什么是利率互換？利率互換到底是什么意思

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1，利率互換到底是什么意思

你好，利率互換是指交易雙方以一定的名義本金為基礎，將該本金產生的以一種利率計算的利息收入（支出）流與對方的以另一種利率計算的利息收入（支出）流相。交換的只是不同特征的利息，沒有實質本金的互換。利率互換可以有多種形式，最常見的利率互換是在固定利率與浮動利率之前進行轉換。

2，什么叫利率互換

利率互換它是指在一定時期內，具有相同身份的交易雙方以同一貨幣，同一數量作為互換的基礎，以一方的一種利率互換另一方的另一種利率。由于利率互換處于風險控制和風險轉移之間，因此在表現出交易靈活、籌資成本低且屬于表外負債的同時，它的信用風險、基礎風險和期限匹配風險都在加大。

3，利率互換怎么理解

1.了解相對比較優勢概念2.了解信用資質3.利率互換不涉及本金交換4.假設AB兩個公司，A具有固定利率比較優勢，B具有浮動利率（Libor+X）優勢，那么當A需要浮動利率資金，B需要浮動利率資金時，他們就存在利率互換的可能。5.利率互換最終結果是降低融資成本

4，利率互換的概念是

利率互換是指兩筆貨幣相同、債務額相同（本金相同）、期限相同的資金，但交易雙方分別以固定利率和浮動利率借款，為了降低資金成本和利率風險，雙方做固定利率與浮動利率的調換。1，利率互換中，存在免費蛋糕來源的原因： ①風險較小。因為利率互換不涉及本金，雙方僅是互換利率，風險也只限于應付利息這一部分，所以風險相對較小； ②影響性微。這是因為利率互換對雙方財務報表沒有什么影響，現行的會計規則也未要求把利率互換列在報表的附注中，故可對外保密； ③成本較低。雙方通過互換，都實現了自己的愿望，同時也降低了籌資成本； ④手續較簡，交易迅速達成。利率互換的缺點就是該互換不像期貨交易那樣有標準化的合約，有時也可能找不到互換的另一方。 2，利率互換中，存在免費蛋糕來源的實質： 對于一種貨幣來說，無論是谷底利率還是浮動利率的持有者，都面臨著利率變化的影響。 對固定利率的債務人來說，如果利率的走勢上升，其債務負擔相對較高；對于浮動利率的債務人來說，如果利率的走勢上升，則成本會增大。

5，什么是利率互換協議啊

利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定數量的人民幣本金交換現金流的行為，其中一方的現金流根據浮動利率計算，另一方的現金流根據固定利率計算。在央行的《通知》頒布后，國家開發銀行與中國光大銀行完成了首筆人民幣利率互換交易。該筆協議的名義本金為人民幣50億元,期限10年,由光大銀行支付固定利率、開發銀行支付浮動利率。定義利率互換又稱“利率掉期”，是交易雙方將同種貨幣不同利率形式的資產或者債務相互交換。債務人根據國際資本市場利率走勢，通過運用利率互換，將其自身的浮動利率債務轉換為固定利率債務，或將固定利率債務轉換為浮動利率債務的操作。利率互換不涉及債務本金的交換，即客戶不需要在期初和期末與銀行互換本金通過利率互換。功能與特點利率互換是一項常用的債務保值工具，用于管理中長期利率風險。客戶通過利率互換交易可以將一種利率形式的資產或負債轉換為另一種利率形式的資產或負債。一般地說，當利率看漲時，將浮動利率債務轉換成固定利率較為理想，而當利率看跌時，將固定利率轉換為浮動利率較好。從而達到規避利率風險，降低債務成本，同時還可以用來固定自己的邊際利潤，便于債務管理。利率可以有多種形式，任何兩種不同的形式都可以通過利率互換進行相互轉換，其中最常用的利率互換是在固定利率與浮動利率之間進行轉換。利率互換形式十分靈活，可以根據客戶現金流量的實際情況做到“量體裁衣”，既適用于已有債務，也可以用于新借債務，還可以做成遠期起息。

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