金來購買產品，但是銀行沒有信托牌照，所以就必須通過信托公司來把產品發行出來，由于信托公司只是一個中間通道的作用，所以這類沒有什么技術含量的業務就是通道業務

4，什么是券商資管通道業務

所謂券商資管通道業務，指的券商向銀行提供通道，幫助銀行資產調整資產負債表，為銀行做資產從表內到表外的流動性搬運的業務。其主要模式為，與商業銀行在票據業務上進行合作，即商業銀行將理財資金定向委托給券商管理，券商利用這部分資金購買銀行票據，使銀行實現表內資產向表外的轉移，并騰出新的信貸額度。嵐蘭點評：銀證合作快速發展的原因，在于契合了銀行和券商雙方的利益。對于商業銀行來說，通過銀證合作，一方面有效規避了對理財資金運用的監管限制；一方面為信貸由表內轉移至表外提供了可能。對券商來說，低迷的市場使得其經紀和承銷業務收入大幅下滑，迫切需要開拓新的收入來源。目前，正逢證監會鼓勵券商創新，放松了各項業務的審批限制，使得銀證合作業務得以開展。之前銀行調整資產負債表，即銀行做資產從表內到表外的流動性搬運，主要是通過信托公司進行，即所謂的銀信合作模式，后來（2010年）由于銀監會的限制，銀行開始轉向證券公司，其實質一樣。券商指證券公司資管業務指資產管理業務資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其它金融產品的投資管理服務的行為。

5，融資租賃為什么可以做通道業務

(一)規避信貸規模占用。很多股份制銀行和城商行的經營機構信貸規模非常緊張，沒有足夠的貸款額度向大金額融資客戶發放貸款，利用上述銀證信或者本文的融資租賃通道可以在不占用信貸規模的情況下向客戶融資。(二)獲得境外低成本資金。某些純內資客戶無任何進出口業務和國際貿易背景，沒有國家批復的外債額度，無法便利地向境外融資。此種情況可以借助外資背景的融資租賃公司，利用售后回租加跨境保理的形式利用融資租賃公司的外債額度向境外融取低成本的資金。(三)擴大銀行資金的投向。銀行的理財資金是不可以直接投向股市的，而上半年股市中配資業務的資金又大部分來源于銀行，這里面就是因為通道業務。銀行通過受讓券商兩融受益權、投資券商發行的收益憑證、股票質押式回購、單一結構化配資、傘形信托、結構化定向增發、打新基金、FOFMOM等等形式間接進入股市。大部分的融資租賃通道業務都是建立在售后回租和保理這兩個業務的基礎上的，總體來講相當于融資租賃公司以售后回租的形式向承租人發放了一筆融資，從而形成應收租金，這是資產端。融資租賃公司用這筆應收租金再向銀行做保理融資或其他應收賬款類融資，這是資金端。從一方獲得資金再投入另一方的資產，這就是個通道。通道業務指資金方借助通道機構的牌照功能向資產方發放融資款項，或者資產方借助通道機構 的牌照優勢向資金方獲得融資的業務。第一種是指對銀行來講，一般意義上的通道業務是指銀信或者銀證信業務，即銀行為了規避信貸規模占用，用自營資金或者理 財資金通過券商資管計劃(或基子)投資信托專項計劃(或委托貸款)向融資方發放信托貸款的業務。本文所指的融資租賃通道業。資金需要在通道業務中的所有參與方過賬，而且大多數情況下資金和融資客戶都來源于銀行，通道僅僅利用牌照過橋。這也是通道機構與資金掮客(即資金中介)的本質區別。大部分的融資租賃通道業務都是建立在售后回租和保理這兩個業務的基礎上的，總體來講相當于融資租賃公司以售后回租的形式向承租人發放了一筆融資，從而形成應收租金，這是資產端。融資租賃公司用這筆應收租金再向銀行做保理融資或其他應收賬款類融資，這是資金端。從一方獲得資金再投入另一方的資產，這就是個通道。　　融資租賃通道的幾種模式　　(一)保理模式　　step1、企業與租賃公司簽訂融資租賃售后回租合同;　　step2、租賃公司取得租賃期內租賃物件的產權、應收租金及其他費用等債權后即向銀行申請應收賬款無追索保理，以保理價款支付設備的全部購買款項;　　step3、租賃公司將已取得產權的租賃物件抵押給保理銀行，作為另一重信用，以保障保理銀行的權益;租賃公司與承租人均在保理銀行開立結算賬戶，委托銀行按期代為劃扣租金及其他費用等款項，亦可改變租金支付路徑，直接向保理銀行支付租金。　　該模式資金來源和方式的不同進行區分，下面我們主要分析境內買斷型保理、跨境雙保理、內保外貸三個模式。　　1、境內買斷型保理　　境內買斷型保理一般還是要占用保理銀行的規模，當然銀行有一種業務叫再保理，不過大部分的銀行只能做回購型保理業務的再保理。　　1.1、業務簡介　　買斷型保理又稱為無追索權保理(non-recoursefactoring)，對相關應收賬款承擔全部或部分買方商業信用風險，是指買方因財務或資信原因不能履行付款責任時，銀行也必須按其確認的保理額度向賣方支付全額保理款項。　　2、跨境雙保理　　這種模式只有擁有離岸牌照的部分銀行才能辦理，是目前跨境買斷型融資租賃保理業務的最優模式。　　3、內保外貸融資租賃通道業務介紹　　3.1、基本業務流程　　內保外貸租賃通道業務，是基于外資租賃公司擁有外債指標、承租人低成本融資需求而形成的租賃業務，故業務可劃分為兩部分：境外融資+境內租賃。　　(備注：因租賃外債業務需向租賃公司所在地外管局備案登記，故需要承租人提供有形動產作為租賃標的物配合此次租賃業務，流程中以承租人提供的資產設備作為標的物。)　　3.1.1、境外融資流程　　流程說明：　　①承租人與租賃公司簽訂以人民幣為單位的《融資租賃合同》，對融資額、租賃標的物、手續費率、租賃利率(視境外行貸款利率)等要素進行約定;　　②承租人向境內銀行申請開立融資性保函，包含受益人為境外銀行，被擔保人為租賃公司;　　③境內銀行向境外銀行出具該融資性保函;　　④租賃公司與境外銀行簽訂以外幣為單位的《貸款合同》，合同價款以即期匯率與租賃融資額匹配;　　⑤境外銀行向租賃公司在出具保函銀行開立的外債專戶發放貸款;　　⑥租賃公司將外幣結匯至三方監管賬戶，并向承租人在銀行的其他賬戶匯入該筆款項，作為融資租賃款。　　3.1.2、境內租賃流程　　流程說明：　　①租賃公司通過三方監管賬戶，向承租人發放以人民幣計價的融資租賃款;　　②承租人按《融資租賃合同》約定，向租賃公司支付以人民幣計價的租金，直至合同結束;　　③租賃公司以人民幣購匯，通過外債專戶向境外銀行歸還貸款。　　(二)銀行理財資金對接私募應收租金資產證券化　　(三)銀行理財資金通過結構化安排受讓應收租金受益權

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