資產管理計劃和基金-？基金中基金資產管理計劃？

二十九、員工發展計劃既然是資產，就應該實施基金化管理！基金會好處很多，聚集社會財富,發展公益事業。設立品牌,提升社會形象。與優秀慈善機構交流合作。享受稅收優惠政策。最關鍵是，員工發展基金會需要對自身展進行獨立思考，實現自身發展，那么創新的驅動力也就實打實出現了。員工發展計劃也才能作為培養人才的大企重器。

一：資產管理計劃和基金的區別

其實意思和作用一樣，都是發揮一個資金融通的作用，區別在于實施主體不一樣，信托由信托公司設立，資產管理計劃有基金子公司或券商等設立，以上業務都是要有金融牌照的，其他區別也都是基于此派生出來的。作為投資人你知道這是正規的，作為融資人可以通過以上融資就可以了，很簡單

二：資產管理計劃和基金專戶

圖集

“能承受高風險的投資者，才能購買高風險投資理財產品”，這本是投資常識，卻在實踐中被多次“忽略”，導致糾紛頻發。尤其近一段時間以來，國際金融市場波動加劇，部分投資理財產品風險等級快速上升，導致這一矛盾愈發突出。

出于保障金融消費者合法權益、落實監管要求等多方考量，近日已有多家商業銀行相繼發布公告稱，將調整個人客戶風險評估業務、調整代銷產品的風險等級，充分揭示市場風險，讓“適合的投資者購買適合的產品”。

其中，中國建設銀行表示，從10月16日起調整個人客戶風險評估業務，個人客戶通過該行購買投資理財產品時，開始使用新版《風險評估問卷》，風險評估結果的名稱也將依據監管要求變更。

此前，中國工商銀行也對代銷產品風險等級開展了調整，涉及公募基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司特定資產管理計劃、基金專戶、保險產品。

經濟日報

“調整后，投資者風險承受能力等級可能會與產品風險等級不匹配，屆時，持有相關產品的投資者可根據自身實際情況決定是否做相應調整。”工商銀行相關負責人表示。

那么，為何多家銀行做出上述調整？“投資者適當性管理”的必要性是什么？是否意味著投資者的自由交易權利將被限制？

多位業內人士表示，根據監管要求，金融機構在對投資理財產品開展風險評級時，遵循的原則通常有3個，一是產品風險等級評定孰高，二是同類產品風險等級一致性，三是產品風險等級隨市場和政策動態調整。

近期，受新冠肺炎疫情影響，國際金融市場波動加劇，這導致部分理財產品風險飆升，甚至出現了此前中國銀行發售“原油寶”出現較大虧損事件，這既暴露出金融機構在市場異常波動下應急管理能力較弱等問題，也將“投資者不分層”弊病推上前臺。

在“原油寶”事件中，盡管該產品不等同于原油期貨，其高風險特征并未發生改變，然而在實際銷售過程中，吸納了較多風險承受能力較低的普通投資者。

“投資者要盡量在自己相對熟悉的領域開展投資，商品期貨投資者要掌握專業投資知識，了解投資產品價格變動規律。”招聯金融首席研究員董希淼表示，絕大多數個人投資者并不具備專業投資知識與能力，不建議貿然進入商品期貨領域。

因此，加強“投資者適當性管理”迫在眉睫。實際上，監管層此前已多次下發文件，強調“投資者分層管理”。其中，《證券期貨投資者適當性管理辦法》明確要求，要根據投資者基本情況、財務狀況、投資知識與經驗、投資目標、風險偏好等因素，將其分為“普通投資者”與“專業投資者”兩類。

對于普通投資者而言，無論是炒股票、買基金、做期貨，均要填寫《投資者基本信息表》《投資者風險承受能力評估問卷》等，證券期貨經營機構將通過問卷調查、知識測試等方式全面、深入了解客戶，并按風險承受能力等級將其由低到高至少劃分為五級。

此外，針對銀行理財市場，中國銀保監會也曾發布指導意見，明確提出在購買銀行理財產品前，銀行首先要測評投資者風險偏好，在此基礎上推薦相應理財產品。

但值得注意的是，不論監管政策還是銀行調整，其核心邏輯是向投資者充分揭示市場風險，而非限制投資者的交易自由。

例如，金融機構在告知投資者不適合購買相關產品后，如果該投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品，金融機構應在確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者后，對其作出特別的書面風險警示，如果此時投資者仍堅持購買，金融機構則可以向其銷售相關產品。（

責任

三：集合資產管理計劃和基金有什么區別

1、資產管理：資產管理可以定義為機構投資者所收集的資產被投資于資本市場的實際過程。雖然概念上這兩方面經常糾纏在一起，但事實上從法律觀點來看，資產管理者可以是、也可以不是機構投資者的一部分。實際上，資產管理可以是機構自己的內部事務，也可以是外部的。因此，資產管理是指委托人將自己的資產交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務的行為。是金融機構代理客戶資產在金融市場進行投資，為客戶獲取投資收益。在國內資產管理又稱作代客理財。2、私募基金：私人股權投資（又稱私募股權投資或私募基金，Private Fund），是一個很寬泛的概念，用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。被動的機構投資者可能會投資私人股權投資基金，然后交由私人股權投資公司管理并投向目標公司。私人股權投資可以分為以下種類：杠桿收購、風險投資、成長資本、天使投資和夾層融資以及其他形式。私人股權投資基金一般會控制所投資公司的管理，而且經常會引進新的管理團隊以使公司價值提升。3、私募基金與資產管理區別：資產管理是一個很大很寬泛的概念。簡單的說，機構或者個人委托另外一個機構，管理資產包，就是一個資產管理業務。至于這個資產包的初始狀態，是貨幣、股票、債權、不良資產就決定了資產管理形式。“私下”募集的基金，至于投資標的、范圍、收取標準都是合同約定，良莠不齊，較好的私募基金一般是陽光私募，投資門檻較高，一般100萬起，目前證監會允許部分私募機構開展公募業務，也就是他們也可以和公募基金一樣對外公開發售公募產品。資產管理是一個很大很寬泛的概念。簡單的說，機構或者個人委托另外一個機構，管理資產包，就是一個資產管理業務。至于這個資產包的初始狀態，是貨幣、股票、債權、不良資產就決定了資產管理形式。典型的，不良資產，就是我們所說的四大資產管理公司比如說債券，應收賬款，信托公司可以把這個資產包做成信托計劃至于貨幣、股票，那銀行、基金公司、證券公司都可以有類似的理財產品、資產管理計劃、基金等對于的產品。在基金這一類種，一般區分公募基金和私募基金。公募是受國家嚴格監管的（公司成立、人員、業務開展、信息披露、投資標的等都或多或少都是審批或者備案），其主要面向社會普羅大眾公開發行。而私募基金，就是除了公募以外，“私下”募集的基金，至于投資標的、范圍、收取標準都是合同約定，良莠不齊，較好的私募基金一般是陽光私募，投資門檻較高，一般100萬起，目前證監會允許部分私募機構開展公募業務，也就是他們也可以和公募基金一樣對外公開發售公募產品。資產管理：資產管理可以定義為機構投資者所收集的資產被投資于資本市場的實際過程。雖然概念上這兩方面經常糾纏在一起，但事實上從法律觀點來看，資產管理者可以是、也可以不是機構投資者的一部分。實際上，資產管理可以是機構自己的內部事務，也可以是外部的。因此，資產管理是指委托人將自己的資產交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務的行為。是金融機構代理客戶資產在金融市場進行投資，為客戶獲取投資收益。在國內資產管理又稱作代客理財。基金就是一種集合理財的投資產品。貨幣型，債券型，混合型，股票型在細分貨幣基金有A 類B類債券基金有一級債基，二級債基，純債基。同時有的債基分AC類，AB類 ，ABC類混合型，分偏債型，偏股型，平衡型股票基金，分指數型，分級指數型分級基金，分級債基，QDII基金，就是投資海外市場的國內基金。1、資產管理：資產管理可以定義為機構投資者所收集的資產被投資于資本市場的實際過程。雖然概念上這兩方面經常糾纏在一起，但事實上從法律觀點來看，資產管理者可以是、也可以不是機構投資者的一部分。實際上，資產管理可以是機構自己的內部事務，也可以是外部的。因此，資產管理是指委托人將自己的資產交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務的行為。是金融機構代理客戶資產在金融市場進行投資，為客戶獲取投資收益。在國內資產管理又稱作代客理財。2、私募基金：私人股權投資（又稱私募股權投資或私募基金，private fund），是一個很寬泛的概念，用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。被動的機構投資者可能會投資私人股權投資基金，然后交由私人股權投資公司管理并投向目標公司。私人股權投資可以分為以下種類：杠桿收購、風險投資、成長資本、天使投資和夾層融資以及其他形式。私人股權投資基金一般會控制所投資公司的管理，而且經常會引進新的管理團隊以使公司價值提升。3、私募基金與資產管理區別：資產管理是一個很大很寬泛的概念。簡單的說，機構或者個人委托另外一個機構，管理資產包，就是一個資產管理業務。至于這個資產包的初始狀態，是貨幣、股票、債權、不良資產就決定了資產管理形式。“私下”募集的基金，至于投資標的、范圍、收取標準都是合同約定，良莠不齊，較好的私募基金一般是陽光私募，投資門檻較高，一般100萬起，目前證監會允許部分私募機構開展公募業務，也就是他們也可以和公募基金一樣對外公開發售公募產品。資產管理的含義：資產管理業務是指證券、期貨、基金等金融投資公司作為資產管理人，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其它金融產品的投資管理服務的行為。資產管理類理財產品是指一些金融機構，比如信托公司、券商、銀行（比較少見，銀行私人銀行部可能多點）、資產管理公司（風險一般比較大），發行的資產管理計劃，進行打包、拆分若干份。然后銷售給高凈值人士的一種理財產品。基金產品就是基金公司為了滿足各類投資者的不同投資需求和喜愛，而設計的基金品種。比如，有的投資者屬于激進型，承受風險能力比較強，就可推出股票型基金產品，而對于風險承受能力較差的穩健型投資者，就可推出債券型、貨幣型以及保本型基金產品等。

四：集合資產管理計劃是基金嗎

??券商設立的非限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低于10萬元，而設立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低于5萬元。2、產品投資比例不同：券商集合計劃投資范圍最低可以為0，而基金都有持倉下限，尤其是股票型基金最低持倉下限為60%。3、投資范圍：券商集合計劃的產品投資范圍更廣泛，如FOF（基金中的基金）作為基金精選產品，通過專家二次精選基金，能有效降低非系統風險。