智能定投怎么做？智能定投有哪些策略？

內容導航：

智能定投怎么做智能定投有哪些策略智能定投有哪些基本模式

一、智能定投怎么做

我們常說的基金定投一般就是指普通定投，就是在固定的時間周期把固定金額的資金投資到某一只基金里面，然后長期堅持下去。 現在有一種在普通定投的基礎上優化的智能定投，它在低位的時候買入更多的份額或者更多的金額，在高位的時候投入金額減少，這樣確實從長期來看收益效果會好于普通定投。市場上智能定投方式主要有三個方法。 第一個就是均線策略法，我們投資的基金都會有業績比較基準，每一只基金對標業績比較基準中的占比最高的指數，關注這個指數和它對應的均線，指數如果低于均線，比如收盤價比均線低了10%，這時候扣款比例增加，比如扣款比以前增加30%。 第二個就是指數估值方法，市盈率是最常用的估值指標，我們可以利用市盈率當前的估值歷史百分位的相對位置來判斷相對的高點和低點，在市場處于市盈率估值百分位低位的時候，扣款的金額可以增加30%-50%，通過這樣的方法，可以使我們在低位的時候投入更多資金，買到更多低價的基金份額。 第三個就是移動平均成本法，這方法的具體操作就是：先設置固定扣款周期和初始投資金額，當基金凈值高于平均持有成本一定比例的時候，減少這期扣款金額，當基金凈值低于平均持倉成本的時候我要增加當期的扣款金額。 不同的智能定投方法對標的矛不同，原理都是一樣的，在低位的時候增加扣款金額，高位的時候減少扣款金額。通過智能定投，從長期來看收益效果會好于普通定投。

二、智能定投有哪些策略

基金定投我們都知道，就是在固定的時間固定的周期吧固定金額的資金買入一支基金，定投的好處就是省時省力，一鍵設置定投之后，如果沒有發生特別大的變動不需要去進行人為干涉，當然，基金定投的優勢在有些時候也是劣勢，比如過于強調紀律性，也就缺乏靈活性， 所以，智能定投也就出現了。 什么是智能定投？智能定投的策略有哪些呢？ 智能定投就是根據不同的市場環境，引入量化的擇時指標，對定投的金額進行相應的調整。

更好的做到低位多買，高位少買。 市場上主流的定投策略有四種，分別是均線偏離法、估值法、趨勢定投、移動平均成本法。第一，均線偏離法 均線偏離法是基于價格指數的技術策略。 均線偏離法就是根據均線對基準指數的偏離度去判斷市場。 首先，我們需要根據投資的時間的長短選擇參考均數，投資的時間越長，選擇的均線對應時間也越長。 選擇定投的基金適合選擇長期業績優秀，波動率大的基金，然后選擇和該基金對應的指數， 建倉的時候設定一個基礎定投定額，簡單說就是第一筆定投的金額的大小，根據均線對指數的偏離度，在偏離度達到多少的選擇定投金額修改為基礎定投金額的百分之多少。 當指數高于均線，選擇減少百分比的扣款金額，相反則增加。 關于均線對指數的偏離度，我們可以設定幾個區間等級，比如說指數超過或者低于均線0-15%，15%-50%，，50%-100%，100%以上等等，而增加和減小的比例，我們常規設定在10%到30%之間 舉個例子，當某日指數低于均線26%時，對應扣款金額為基礎金額的150%。第二，估值法 估值法是基于市盈率的基本面策略。 根據歷史數據來看，市場的點位和市盈率的高度具有比較高的相關性，所以，可以根據市盈率水平的高低，判斷當前的市場是屬于高估還是低估，從而做到高估時少買，低估時多買。 跟均線偏離法一樣，我們也可以設定不同的高估或者是低估值的區間，在不同的區間，增加或者減少相對于基礎定投金額的百分比的扣款金額。第三，移動平均成本法 移動平均成本法就是根據扣款前一個交易日的基金凈值和平均成本的偏離度來確定每一期定投的金額。基金凈值高于成本的時候減少定投金額，低于成本的時候增加定投金額。 根據不同的偏離度區間設定不同的扣款金額。偏離度有專門的計算方法，那就是基金凈值減去平均成本得到的結果再除以平均成本。 研究表明，當偏離度在10%和20%的時候，定投的效果更佳。偏離度的數據越大，定投效果越差。第四，趨勢定投 趨勢定投一般會選擇三條不同均線作為參照，當短期均線大于中期均線大于長期均線的時候，表示此時的趨勢正在走強，基金投資的風險也會逐漸增加，需要慢慢減少投資。 而當短期均線小于中期均線小于長期均線的時候，表示市場趨勢正在走弱，可以逐漸增加投資。 希望以上內容對你有所幫助。

三、智能定投有哪些基本模式

智能定投，是建立在傳統定投基礎上進行適當擇時操作的投資方式。它一方面保留了普通定投的機械化降低主觀操作風險的優點，另一方面又通過數量分析方法進行模糊擇時，優化投資成本。從主流的智能定投來看，主要可以分為改變定投增量和改變存量兩種方式改變定投增量模式，對過去已投入的資金不再計較，只根據當時的市場情況判斷定投增量的高低。這種方式對于定投成本的改善是緩慢而穩健的。改變定投存量模式則是根據市場情況對已投入的資金進行統一的處置。這是一種介于定投和一次性投資之間的一種較積極擇時的投資方式，相對激進風險也相對較大。1.改變定投增量模式 市盈率判斷相對高低估區域法 海通證券基金研究中心根據歷史市場市盈率的變動區間，判斷市場PE是相對高估還是低估，從而指導進行較低金額還是較高金額的定投。從股市歷史走勢來看，點位的走勢與市盈率的高低具有較高的擬合度。秉承價值投資的理念，從中長期的角度來看，在市場高估時減少定投金額，在市場低估時提高定投金額，能夠在中長期優化投資成本，提升投資預期年化收益。 均線偏離法 用均線偏離法確定定投增量的金額，借助了技術分析手段，主要原理是認為股價走勢中長期來看將回歸均線。在股價偏離均線較大時，應相應地調整定投金額：在股價大幅高于均線時，應減少定投金額。在股價大幅低于均線時，應增加定投金額。均線偏離法也可以對應不同的偏離度，設定不同的定投金額。 指數點位偏離法 指數點位偏離法通過指數點位相對于初始定投時指數點位的相對高低，來確定定投金額的多少在點位高于初始點位時減少定投金額，在點位低于初始點位時提升定投金額。長期來看，該方法的平均成本將圍繞或者低于開始定投的初始點位，從而起到優化持有成本的作用。同時也能看到的是，該方法的投資效果對開始定投的時機較敏感。 平均成本法 移動平均成本法從持有人成本的角度考慮，在能夠降低平均成本的時候多投，在不能夠降低平均成本的時候少投，從而優化投資成本。具體來看該方法計算投資者歷次定投基金的平均成本，在基金凈值低于平均成本時提升定投金額，在基金凈值低于平均成本時，降低定投金額。這樣使得平均成本在市場處于低位時，較快下降，在市場處于高位時，較慢上升。在這種方法中，投資者也可以根據基金凈值與平均成本的差距來確定具體投入金額的多少。2.改變定投存量模式 趨勢定投基金轉換法 趨勢定投法借助于技術分析工具判斷市場未來的趨勢，確定應該投資的基金類型，并將所持有的基金存量全部轉換至相應的基金類型中。這種智能處理方法主要通過均線的形態判斷市場未來的趨勢。如果短期均線上穿長期均線，則判斷未來市場將走強，則買入高風險基金，并將所有持有基金全部轉為高風險基金份額。如果短期均線下穿長期均線，則判斷未來市場將走入，買入低風險基金，并將所持有基金份額全部轉入低風險基金中。 自主調整模式 上述改變增量模式和改變存量模式都是通過系統進行量化分析后指導投資者進行更優化的定投。除此以外，部分基金還提供給投資者自主調整法，進行更為靈活的定投調整。投資者可以根據自己對市場和自身投資情況進行判斷，來確定和靈活調整定投周期、定投金額、定投終止時間。如定投周期在單周、雙周、單月之間切換、自主變更定投金額等。這種模式賦予了投資者在調整定投周期、定投金額與終止時間上的自主權利，增強了投資的靈活性，但并沒有加入一些智能化分析手段來幫助投資者判斷如何進行調整。